宁波银行供应链金融生态

1、数智创新变革未来宁波银行供应链金融生态1.宁波银行供应链金融业务概述1.供应链金融服务的特点与优势1.宁波银行供应链金融生态体系建设1.核心企业供应链金融服务实施1.配套企业供应链金融服务创新1.宁波银行供应链金融风险管理1.供应链金融业务的数字化转型1.宁波银行供应链金融生态未来展望Contents Page目录页 宁波银行供应链金融业务概述宁波宁波银银行供行供应链应链金融生金融生态态宁波银行供应链金融业务概述1.早期探索阶段：宁波银行于上世纪90年代末开始探索供应链金融业务，主要为核心企业提供信用担保、应收账款融资等服务。2.快速发展阶段：2008年金融危机后，宁波银行顺应市场需求，大力拓展供应链金融业务，推出“链融通”、“银商通”等创新产品。3.战略转型阶段：2015年以来，NingboBank进一步加快供应链金融转型，构建了以供应链核心企业为依托的生态体系，实现全产业链覆盖。宁波银行供应链金融业务模式1.应收账款融资：为核心企业的上游供应商提供融资服务，实现供应链上下游资金流转顺畅。2.核心企业信用背书：基于核心企业的信用，为其上下游企业提供融资支持，降低贷款风险。3.供应链金

2、融平台：依托宁波银行的供应链金融平台，实现交易信息透明化，提升供应链协同效率。宁波银行供应链金融业务发展历程宁波银行供应链金融业务概述宁波银行供应链金融产品体系1.链融通：基于应收账款质押的线上融资产品，为核心企业的供应商提供快速、便捷的融资渠道。2.银票通：基于电子银行承兑汇票的融资产品，为核心企业提供票据融资服务，缓解资金压力。3.银商通：面向核心企业与供应商的综合性供应链金融平台，提供融资、结算、担保等全方位服务。供应链金融服务的特点与优势宁波宁波银银行供行供应链应链金融生金融生态态供应链金融服务的特点与优势主题名称：风险管理与控制1.供应链金融服务中，贷款人通过对供应链上不同参与方的信用风险进行综合评估，建立多层次、全方位的风险分担机制，有效降低整体风险。2.利用大数据、区块链等技术，实现供应链数据的实时共享和透明化，增强了贷款人对供应链交易真实性、可靠性的把控力度。3.通过严格的风控流程和信息披露机制，保障资金用途合理合规，防止资金挪用和滥用，维护供应链金融服务的稳定性和可持续性。主题名称：核心企业带动1.供应链金融服务以核心企业为纽带，通过其信用背书和交易撮合能力，带动上下

3、游中小企业获得融资支持。2.核心企业通过供应链金融平台，实现对供应商和经销商的统一管理，提升供应链协同效率，优化库存管理，降低采购成本。3.供应链金融服务为核心企业提供了多元化的融资渠道，降低了其融资成本，增强了资金流动性，促进了其产业链的健康发展。供应链金融服务的特点与优势主题名称：全流程服务1.供应链金融服务贯穿供应链全流程，从采购、生产、仓储、物流到销售，为供应链上的不同参与方提供全方位融资支持。2.通过整合供应链上下游的交易数据，贷款人能够对供应链上的资金流进行有效监测，及时发现供应链异常情况，提供预警信息。3.供应链金融服务还提供结算、账户管理、财务咨询等增值服务，优化供应链上的资金流转，提升整体运营效率。主题名称：数字化赋能1.区块链、大数据、人工智能等新兴技术在供应链金融服务中广泛应用，推动了行业数字化转型。2.通过数字化平台，供应链上各参与方可以实现信息共享、交易撮合和资金划拨，提升了融资效率和透明度。3.数字化赋能供应链金融服务，促进了供应链产业链的数字化升级，降低了数字化转型成本，发挥了显著效益。供应链金融服务的特点与优势主题名称：生态系统协同1.供应链金融服务构建

