55个基础金融词汇

1、精选文库55 个基础金融词汇1、影子银行简单理解，是那些可提供信贷，但是不属于银行的金融机构。中 国影子银行主要包括信托公司、担保公司、典当行、货币市场基金、 各类私募基金、小额贷款公司以及各类金融机构理财等表外业务等。特征：机构众多、规模较小、杠杆化水平较低但发展较快。2、资本市场资本市场是指股票、 债券等有价证券发行和买卖的市场, 以及长 期资金存贷和企业购并、资产重组市场。3、热钱又称游资或投机性短期资本， 通常是指以投机获利为目的快速流 动的短期资本, 其进出之间往往容易诱发市场乃至金融动荡。 热钱的 投机对象主要是外汇、股票、贵金属及其衍生产品市场等，具有投机 性强、流动性快、隐蔽性强等特征。4、路演路演（Roadshow,是国际上广泛采用的证券发行推广方式，指 证券发行商发行证券前针对机构投资者的推介活动。 路演的目的是促 进投资者与股票发行人之间的沟通与交流，以保证股票的顺利发行。股票发行人和承销商通过路演, 可以比较客观地决定发行量、 发行价 及发行时机。蓝筹股指的是那些在其所属行业内占有支配性地位、业绩优良、 成交活跃、红利丰厚的大公司所发行的股票。“蓝筹” 一词起源

2、于西 方赌场，蓝色筹码是最值钱的筹码，所以投资者把其套用在股票上便 形成了“蓝筹股”这一说法。6、政策性银行政策性银行，一般是指由政府设立，以贯彻国家产业政策、区域发展政策为目的的，不以盈利为目标的金融机构。1994年，我国组 建了三家政策性银行一一国家开发银行、 中国进出口银行和中国农业 发展银行。国家开发银行已于 2008年12月16日转为商业银行。7、市盈率市盈率指在一个考察期（通常为 12个月的时间）内，股票的价 格和每股收益的比率。投资者通常利用该比率值估量某股票的投资价 值。一般情况下，一只股票市盈率越低，表明投资回收期越短，投资 风险就越小，股票的投资价值就越大。&离岸金融是指以自由兑换货币为交易媒介，非居民（境外的个人、法人、 政府机构、国际组织等）参与为主，提供结算、借贷、资本流动、保 险、信托、证券和衍生工具交易等金融服务，且不受市场所在国和货 币发行国一般金融法律法规限制的金融活动。 离岸金融的主要业务是 吸收非居民的资金并服务于非居民融资需要， 因此被形象地喻为“两 头在外”的金融业务，所形成的市场称之为离岸金融市场。9、金融脱媒#精选文库是指资金供给绕开商业银

3、行等媒介体系，直接输送到需求方和融 资者手里造成资金的体外循环。比如企业需要资金时，直接在市场发 债、发股票或者短期商业票据，而不是直接从商业银行取得贷款。从 融资方式的角度看，金融脱媒是社会融资逐渐由间接融资向直接融资 转变的过程。10、“士匚 ”“ 一士匚 ”“ 一士匚”板 一板 二板一板市场：也称为主板市场，指传统意义上的证券市场，是一个 国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所。主板市场是资本市场 中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“国民 经济晴雨表”之称。其上市企业多为大型成熟企业，具有较大的资产 规模以及稳定的盈利能力。二板市场：主要针对中小成长性新兴公司而设立， 其上市要求一 般比“一板”宽一些。与主板市场相比，二板市场具有前瞻性、高风 险、监管要求严格、具有明显的高技术产业导向等特点。深交所的创 业板属于二板市场。三板市场：即代办股份转让业务，是指经中国证券业协会批准, 由具有代办非上市公司股份转让业务资格的证券公司采用电子交易 方式，为非上市公司提供的特别转让服务， 其服务对象为中小型高新 技术企业。我们现在经常说的新三板就是中关村科技园区非上市股

4、份 有限公司股份报价转让系统。(1) 发行主体：公司债是由股份有限公司或有限责任公司发行的债券；企业债是由中央政府部门所属机构、国有独资企业或国有控 股企业发行的债券。(2) 定价：公司债采用核准制，由证监会负责审核，由发行人与保荐人通过市场询价确定发行价：企业债则由发改委审核。(3) 用途：公司债是公司根据经营运作具体需要所发行的债券,公司自己决定发债资金如何使用； 而企业债中，发债资金的用途主要 限制在固定资产投资和技术革新改造方面， 并与政府部门审批的项目 之间相连。(4) 信用：公司债信用来源是发债公司的资产质量、经营状况、盈利水平等，因此公司债券的信用级别相差甚多， 各家公司的债券价 格和发债成本也有明显差异；企业债通过“国有”机制贯彻了政府信 用，而且通过行政强制落实担保机制，实际信用级别与其他政府债券 相差不大。12、非金融企业债务融资工具是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定 在一定时期内还本付息的有价证券。目前债务融资工具品种包括短期 融资券、中期票据和中小企业集合票据。13、短期中票短期融资券和中期票据的简称。“短期融资券”是指具有法人资 格的非金

5、融企业在银行间债券市场发行(即由国内各家银行购买不向 社会发行)和交易并约定在一年期限内还本付息的有价证券。“中票” 是“中期票据”的简称，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行并约定在一定期限还本付息的债务融资工具。它的发行期 限在1年以上，一般为3-5年。14、银行间债券市场全国银行间债券市场是指依托于全国银行间同业拆借中心和中 央国债结算登记公司的，包括商业银行、农村信用社、保险公司、证 券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。 银行间债券市场目前 已成为我国债券市场的重要组成部分。 记账式国债的大部分、政策性 金融债券都在该市场发行并上市交易。15、银行间同业拆借市场同业拆借市场，亦称同业拆放市场，是指金融机构之间以货币借 贷方式进行短期资金融通的市场。 通俗地讲，就是金融机构间互相借 钱的地方。16、“银根”“银根” 一词往往被用来借喻中央银行的货币政策。中央银行为减少信贷供给，提高利率，消除因需求过旺而带来的通货膨胀压力所 采取的货币政策，称为紧缩银根。反之，为阻止经济衰退，通过增加 信贷供给，降低利率，促使投资增加，带动经济增长而采取的货币政 策，称为放松银根

