2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第179期

1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题下列关于沪伦通与沪深港通业务模式区别的说法，正确的是（）。问题1选项A.沪伦通是利用基础股票和存托凭证之间的互相转换机制，打通两地市场的交易，而沪深港通是用基础股票互换机制，打通两地市场的交易B.沪伦通是“投资者跨境”，但产品仍在对方市场，而沪深港通是“产品跨境”，但投资者仍在本地市场C.沪深港通和沪伦通均是两地的投资者可以相互到对方市场直接买卖股票，但沪伦通投资者也还可在本地买卖存托凭证，沪深港通则不可以D.沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，而沪深港通则是两地投资者到对方市场直接买卖股票【答案】D【解析】沪深港通是由交易所设立的证券交易服务公司将境内投资者的交易申报订单路由至境外交易所执行，并由两地证券登记结算机构分别为本地投资者提供名义持有人服务、代为持有境外证券并参与清算交收的互联互通模式。A错误；沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式，投资者参与存托凭证交易结算的模式与股票类似。同时参照国际通行做法。沪伦通存托凭证与基础股票间可以相互转换，利用基础股

2、票和存托凭证之间的相互转换机制，打通两地市场的交易。形象地说，沪深港通是两地的投资者互相到对方市场直接买卖股票，“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。而沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，产品”跨境，但投资者仍在本地市场。BC错误。2. 单选题根据证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则，下列属于证券经纪业务展业禁止性行为的有（）。.通过返还佣金或者其他利益、违规给予部分客户特殊优待等方式，输送或者谋取不正当利益.以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品.委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益.以非公允价格为利益关系人配售债券或者约定回购债券问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】违法违规，违反道德的行为，都应属于禁止性行为，题干中的四项都属于违法违规行为，都应该要被禁止。3. 单选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法有关规定，证券公司应当对资产管理计划实行（）。问题1选项A.集合运作管理B.预期收益管理C.净值化管理D.滚动发行、分离定价管理【答案】C【解析】金融机构对资产管理产品应当实行净值化管理

3、；净值生成应当符合企业会计准则规定，及时反映基础金融资产的收益和风险，由托管机构进行核算并定期提供报告，由外部审计机构进行审计确认，被审计金融机构应当披露审计结果并同时报送金融管理部门。采取滚动发行、分离定价属于刚性兑付，属于违规行为；集合运作管理和预期收益管理都不符合规范。4. 单选题根据中国证券业协会诚信管理办法，下列关于证券行业诚信管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.诚信基本信息的效力期限为长期有效B.会员对本单位从业人员做出的处罚处分应作为处罚处分信息，并记入诚信信息备注栏C.诚信基本信息与中国证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致D.中国证券业协会做出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息【答案】B【解析】诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。诚信信息包括：基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。诚信基本信息与证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致。奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间和文号等

4、。会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入诚信信息备注栏，B错误。基本信息长期有效。奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。5. 单选题根据证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定，下列关于资产支持计划挂牌、转让的说法，错误的是（）。问题1选项A.资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让B.资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的发行面值或等值份额应不少于100万元人民币C.证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供单边报价服务D.转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过二百人【答案】C【解析】资产支持证券可以按照规定在证券交易所、全国中小企业股份转让系统、机构间私募产品报价与服务系统、证券公司柜台市场以及中国证监会认可的其他证券交易场所进行挂牌、转让。资产支持证券仅限于在合格投资者范围内转让。转让后，持有资产支持证券的合格投资者合计不得超过200人。资产支持证券初始挂牌交易单位所对应的

5、发行面值或等值份额应不少于100万元人民币。资产支持证券的登记结算业务应当由中国证券登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构办理。证券公司等机构可以为资产支持证券转让提供双边报价服务，C错误。6. 单选题根据证券公司监督管理条例有关规定，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。问题1选项A.50%B.30%C.5%D.3%【答案】C【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。7. 单选题有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额，公司设立时的其他股东（）。问题1选项A.承担连带责任B.不需承担责任C.在过错范围内承

6、担责任D.以出资额为限承担责任【答案】A【解析】有限责任公司成立后，发现作为设立公司出资的非货币财产的实际价额显著低于公司章程所定价额的，应当由交付该出资的股东补足其差额；公司设立时的其他股东承担连带责任。8. 单选题根据证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，下列关于证券经营机构及其工作人员落实廉洁从业的说法，错误的是（）。问题1选项A.落实廉洁从业不仅要严格遵守法律法规、中国证监会的规定以及行业自律规则，还要遵守社会公德和商业道德B.开展各类证券业务需要一以贯之地践行廉洁从业C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信都是落实廉洁从业的具体表现D.从业人员只要自身未谋取不正当利益就不会违反廉洁从业的要求【答案】D【解析】D项错误，即使自身未谋取不正当利益，但是为别人谋取不正当利益也是违反了廉洁从业的要求。9. 单选题根据证券法有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。问题1选项A.全额包销B.代销C.自行销售D.余额包销【答案】B【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还

7、给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。10. 单选题根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。.发改委.中国银保监会.中国人民银行.商务部问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的

8、，与证券行业没有直接的关联。11. 单选题下列关于证券公司及其人员违反发布证券研究报告执业规范和证券分析师执业行为准则而受到处分的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券业协会根据自律规定，可采取纪律处分B.证券业协会视情节轻重做出行政处罚C.证券业协会根据自律规定，可采取自律管理措施D.纪律处分结果应报送中国证监会【答案】B【解析】证券业协会属于自律管理机构，可以采取自律管理措施，比如纪律处分等等；如需采取行政处罚，要由证监会作出，证监会属于行政监管机构，故B选项错误。12. 单选题根据证券公司分类监管规定，证券公司分类评价（）进行一次。问题1选项A.每月B.每半年C.每年D.每季度【答案】C【解析】证券公司分类监管评价首先设定正常经营的证券公司基准分为100分。在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、持续合规状况、业务发展状况等方面情况，进行相应加分或扣分以确定证券公司的评价计分。分类评价每年进行一次，评价期为上一年度5月1日至本年度4月30日。13. 单选题下列关于公司章程的说法，正确的有（）。.公司是否需要制定公司章程，由股东大会决定.公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力.公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记.公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程是公司组织或活动的基本准则。设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。公司章程是公司成立的必要条件。错误；任何国家的公司法均规定公司的设立都必须制定章程。公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司的经营范围中属于法律、行政法规规定须经批准的项目，应当依法经过批准。

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