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银行卡从业人员专业考试模拟题

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卖家[上传人]：ni****g

文档编号：508590930

上传时间：2023-09-03

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常见问题

1、精选优质文档-倾情为你奉上风险管理以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容？（单选题）DA.建立账户信息安全管理制度体系B.访问控制C.系统安全管理D.以上全部在传统的面对面交易过程中，账户信息安全管理的核心内容包括？（单选题）AA.卡片有效期、银行卡磁条信息、卡片验证码、交易密码B.用户密码、真实姓名、证件号码、联系方式C.用户邮箱、用户手机IMSI码、用户电脑IPD.以上全部下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施的是？（单选题）AA.终止商户或持卡人协议B.大额和可疑交易报告C.交易类型识别D.以上全部以下哪些措施可以防范未达卡欺诈？（多选题）ABCA.加强卡片寄送环节安全管理B.加强卡片激活环节身份验证C.加强交易监控D.添加卡片校验码以下哪一项不属于ATM收单业务的风险类别？（单选题）CA.银行卡安全B.持卡人安全C.ATM地理位置安全D.ATM软件系统安全如果交易表现出如下特征：交易金额递减，且均因为额度不足而未通过，或者同一张卡片在高风险时间（如凌晨）发生连续多笔取款交易，特别是跨清算时间的交易，那么这有可能是？（单选题）BA.伪卡欺诈B.失窃卡欺诈C.非面对面欺诈D.账户盗用

2、欺诈以下哪些措施可以用于移动支付业务在发卡测的风险防范？（多选题）CDA.建立货物拦截机制B.建立实名登记制度C.频率管理D.限额管理银行卡的风险类型包括？（多选题）ABCDA.信用风险B.欺诈风险C.操作风险D.合规风险目前国内借记卡最主要的欺诈形式是？（单选题）AA.转账欺诈B.伪卡欺诈C.账户盗用欺诈D.非面对面欺诈信用卡审批的基本流程是？（单选题）DA.制定发卡策略，受理申请，信用评分，征信调查，授信管理B.制定发卡策略，受理申请，征信调查，授信管理，信用评分C.制定发卡策略，征信调查，受理申请，信用评分，授信管理D.制定发卡策略，受理申请，征信调查，信用评分，授信管理移动支付的发卡类产品的主要风险包括？（多选题）ABA.虚假申请B.伪卡风险C.账户盗用风险D.用户套现以下哪些措施可以防范伪卡欺诈？（多选题）ABDA.添加卡片校验码B.增加其他交易验证要素C.限制交易时间D.加强交易监控作为持卡人，为防范在移动支付过程中可能遇到的风险，应当注意一下几点？（多选题）ACDA.提高警惕和账户信息安全保密的意识，不泄露账户信息，包括短信动态码B.尽量避免使用移动支付工具，用传统的更安

3、全的支付方式替代移动支付C.避免打开不信任的网页和客户端，不在不安全的页面输入账户信息D.出现欺诈事件及时向发卡行和警方反应，及时挂失卡片，避免损失进一步扩大对于互联网欺诈的防范，可以从以下方面进行？（多选题）ABCA.加强商户和成员机构侧敏感信息管理B.完善商户和成员机构侧风险监控机制C.加强持卡人安全教育D.鼓励持卡人尽量采用线下支付方式以下哪项措施不是用来防范失窃卡欺诈？（单选题）DA.为卡片设置交易密码B.及时止付，控制欺诈交易损失扩大C.加强交易监控D.添加卡片校验码（CVN）在以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范？（多选题）ABCA.审批环节B.交易监控环节C.催收环节D.注销环节下面哪一项不属于移动支付的收单类产品风险？（单选题）BA.账户信息泄露B.商户套现C.侧录磁条卡D.钓鱼网站犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段？（多选题）ABCA.资金放置阶段B.资金转移阶段C.资金归集阶段D.资金使用阶段未达卡欺诈在信用卡生命周期中的哪个阶段发生？（单选题）BA.卡片申请环节B.卡片发行环节C.卡片日常管理环节D.卡片挂失环节银行卡信用分先管理主要从以下哪几个方面进行？（多选题）ABCA.信用卡发卡审批管理B.贷后额度调整和交易授权管理C.催收与坏账管理D.降低信用额度发卡业务风险系统的构成要素包括？（多选题）ACDEFA.发卡风险审核B.入网风险审核C.申请欺诈侦测D.账户行为评分E.交易欺诈侦测F.催收管理以下哪一种风险类型不属于POS收单业务风险？（单选题）BA.终端违规移机B.消费者信用风险C.复制POS终端D.侧录哪些措施可以防范借记卡境外欺诈风险？（多选题）ABCDA.加强借记卡境外交易授权管理B.建立大额交易监控机制C.建立借记卡交易限额管理机制D.建立724小时应急处理机制信用卡发卡机构面临的最主要风险是？（单选题）AA.信用风险B.欺诈风险C.操作风险D.合规风险ATM收单业务的交易信息和密码安全的风险点包括以下方面？（多选题）BCDA.密码被篡改B.密码被窥视或偷摄C.假键盘记录密码D.凭条信息泄漏专心-专注-专业

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