农商银行合规教育培训工作方案

1、*农村商业银行股份有限公司合规教育培训工作方案为积极防范和管控金融风险，筑牢全行合规管理、稳健经营 的屏障，引导员工自觉成为合规理念的崇尚者、遵守者和捍卫者， 特制定合规教育培训工作方案。一、总体要求通过推进合规教育，从员工思想、制度建设、教育机制、责 任落实等方面强化全体员工合规意识和责任意识，严控和遏制各 类案件的发生，形成全员合规、全流程合规、全业务合规、主动 合规、合规创造价值的全面合规体系。坚持全员合规教育培训的 常态化、持续化，建立正面有规范，反面有禁止，违规有处理的 “三位一体”的长效合规教育培训机制，促进全员形成“合规创 造价值”“主动合规”等价值判断，形成合规的自觉性。二、组织领导总行成立*农商银行合规教育活动领导小组，党委书记、董 事长任组长，其他班子成员任副组长，各部室负责人任成员。内 控合规部门牵头实施，各职能部门是合规管理的主体，担负起合 规教育主体的管理责任，切实组织开展好合规教育活动。三、培训对象合规管理是全面合规、有效合规、持续合规的有机统一。合 规教育培训必须是全过程、全履盖、全员参与，是横向到边、纵 向到底、不留死角。培训对象为所有业务岗位从业人员，

2、包括劳 动合同员工、业务岗位劳务派遣员工。四、活动方式采取各种方式开展合规教育活动，活动可以采取以下方式 （或不限于以下方式）进行。（一）思想教育。加强对员工思想政治教育，通过周例会、 行务会、上党课、召开民主生活会等方式，对员工进行思想政治 教育，帮助员工树立正确的人生观、价值观、金钱观。在员工思 想上树立合规经营理念，形成不想违规不想违纪的意识。（二）完善制度。梳理各类管理制度办法，是否存在省联社、 上级监管部门制度调整，而本行制度未及时调整的；是否存在新 开办的业务没有及时制定管理办法或实施细则；是否存在相关制 度办法已不适应现阶段业务高发展要求。对需修订的规章制度， 各行要及时进行修改完善。（三）学习培训。组织员工对国家宏观经济政策，省联社、 上级监管部门、本行的政策制度进行系统地学习。要积极引导全 员自主自觉学习，阅读华为企业系列书籍；要组织开展相关的专 业培训，熟知各类系统的合规操作及作用。要以考促学，通过线 上线下等多种方式考试，促进员工学习。（四）案例剖析。收集整理全国银行业，特别是我省农商银 行系统近几年的违规、违法的事件或案件，结合身边的典型案列， 进行案例剖析，分

3、析发案原因、查找制度漏洞、总结经验和汲取 教训。五、具体要求（一）提升合规教育意识树立“不想违、不能违、不敢违”的合规理念。业务经营必 须以合规为前提，坚持合规管理与业务发展“两手抓，两手硬”。 对违规经营零容忍，将合规教育要求贯穿于经营的全过程，做到 内化于心、外化于行，确保业务经营合规、审慎。（二）广开合规教育渠道以制度解读、案例分析为核心，加强全员合规培训和警示教 育。一是提高管理人员的合规管理水平。通过内部交流学习、外 聘专业机构等方式，有针对性地对管理人员进行合规教育和合规 管理培训，提升管理人员的合规把控能力、合规管理能力、风险 防范能力、价值创造能力。二是要把合规教育融入员工教育中。 针对新入职的员工，要进行入职合规教育，让新踏进农商银行的 员工明白能做什么、不能做什么、该做什么、努力干什么，遵循 职业道德，树立职业操守。创立合规讲堂系列讲座，督促相关部 门、基层网点定期组织员工学习，确保合规教育对机构、员工的 全覆盖。三是要把合规教育融入业务培训中。各业务主管部门要 梳理关键风险点、合规须知、底线要求，针对审计、监管、合规 检查发现的突出问题，及时做出调整，加强合规指导

4、，在对重点 岗位人员和专业技术人员进行业务培训的同时，融入合规教育的 内容。四是增强正面典型的示范作用。要广泛开展身边合规先进 事迹的宣讲，用发生在员工身边的事例来传导合规理念。同时， 对堵截、检举严重违规违纪问题的有功人员、合规操作的先进模 范，要及时进行通报表彰和给予一定的奖励，让坚守合规的员工 增强荣誉感。五是开展“家行”合规教育。通过实施“家行互防 互保”制度，定期组织员工及其家属学习合规知识，学习典型违 规案例，观看各种合规教育视频教材，听取合规教育巡讲等活动， 使员工深知违规违纪既害单位又害家庭。并结合“三级家访”活 动，强化家庭对员工8 小时之外的监督。六是开展“以会代训” 促合规教育。总行结合行务会、会计例会，支行结合晨会、夕会、 例会，组织学习新政策新文件，促使每个员工能及时了解、熟悉 和掌握最新的合规政策。七是开展警示教育促合规。持续深入开 展“1119”合规风险警示教育日活动，制定实施方案，多形式 多途径推进落实。八是开展九类情形员工合规教育。针对有出现 违规违纪苗头或已纳入“九类情形”但还未伤害单位集体利益的 员工，采取相关措施，并由支行（部、室）负责人进行帮教

5、，直 至合格方能上岗。九是举行一次合规知识抢答赛，将全年的合规 教育知识进行梳理，形成题库，检验合规教育成果，激发员工合 规知识学习的动力。（三）强化合规考核力度 强化合规考核，将合规考核融入到绩效考核中，提高违规违 纪成本。强化员工行为监督积分管理办法的考核，对员工违规行 为进行量化，并在绩效工资中予以扣除。（四）提升合规管控能力以问题为导向，深化专项治理，完善制度建设、强化工具运 用。一是在问题整改方面，各支行（部室）要制定问题整改台账， 落实整改责任人，从整改目标、整改措施、责任人员、整改进展 等方面明确时间表和路线图，坚持从严从实整改到位。二是在政 策运用方面，我行制定的相关业务发展方案和合规管理制度要符 合国家政策、监管要求，确保制度的制定充分体现合规管理政策、 内部控制要求。三是在工具运用方面，要充分利用大数据资源， 结合新上线的审计管理系统，通过数据对比、数据模型筛查等手 段，聚焦票据、资金、信贷、财务等风险集中度较高的业务，提 升风险防范能力。（五）落实合规教育责任严格落实合规教育责任，相关业务部门要抓好制度制定、流 程管控、业务检查、问题整改、违规问责等工作；各支行网点要 主动排查和消除辖内风险隐患，严格执行内控制度，加强员工从 业行为管理；各支行负责人和委派会计，不仅要做到“管事”， 还要“管人”，既要管员工八小时之内的事，也要了解八小时之 外的事，发现异常情况应及时报告，及时处置。树立严管就是厚 爱、问责就是保护的意识。努力建立、完善监督长效机制，要坚 持对发案支行（部门）“一案双查”，既要查案件本身的问题，还 要查案件深层次管理和监督的问题。六、评估评价做好合规教育培训的总结工作，总结一年来教育培训工作中 取得的成绩和存在的不足，为下一年的教育培训工作打好基础。 各支行（部室）在年末将本支行（部室）合规教育培训总结上报 总行内控合规部，内控合规部对本行开展的合规教育情况进行总 结并报告办事处，附相关证明材料（包括活动方案、会议记要、 会议记录、简报、相片、视频等）。

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