人类的偏见和误判心理
12页1、人类的思想跟人类的卵子很相像:卵子有一个“关闭”机制,当一个精子进入后, 它就“关门”了,其余的精子就进不来了;人类的思想普遍有这类特征。在级别 很高的人当中,对基本心理学的无知是相当显著的。偏见来自于人们对前后一致 和坚守承诺的倾向,有时真相太残酷了,让人难以承受。所以我们就扭曲它,将 之变得可以承受。-本文选自芒格 1995年在哈佛法学院的演讲,它看似无关于投资,只谈人会在何 种情况下做出错误的判断,但这正是一个伟大投资者(或企业家)最需要的,即 如何让自己不做太多错误的决策。查理芒格的开阔,让巴菲特在价值投资领域的精深得到了更大的释放。即使巴 菲特本人也承认:“查理把我推向了另一个方向,而不是像格雷厄姆那样只建议 购买便宜货,这是他思想的力量,他拓展了我的视野。我以非同寻常的速度从猩 猩进化到人类,否则我会比现在贫穷得多。”如果将商业归结为决策与执行两种力量共同作用的结果,那么,在人们不断强调 执行力的今天,对于决策本身的重视显然是不够的。查理芒格的名言是:“我 就想知道我会死在何处,然后我永远不去那里。”当所有投资者以“恐惧”与“贪 婪”解释资本市场上的一切非理性行为时,找到更
2、开阔也更丰富的行为解释框架, 无疑有助于所有人重新审视自己和市场本身。要点概述: 1.低估心理学家称之为“强化”或经济学家称之为“激励”的威力。 2.简单心理否定:有时,真相太残酷了,让人难以承受。所以,你就扭 曲它,将之变得可以承受。 3. 由激励导致的偏见,既存在于自己和其所信赖的顾问的脑海中,它创 造了经济学家所谓的“代理成本”。 4. 由错误导致的心理倾向所具备的超级力量:偏见来自于人们对前后一 致和坚守承诺的倾向,包括对避免或迅速解决认知不和谐的倾向,以及对 所有结论尤其是对已公开表达或者来之不易的结论自我确认的 倾向。 5. 来自于“巴甫洛夫联想”的偏见,曲解跨越了相关性,成为决策的依 据。当你看到一个可口可乐广告联系就真正起效了。 6. 从“回报倾向”中产生的偏见。包括一个人会按照其他人对他的期望 来行动的倾向。你的想法可能会改变你的做法,但更为重要的可能是,你 的做法将会改变你的想法。 7. 由社会证明(即他人的结论,尤其是在天生的不确定性和重压条件之 下产生的结论)的过度影响所产生的偏见。 8. 经济学家爱上有效市场理论,是因为数学太美观了。他们已经忘记了 伟大的经济
3、学家凯恩斯曾说过:“粗糙的正确胜于精确的错误。” 9. 反差致使感觉、感受和感知被扭曲后导致的偏见。当变化一点点靠近 你时,你很可能无法查觉。 10.权威人物的过度影响所造成的偏见。人类天生具有服从权威的倾向, 即使这服从是错误的。 11.“剥夺超级反应综合症”导致的偏见。人们真正疯狂执着于那些微不 足道的“减少”;人们对得和失总不能做出均衡的反应。 12. 羡慕/嫉妒导致的偏见。巴菲特不止一次说过:“不是贪婪,而是嫉 妒推动着世界前进。” 13. 药物依赖导致的偏见。药物依赖总是会引致道德崩溃,因此人们总是 不承认其影响。 14. “错误的赌博强制”导致的偏见。 15. 喜好扭曲所导致的偏见,包括特别喜欢自己、自己这类人、自己的知 识架构,以及极度容易被自己喜欢的人误导的倾向,以及不会从你不喜欢 的人那里正确学习的倾向。萧伯纳的小说医生的窘境中有一个角色说: “说到底,每一种专业都是针对外行的共谋。” 16. 来自于人类头脑中非数学性质的偏见。如果你迅速扑向一个事物,接 下来一致性和坚守承诺的倾向则会把你锁在这个事物上。 17. 被额外鲜活的证据过度影响所导致的偏见。 18.由于知识
4、和理论架构无法处理当前信息而引发的思维混乱。我们都认 识一些考试不及格的人,他们把试题背下来,重新考一次,但接着再次失 败就是没有用,大脑不是按那种方式工作的。 19. 感觉、记忆、感知和知识的限制,所导致的偏见。 20. 由压力导致的精神变化(有大有小,有暂时性的有永久性的)。 21. 其他常见的暂时性或永久性精神疾病。 22. “表态综合症”( say-something syndrome )的发展和组织混乱。芒格1995 年在哈佛法学院的演讲正文:我对人类误判这个主题很感兴趣上帝知道,我在误判方面已经小有创造 但我不认为已经把我这辈子的误判都“创造”完了。我想,谈这个的原因之一是, 我试图解决一下这个我在哈佛法学院毕业时没有解决的问题。如果您对这篇文章感兴趣,相信你会对PSYTOPIC同样感兴趣,网址是P,这次点击不会浪费您的时间。这是Psytopic的指纹密码: aHR0cDovL3d3dy5wc3l0b3BpYy5jb20v,您可以凭这个指纹在google搜索到我们 的网站。我意识到人类的非理性已有既定模式,但这种非理性如此极端,我毫无任何理论 可以解释和解决,不过我看到了它
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