长春二学历辅导金融法概论--20号下午.doc

1、 金融法概论 (20号14：30-17：00)单选择1、世界上第一部银行法是(英格兰银行法).2、新中国金融体制经历了三种体制形态，分别是(复合式中央银行制、混合式中央银行制和单一式中央银行制).3、中国人民银行主要执行（金融宏观调控职能），其主要职责是（调控货币总量）。4、（中央银行）在一国金融体系内居于核心地位，是依法制定和执行国家货币政策，调控货币流通与信用活动，实施金融监管的特殊金融机构。5、早期的中央银行，是随着资本主义商品及货币信用经济的发展，在大私人商业银行的基础上逐步蜕变而来；中央银行制度的形成与发展过程，是中央银行不断舍弃自身营利目的、与国家政权结合的过程；中央银行制度的形成与发展，是中央银行职能不断充实与完备的过程；在中央银行制度形成与发展的过程中，存在以所有权私有为主向所有权国家公有为主转化的明显轨迹。6、美国目前的中央银行体制是(单一中央银行制).7、中国人民银行的货币政策目标是(保持货币币值稳定,并以此促进经济增长)。8、我国的中央银行是(中国人民银行)。9、我国第一部金融基本法律是(中国人民银行法)。10、中国人民银行全部资本由国家出资，属国家所有；在隶属关

2、系上，中国人民银行直属国务院领导；中国人民银行不得对政府财政透支；不得向地方政府、各级政府部分提供贷款。11、我国拥有人民币发行权力的是（中国人民银行）。12、中国人民银行可以持有、管理、经营国家外汇储备、黄金准备；可以确定中央银行基准利率；可以向商业银行提供贷款，但不得直接认购、包销国债和其他政府债券。13、我国目前依法获准设立的黄金交易所是（上海黄金交易所）。14、中国人民银行法未就其（内设机构）作出规定。15、中国人民银行实行（行长负责制）。16、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的咨询议事机构；委员会通过会议履行职责，实行例会制度；召开临时会议，需经主席或13以上委员提议；委员会组成单位的调整由国务院决定。17、中国人民银行本会计年度的亏损是由（中央财政拨款弥补）。18、金融监管的核心原则是（依法监管原则）。19、我国金融监管法律体系基本成形的标志是（证券法出台）。20、金融法的核心是（银行法）。21、我国目前的金融监管体制是（分业监管体制）。22、改革开放以来我国金融监管经历的一系列重大转变：由以行政手段为主进行监管，转变为依法监管；由侧重金融机构的设立审批管理，转变为

3、对金融机构从进入市场到退出市场的全程监管；由片面强调合规性监管，转变为合规性监管与风险性监管并重；由监管当局作为上级行政主管部门进行监管，转变为作为政府职能部门对独立的市场主体的监管。23、在银行业监管中，内部监管是监管的（基础），外部监管是监管的（主体），同业自律则是外部监管的（有效补充）。中国银行业协会是由中华人民共和国境内注册的各商业银行、政策性银行自愿结成的非营利性社会团体；经中国人民银行批准并在民政部门登记注册；是我国银行业的自律组织；中国银行业协会及其业务接受中国人民银行的指导和监督。24、商业银行本质上是经营（金融业务）的特殊企业。25、商业银行在国内设立分支机构，必须经（银行业监督管理机构）审查批准。26、商业银行拨付其各分支机构营运资金额的总和，不得超过其总行资本金总额的（60%）。27、商业银行的分支机构在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由（总行）承担。28、中国证监会在证券监管中，享有（调查取证权、询问权、查阅、复制和封存权以及查询账户与申请司法机关冻结权）。29、证券业协会是依法成立的证券业自律性质的社会团体法人；证券业协会的权力机构为由全体会员组成的会员

4、大会；证券业协会的章程由全体会员大会制定，并报中国证监会备案；证券公司必须加入证券业协会。30、我国分业监管格局最终形成的标志是（中国银监会的成立）。根据商业银行法第39条规定，商业银行贷款，应当符合资本充足率不得低于（8%）；贷款余额与存款余额的比例不得超过（75%）；流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（25%）；对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（10%）31、银行因行驶抵押权、质押权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（2）年内予以处分。32、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会在金融监管方面分工合作的备忘录中的工作机制是（监管联席会议机制、会签机制和经常联系机制）。33、银行业有效监管核心原则的主线是（降低和控制风险）。34、商业银行是接受公众存款、发放贷款和办理结算等业务的企业法人；商业银行大多是非官方银行。35、（英国）是世界上成立第一家股份制银行的国家。36、中国建设银行是属于（商业银行法）的适用范围。37、不良资产率为不良资产与资产总额之比，其不应高于（4%）。38、不良贷款率为不良贷款与贷款总额之

5、比，其不应高于（5%）。39、投资银行经营证券经济业务的，其净资本不得低于人民币（2000万）元。40、投资银行经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（5000万）元。41、商业银行的法律地位是（有限责任公司）。42、商业银行的分立、合并，应当经银行监管机关审查批准；设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，注册资本应当是实缴资本。43、我国商业银行的外部组织形式是（总分行制）。44、商业银行的分支机构不具有法人资格；商业银行在国内设立分支机构，必须经银行监管机关审查批准；商业银行分支机构的可不按照行政区划层层设立；商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。45、商业银行独立经营原则表现为：商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉； 银行不得接受任何单位或者个人的强令要求提供贷款或者担保；单位或者个人不得豁免银行贷款的利息；银行有权依法向借款人收回到期的本金和利息。46、（存款业务）是我国商业银行的负债业务。47、国际结算方式包括（汇兑、托收和信用证）三种；如果是可撤销的信用证，开证行

