全面风险管理评价指标体系

1、全面风险管理评价指标体系第一部分：定量评价评价内容评价事项分值评价标准评价说明得分提供设置机构的文件 或对领导机构的简要 描述列举每次听取的事项1.1公司是否设置了专门的风险管理领 导机构(如全面风险管理委员会、风 险防控与合规委员会、董事会下设置 的风险管理委员会等)。1.2公司领导机构是否专题听取过风险 管理工作/重要风险事项的汇报(1) 已设置：2分(2) 未设置：0分注：已设置风险管理领导机构并且由公 司主要领导担任负责人加1分；设置了 独立首席风险官加1分。(1) 年内听取的次数不少于3次：3分(2) 年内听取的次数不少于1次：1-2分(3) 未听取。0分1全面风险管理治理1.3公司领导班子是否明确了全面风险 管理的分管领导。(1) 已明确：2分(2) 未明确：0分提供公司领导班子的 分工说明提供部门内部分工和 风险管理职责的简要 说明1.4公司是否设置/指定了承担风险管理责任部门，部门风险管理职责是否明3确。(1) 设置/指定了风险管理部门且风险管 理职责明确：3分(2) 设置/指定了风险管理部门，但风险 管理职责不够明确：1-2分(3) 未设置/指定风险管理部门：0 注：

2、设置了独立的风险管理部门加1分提供专职/兼职人员名1.5公司是否配备了专职/兼职风险管理 人员。(1) 公司本级风险管理部门专职/兼职风险管理人员不少于3人：3分(2) 公司本级风险管理部门专职/兼职风 险管理人员不少于1人：1-2分(3) 未配备专职/兼职风险管理人员：0分 注：公司本级风险管理部门配备了专职 风险管理人员加1分1)未调整变动或事前征求过：2分(2)未征求：0分1.6公司风险管理部门负责人或公司风险管理关键岗位人员调整变动是否征2求了集团风险管理部门的意见。2.风险管理策略及执行2.1公司是否根据集团风险管理要求、 外部环境、自身业务特点、管理状况 和风险评估等，明确了公司风险管理 策略2.2公司是否对重要的风险指标设置了 控制边界。(1) 年内组织开展了对风险管理策略的 评估不少于1次，且在此基础上明 确了风险管理策略：5分(2) 明确了风险管理策略但对风险管理 策略评估不够及时：3-4分(3) 有风险管理策略但不够明确：1-2分(4) 未明确风险管理策略：0分简要描述风险管理策 略和评估情况(1) 对重要风险指标设置了控制边界, 内容较为全面：3分(2) 对重要风

3、险指标设置了控制边界, 但内容还不够全面：1-2分(3) 未设置风险指标控制边界：0分列举指标名称及控制的边界提供清单内容2.3公司是否制订并及时维护业务“负面 清单”。(1) 制订并及时维护业务“负面清单”：2 分(2) 未制订：0分3.1公司是否建立了较为完善的风险管 理制度。(1) 公司全面风险管理基本制度完备， 并建立了各主要业务专项风险管理 制度：3分提供相关制度名称(2) 公司建立了全面风险管理基本制度 和主要业务专项风险管理制度，但 制度还不够完善：1-2分(3) 风险管理工作缺乏制度依据：0分3.2公司风险管理手册建设和使用是否 取得了成效。3风险管理程序和流程(1) 风险管理手册覆盖了主要业务，对 业务的风险点提出了明确的控制规 范：3分(2) 风险管理手册覆盖面和对业务风险 点的控制规范需进一步完善：1-2分(3) 未建立风险管理手册：0分对风险管理手册覆盖 范围和控制的风险点 作简要说明3.3公司是否制定了主要业务的风险政 策或风险管理解决方案。(1) 公司主要业务均已制订了风险政策 或解决方案且年内做过再评估，或 年内对至少1个主要业务研究制订 了风险政策或解决

4、方案：2分(2) 未着手制订主要业务的风险政策或 解决方案：0分提供已制定的风险政策或解决方案的名称提供业务风险排查档 案，包括排查的主要 环节和内容，排查结 论，应对建议，排查 负责人签字等3.4公司是否认真组织了业务风险排 查。(1) 组织了风险排查，给出了排查结论, 制定了应对措施，建立了排查档案:3分(2) 组织了风险排查，给出了排查结论, 制定了应对措施，但排查档案不够 完善：1-2分(3) 组织了风险排查，但排查结论、应 对措施针对性不强：0-1分(4) 未开展风险排查或排查工作流于形 式：0分3.5公司是否建立并落实主要业务专项 风险评估机制。提供年度内开展业务 专项评估的报告(1) 建立了针对公司主要业务的专项 风险评估机制，并在业务决策前严 格落实：3分(2) 建立了业务专项风险评估机制，但 未覆盖所有业务类型，落实不充 分:1-2分(3) 尚未建立专项评估机制：0分3.6公司是否建立了符合自身业务特点、满足监控需要的风险监控指标体3系。(1) 建立了完善的风险监控指标体系：3分(2) 风险监控指标的针对性和覆盖面需 进一步完善：1-2分(3) 风险监控存在严重缺陷：