4、了一个多方参与的生态系统，包括银行、核心企业、供应商、经销商和第三方服务机构。2.不同参与方之间通过平台进行信息交换、业务协同和资源共享，形成一个高效、开放的生态体系。3.生态系统协同促进了供应链金融服务的创新和发展，为供应链上的各方创造了新的价值和机会。主题名称：趋势展望1.供应链金融服务将继续向数字化、智能化和生态化方向发展，进一步提升融资效率和风险管理能力。2.大数据、区块链和人工智能技术将深入融合，实现供应链金融服务的全流程自动化和智能决策。宁波银行供应链金融生态体系建设宁波宁波银银行供行供应链应链金融生金融生态态宁波银行供应链金融生态体系建设宁波银行供应链金融科技能力1.搭建数字化供应链融资平台，实现线上全流程操作，提升融资效率；2.利用大数据和人工智能技术，完善风险评估模型，降低违约风险；3.探索区块链技术在供应链金融中的应用，提升供应链透明度和效率。宁波银行供应链金融产品体系1.开发针对不同产业、不同阶段企业的定制化供应链金融产品，满足多元化需求；2.创新推出应收账款融资、存货融资、预付款融资等全流程供应链金融产品体系；3.结合信保基金、政府贴息等政策，降低企业融资成本，

5、提高融资可得性。宁波银行供应链金融生态体系建设1.提供全天候、一站式的供应链金融服务，解决企业全生命周期融资需求；2.构建银企联盟、产业链联盟，深化与上下游企业的合作，形成生态圈效应；3.推动供应链各环节协同发展，实现信息共享、风险分担、增值收益。宁波银行供应链金融风险管理体系1.建立健全的风险管理体系，涵盖风险识别、评估、控制、监测等环节；2.利用大数据技术进行贷前、贷中、贷后全流程风险监测，预警潜在风险；3.加强与征信机构、监管部门的合作，完善风险信息共享机制。宁波银行供应链金融服务模式宁波银行供应链金融生态体系建设宁波银行供应链金融生态圈建设1.积极构建与保理公司、物流企业、电商平台等合作生态圈，提供综合性供应链金融解决方案；2.通过联合营销、资源共享等方式，拓展客户渠道，提升市场竞争力；3.推动产业链协同发展，形成优势互补、互利共赢的供应链生态体系。宁波银行供应链金融未来发展趋势1.数字化与智能化将成为供应链金融发展的核心驱动力，提升效率和风险管理能力；2.供应链金融将向产业链金融延伸，为企业提供更全面、更深层次的金融服务；核心企业供应链金融服务实施宁波宁波银银行供行供应链应链

6、金融生金融生态态核心企业供应链金融服务实施核心企业供应链金融服务实施1.构建全面服务体系：提供涵盖应收账款融资、预付账款融资、采购融资、存货融资等全方位的供应链金融服务，满足核心企业的各种融资需求。2.深化产融合作：与核心企业紧密合作，了解其产业链特点和业务需求，定制个性化供应链金融方案，提高融资服务效率和质量。3.应用先进技术：利用大数据、人工智能等技术，对核心企业及其上下游供应链进行全方位画像，实现精准风控和高效运营。供应链协同平台打造1.搭建数字化平台：构建基于云计算、区块链等技术的数据共享平台，实现核心企业、供应商、银行等各方的信息透明化和互联互通。2.促进信息共享：通过平台，核心企业可以实时发布订单、库存和应收账款等信息，供应商可以快速了解核心企业的需求，有效降低沟通成本和信息不对称性。3.提升协同效率：平台提供在线对账、电子合同、资金结算等功能，简化供应链交易流程，提高协同运转效率。核心企业供应链金融服务实施1.建立多维度评价体系：基于核心企业财务数据、行业背景、供应商信用记录、抵押物情况等多维度信息，建立科学的风控评价模型，提高风控准确性和覆盖面。2.探索数据共享：与核心

7、企业、征信机构等第三方合作，共享数据，增强风控信息的时效性和可靠性。3.引入智能风控：应用人工智能算法，分析海量交易数据，识别异常交易模式，预警潜在风险。风险管理1.建立健全内控体系：制定完善的供应链金融业务管理制度和操作流程，明确各岗位职责和权限，加强内部控制。2.定期风控监测：对供应链金融业务进行定期监测和评估，及时发现和应对风险，避免风险累积和扩大。3.探索信保合作：与信保公司合作，为供应链金融业务提供风险保障，降低信用风险。风控体系优化核心企业供应链金融服务实施生态体系拓展1.引入第三方服务：与物流、仓储、咨询等第三方服务商合作，拓展供应链金融生态，为核心企业提供综合性服务。2.探索产业基金投资：投资产业基金，布局上下游产业，深度参与产业链发展，实现金融与产业的协同发展。3.建立行业联盟：与行业协会、同业银行共同建立行业联盟，探讨供应链金融创新实践，共享最佳经验。配套企业供应链金融服务创新宁波宁波银银行供行供应链应链金融生金融生态态配套企业供应链金融服务创新动态评级与授信1.采用数据技术，实时采集和分析企业财务、经营、贸易等多维度数据，建立动态监控模型。2.根据动态评级结果，调