6、与受益人之间不存在任何有约束力的约定；如果是不可撤消的信用证，当信用证到达受益人手里时，它就成为对开证行与受益人都有约束力的一种契约；在受益人提交了符合信用证条款的各项单据后，银行必须按信用证的规定，对受益人承担付款义务。48、我国商业银行法对商业银行业务范围的规定采取（列举式）。49、代理保险业务是我国商业银行的（中间业务）。50、商业银行资产管理内容的是（流动性管理和准备金管理、贷款管理和投资管理）。 51、商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（75%）。52、商业银行发生严重经营危机，已经或者可能严重影响社会公众利益，威胁金融体系稳健运行时，银行监管机关可以决定监管该银行；被接管商业银行的债权债务关系不因接管而变化；接管机关应当采取必要措施，以保护存款人的利益，恢复银行的正常经营能力；接管期限最长不得超过（2）年。53、国有商业银行包括（中国工商银行、中国农业银行和中国银行）。54、交通银行属于（股份制商业银行）。55、（证券公司、并购重组顾问公司、基金管理公司、投资管理公司和风险投资公司）都是投资银行机构。56、投资银行经营证券经济业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证

7、券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（1亿）元。57农村信用合作社的社员以其（出资额）为限承担风险和民事责任。58金融资产管理公司的注册资本为人民币（100亿）元，由（财政部）核拨。59、我国证券公司在一级债券市场发行市场的主要义务的是（公司债券的承销业务和国债承销业务）。60、设立经纪类证券公司的最低注册资本限额是（5000万）。61、合伙制投资银行中具有如下特点：第一，合伙人共享投资银行经营所得；第二，普通合伙人对亏损负无限责任，有限合伙人以出资额为限承担有限责任；第三，可以由所有合伙人共同参与经营，也可以由部分合伙人经营；第四，合伙人多少不定，根据企业业务需求确定企业规模。62、投资银行的传统型业务包括（证券承销、证券经纪、证券自营金融性业务）。63、（中国人民银行）是国家管理人民币的主管机关，也是我国唯一的货币发行机关。64、采用直接标价法公布汇率时，（外国）货币的金额固定不变。65、采用间接标价法公布汇率时，（本国）货币的金额固定不变。66、未经依法核准或审批，任何单位和个人不得向社会公开发行证券；证券承销分为代销和包销两种方式；我国证券法规定只有综合

8、类证券公司才能从事证券承销业务；向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应组织承销团承销。67、债券按发行主体划分，包括（政府债券、金融债券和公司债券）；债券可以平价发行、溢价发行和折价发行三种；国债一级自营商可直接向财政部承销和招标国债；国债发行前一般不经过信用评级。68、我国证券业、信托业、银行业和保险业实行（分业经营、分业管理）的原则。69、证券经纪业务包括（账户开立、委托买卖、竞价成交和证券结算）四个阶段。70、我国对投资银行的监管模式是（政府统一监管和行业自律相结合）的模式。71、投资银行的经营风险主要包括（证券发行风险、经济业务风险和自营业务风险）。72、证券经营机构申请登记为保荐机构的，应当是综合类证券公司；保荐机构负责证券发行的主承销工作，依法对公开发行募集文件进行核查，向中国证监会出具保荐意见；12个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐，已受理的责令保荐机构更换保荐代表人；保荐机构应当保证出具文件真实、准确、完整。73、城市信用社不得设立分社、储蓄所、代办所等分支机构；注册资本金不低于100万元人民币。74、金融资产管理公司属于（特定政策性金融机构）。

9、75、金融资产管理公司收购不良贷款的资金来源是（财政部拨付的100亿元注册资本、发行金融债券和划转人民银行发放给国有独资商业银行的部分再贷款）。76、金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经（外汇管理机关）批准。77、人民汇率实行以市场供求为基础的、有管理的（浮动）汇率制度。78、协定存款利率由（中国人民银行）确定并公布。79、（为存款人保密）是经营存款业务的金融机构应当遵守的一项基本原则。80、金融机构协助查询、冻结和扣划存款，应当在（存款人开户的营业分支机构）具体办理。81、有权机关冻结存款的期限最长为（6个月），期满后可以续冻。82、政策性银行包括（国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行）。83、政策性银行多由政府创立、参股或保证，以政府为后盾；政策性银行不以赢利为目的；政策性银行的法律地位与商业银行不一样，不是自主经营、自负盈亏、自担风险、自求发展的企业法人；政策性银行带有公益法人的性质。84、我国的政策性银行与政府的关系类型是（依附型）。85、政策性银行不具备（信用创造职能）。86、政策性银行的特殊职能包括（倡导性职能、选择性职能、服务性职能和选择性职能）。87、在与国务院的关系上，国家开发银行的经营活动直属于国务院领导；与财务部的关系，国家开发银行的所得税和营业税享有一定先征后返政策；国家开发银行的行长、副行长及监事会成员由（国务院）直接任命；根据国家开发银行的信贷计划，中国人民银行将保证国家开发银行活动充足的长期资金来源。88、国家开发银行的监事会由（国家发改委、商务部、财政部、人民银行、审计署、对外贸易经济合作部等部门各出一位负责人以及国务院指定的其他人员）组成。89、中国进出口银行在业务上接受（财政部、商务部、人民银行、银监会）的指导和监督。67、我国的货币名称是（人民币）。90、各国目前实行的货币

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