5、0分提供监控指标清单3.7对内部控制缺陷的整改是否到位。2(1) 发现的缺陷得到了有效整改：2分(2) 对发现的缺陷整改不彻底、不完整:1-2分(3) 整改工作流于形式，同一类缺陷重 复发生：0分提供整改工作简要总 结3.8风险信息披露报告是否及时准确。2(1) 按要求及时、准确披露报告风险信 息：2分，(2) 未严格执行集团对风险信息披露报告的要求：1-2分(3) 年内存在漏报、瞒报现象：0分3.9公司是否结合实际梳理确定了重点 事项并制定了风险应急处置预案。(1) 确定了重点事项并制定了风险应急 处置预案：2分(2) 重点事项及应急处置预案需进一步 完善：1-2分(3) 未确定重点事项：0分提供事项清单及处置 预案3.10公司是否建立了有效的信用风险 管理机制。提供黑名单，对资信 库维护、信用额度控 制、逾期应收监控预 警等作简要介绍4风险管理监督与考核评价4.1集团公司反馈的全面风险管理评价 意见是否得到了认真落实。(1) 公司专题研究反馈意见指出的不足,分析问题原因，制定针对性措施认 真整改，整改效果好：4分(2) 公司重视反馈意见指出的不足，对 相关问题进行了整改，但整改未完

6、 全到位：2-3分(3) 有整改但差距还较大：1-2分(4) 整改落实和整改效果差：0分简要说明相关情况(1) 建立了统一的业务伙伴资信库并动 态更新，建立了黑名单管理机制， 信用额度控制和逾期监控预警全部 在线系统化控制：4分(2) 业务伙伴资信库、黑名单管理、信 用额度控制和逾期监控预警等工作 需进一步完善和改进：2-3分(3) 开展了信用风险管理但还存在较大 差距：1-2分(4) 信用风险管理存在严重缺陷：0分4.2公司是否认真组织了年度全面风险 管理报告编制工作。(1) 按要求认真组织年度报告编报工作,报告的内容客观、全面、真实：3分(2) 完成了年度报告，但编报工作和报 告的质量需进一步改善：1-2分(3) 未按要求编报年度报告或编报工作 流于形式：0分4.3公司是否建立了完善的风险管理工 作机制。对列出的工作机制作 简要描述(1) 公司本级职能部门风险管理分工明 确，建立了风险信息通报、风险会 商等工作机制，风险管理工作协同 有效运行：3分(2) 建立了风险管理工作机制，但公司 本级职能部门的风险管理分工、风 险信息通报、风险会商等还不能满 足风险管理的需要：1-2分(3)

7、 风险管理缺乏有效的工作机制：0分4.4公司是否将下属单位的全面风险管 理纳入了年度绩效评价。(1) 已纳入年度绩效评价并占有一定的 绩效权重：2分(2) 未纳入年度绩效评价中：0分简要说明评价的主要 内容和整体权重4.5公司是否认真落实了集团全面风险 管理专项述职要求。(1) 公司主要领导和全面风险管理分管 领导按要求认真开展了专项述职并 及时提交了述职报告：2分(2) 进行了专项述职，但述职报告未全 面真实反映出公司的全面风险管理 状况：1-2分(3) 未按集团要求开展专项述职：0分5.1公司是否建立主要业务系统，并实 现全部业务上线运行。5信息化对风险管理的支撑(1) 针对主要业务，建立了业务系统， 并实现全部业务上线运行：3分(2) 针对主要业务，出台了信息系统建 设的专项规划，正在实施过程中：1-2分(3) 尚未制定业务系统建设的计划，大 部分业务都在线下运行：0分简要说明业务信息系 统建设和运行情况5.2公司是否建立了风险管理的信息系 统。(1) 建立了风险管理信息系统，能够实 现风险管理主要指标线上监测、预 警：2分(2) 建立了风险管理的信息系统，但风 险管理主要指标线

8、上监测、预警的 能力还较弱：1-2分(3) 未建立风险管理信息系统：0分简要说明风险管理信 息系统建设和运行情 况(1) 无存量风险或年内化解率(金额) 在30%以上：5分(2) 年内化解率(金额)高于20%： 3-4 分6.1存量风险化解是否取得实质进展。6重要指标管控效果(3) 年内化解率(金额)达到或高于10%：2-3分(4) 年内化解工作有进展，但化解率率(金额)低于10%： 1-2分(5) 年内化解未有进展：0分6.2公司是否按照集团的要求推进去杠 杆工作。(1) 资产负债率在控制范围内：3分(2) 资产负债率有所改善，但超出了控评价事项分值评价标准评价说明得分制范围：1-2分（3）资产负债率较上年上升且超出了控 制范围：0分6.3公司的“两金”是否控制在集团下达 的指标内。2（1）“两金”均控制在集团下达的指标内： 2分（2）“两金”总额未超过集团下达的指标， 但有一项指标超出了集团下达的指 标:1-1.5分（3）“两金”总额超过了集团下达的控制指标，但有一项指标控制在集团下达 的指标内：0.5-1分（4）“两金”均超过了集团下达的指标：0 分评价内容第二部分：定性评价评价内容评价事项分值评价标准得分7专项风7.1经营风险、法律风险、廉洁风险等重要险防控风险防控是否有效。(1) 公司高度重视经营风险、法律风险、廉洁风险等重要 风险防控，管理规范有序，严格落实集团公司的管理要 求，管控效果好：5分(2) 公司比较重视经营风险、法律风险、廉洁风险等重要 风险防控，管理基本规范有序，集团公司的要求基本得 到落实，管控基本有效：3-4分(3) 管理规范化程度不高，管理效果不明显：1-2分(4) 管理不规范，管控效果差：0分8.公司管8.1对下属公司的管控是否有效。(1) 分级授权明确，监督有效，对下属单位的风险管理工 作和风险状况清楚，管控效果好：5分(2) 公司对下属机构的监督管理基本有效：1-4分(3) 监督失效，不掌握情况，失控现象严重：0分9.网络与信息安全9.1网络与信息安全管理是否到位。(1) 网络与信息安全意识强，管理制度健全，无网信安全

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