8、整授信额度和息费水平，实现授信精准化和风险管理优化。3.提高配套企业融资便利性和资金使用效率。多渠道融资融合1.整合信贷、票据、债券、股权等多种融资渠道，为配套企业提供一站式综合金融服务。2.根据企业不同融资需求，定制化设计融资方案，降低融资成本和分散融资风险。3.提升融资模式的灵活性，满足配套企业的阶段性资金需求。配套企业供应链金融服务创新1.搭建数字化供应链场景平台，整合采购、销售、物流、仓储等核心业务环节。2.利用区块链、物联网等技术，实现供应链数据透明化和可追溯性。3.降低供应链管理成本，提升运营效率，助力配套企业数字化转型。供应链协同金融1.打通供应链上下游企业之间的金融信息，实现信息共享和协同管理。2.基于供应链信用体系，拓展核心企业信用延伸至配套企业，提升配套企业融资能力。3.促进供应链稳定性和协同发展，实现共赢局面。数字化供应链场景平台配套企业供应链金融服务创新产业集群供应链金融1.针对特定产业集群，提供定制化供应链金融服务，满足行业特有融资需求。2.整合产业链上下游资源，打造产业生态圈，提升集群竞争力。3.推动配套企业抱团发展，共享资金、技术、市场等资源。跨境供应链金

9、融1.构建跨境供应链金融体系，满足跨境贸易中配套企业的融资需求。2.探索创新跨境结算模式，降低交易成本，提升融资效率。3.促进外贸企业出口和配套企业国际化发展。宁波银行供应链金融风险管理宁波宁波银银行供行供应链应链金融生金融生态态宁波银行供应链金融风险管理供应链数据整合与风险识别1.构建跨场景、跨平台的数据中台，整合多维供应链数据，实现数据共享与协同利用。2.利用大数据技术和机器学习算法，建立供应链风险预警模型，识别潜在的不良行为和风险事件。3.通过实时监测和预警，及时发现和应对供应链中的异常情况和风险苗头。授信风控和不良资产处置1.采用多维度授信体系，综合考虑核心企业、供应商、采购商等各方的财务状况、经营情况和供应链生态。2.完善不良资产处置机制，建立资产清收、拍卖、核销等体系，提高风险资产回收率。3.探索创新不良资产处置方式，如保理、债务重组等，化解风险，维护资产安全。宁波银行供应链金融风险管理供应链金融科技应用1.引入区块链技术，建立分布式账本系统，实现供应链交易的透明化和可追溯性，增强风险可控性。2.运用人工智能技术，建立智能化风控系统，自动处理授信审批、风险监测等环节，提高效

10、率和准确性。3.探索物联网技术在供应链金融中的应用，通过实时数据采集和物联网设备监测，增强对资产流转和风险管理的控制能力。风险管理体系建设1.建立健全的风险管理组织架构，明确各部门职责和信息沟通机制，形成风险管理合力。2.制定完善的风险管理制度和流程，规范供应链金融业务操作，防范和控制风险事件。3.加强风险管理培训和教育，提升全员风险意识，有效识别和应对供应链风险。宁波银行供应链金融风险管理1.加强与核心企业、供应商等供应链上下游企业的合作，共建风险管理平台，实现信息共享和风险共担。2.与保理公司、信用保险机构等外部机构合作，发挥专业优势，协同开展风险管理，分担风险敞口。3.积极参与行业协会和监管部门的风险管理交流与合作，学习先进经验，促进规范发展。趋势和前沿1.供应链金融风险管理将向数字化、智能化、全链条化方向发展。2.探索区块链、人工智能、物联网等新技术在供应链金融风险管理中的应用，提升风险管控水平。3.加强与监管部门的合作，推动供应链金融风险管理制度体系的完善和规范化。供应链合作与外部协同 供应链金融业务的数字化转型宁波宁波银银行供行供应链应链金融生金融生态态供应链金融业务的数字

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