6、。17、中央银行中央银行，是一国最高货币金融管理机构。在各国金融体系中居 于主导地位。中央银行职责是制定和执行货币政策、维护金融稳定、 提供金融服务，央行业务是非盈利的。我国中央银行是中国人民银行(简称“央行”)。18、OTCOTC(Over The Counter ),即是“场外交易市场”，又称“柜 台交易市场”。在很早以前，银行兼营股票买卖业务；因为采取在银 行柜台上向客户出售股票的做法，所以这种市场被称为柜台交易市 场，如今泛指在交易所之外进行交易的市场，也叫作场外市场。19、增信增信，就是增进信用。债券发行主体可以通过各种增信手段或措 施，提高自身信用等级，增进债券信用，降低债券违约率或减少违约 损失率，从而降低债券持有人承担的违约风险和损失。通过增信，信 用等级较低的企业可以得到融资，债券投资者也获得多重保障。债券 增信的手段多样，其中，第三方担保、抵质押担保、债券保险、债券 信托、信用准备金等最为常见。20、反担保反担保又称“求偿担保”、偿还约定书或保证书。是指为保障债 务人之外的担保人将来承担担保责任后对债务人的追偿权的实现而 设定的担保。打个比方说，就是一家担保公司或一

7、个担保人为你的贷 款作了担保，如果你还不了贷款，那么担保公司或担保人就要承担代偿责任，所以他们需要你向其提供一定的资产以保障自己的权益，这 个过程就是反担保。21、公募基金和私募基金公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露、利润 分配、运行限制等行业规范。私募基金是相对于公募基金而言，是 种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金运行的一种集合投资。22、负利率简单来说，存在银行里的钱，即使算上利息，价值也会越来越少。所谓负利率就是指物价指数（CPI）快速攀升，导致银行存款利率实 际为负。存银行的利率还赶不上通货膨胀率就成了负利率。23、信托贷款和委托贷款信托贷款是由信托公司办理的。委托贷款是由银行来办理的。信托贷款是指信托机构在国家规定的范围内，运用信托存款等自有资金,对自行审定的单位和项目发放的贷款。#金,额、期限、利率等代为发放、监管使用并协助收回的贷款。委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资由商业银行（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金24、资本充足率银行的资本充足率，是指银行的资本额

8、与加权风险资产总额比率。它反映的是，商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前, 银行能以自有资本承担损失的程度。25、头寸就是款项的意思，是金融界和商业界的流行用语。证券、股票、 期货交易中经常用到。比如股票、期货中常常讲的多头、空头，其实 也是多头头寸、空头头寸的简称。26、金融超市是指将金融机构的各种产品和服务进行有机整合，并通过与保 险、证券、评估、抵押登记、公证等多种社会机构和部门协作，向企 业或者个人客户提供的一种涵盖众多金融产品与增值服务的一体化 经营方式。27、风险投资风险投资又称创业投资，是风险投资基金通过专门的投资机构,向具有巨大发展潜力和高风险的中小企业或高成长性的企业，提供权 益性资本，并辅之于管理，追求最大限度资本增值利得的一种投资模 式。28、天使投资天使投资又称“非正式私人股权投资”或“非正式风险投资” 是风险投资的子系统，是指具有一定资本金的个人或非正式风险投资组织，对于所选择的具有巨大发展潜力的初创企业进行早期的、直接 的权益资本投资的一种民间投资方式。特指企业创业过程中第一批投 资。29、债券债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时,

9、 向投资者发行，并承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的 债券债务凭证。30、股票股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。31、债券和股票(1) 发行主体：无论是国家、地方公共团体还是企业，都可以发行债券；股票只能是股份制企业才可发行。(2) 收益稳定性：债券在购买前，利率已定，到期获得固定利息；股票一般在购买前不定股息率，股息收入随股份公司盈利情况而 定。(3) 保本能力：债券到期可回收本金；股票本金一旦交给公司就不能收回。公司一旦破产，还要看公司剩余资产清盘状况。(4) 经济利益关系：债券表示的是对公司的一种债权；股票表示的是对公司的所有权。32、存款保险制度如果建立了存款保险制度，当实行该制度的银行资金周转不灵或 破产倒闭而不能支付存款人的存款时， 按照保险合同条款，投保银行 可从存款保险机构那里获取赔偿或取得资金援助，或被接收，兼并, 存款人的存款损失就会降低到尽可能小的程度。33、信贷资产证券化是将原本不流通的金融资产转换成为可流通资本市场证券的过 程。例如，某银行甲贷出许多住房贷款，经过组合，甲向公众卖出住 房抵押贷款证券(甲卖出证券，从公众那里收回了贷款)到期，购买 证券的公众(投资者)得到甲从借款方得到转交的本和息；甲银行由 于为借款方和投资方服务，得到服务费用。34、一级市场一级市场又称发行市场、初级市场，是指资金需求者将金融证券 首期出售给公众所形成的交易市场。 在一级市场上，资金需求者将金融证券以批发价格出售给证券的最初购买者，即证券承销商，而证券 承销商再将金融证券推销给最终购买者。35、二级市场二级市场又称流通市场、次级市场，是已经发行的证券以市场价 格在投资者之间买卖流通所形

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