《金融理财概述》课件
26页1、$number01金融理财概述ppt课件目目录录金融理财的基本概念金融理财产品与服务金融理财的策略与技巧金融理财市场与监管金融理财案例分析01金融理财的基本概念金融理财是指通过合理规划和管理个人或家庭的财务活动,实现财富的保值、增值和传承。定义个性化、长期性、综合性、风险管理。特点定义与特点规避金融风险实现财务自由保障生活品质金融理财的重要性通过有效的理财规划,实现财富的合理增长,提高生活品质。合理的资产配置和风险管理,降低金融风险对个人或家庭的影响。通过理财投资,实现财富的积累,达到财务自由。储蓄存款保险股票、基金不动产投资其他金融产品金融理财的种类与选择安全可靠,但收益较低。提供风险保障,同时具有投资收益。收益较高,但风险较大。长期投资,资金占用大,流动性较差。如信托、债券等,各有不同的风险和收益特点。02金融理财产品与服务储蓄存款定期存款活期存款通知存款储蓄与存款客户无需事先通知银行,即可随时存取和转账的一种活期存款。客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取存款日期和金额方能支取的一种存款方式。个人或企业将闲置资金存入银行,银行支付利息的一种存款方式。客户在存款
2、时约定存期,一次或按期分次存入本金,整笔或分期、分次支取本金或利息的一种储蓄方式。123股票与债券股票与债券的区别股票代表所有权,而债券代表债权;股票风险较高,而债券风险相对较低;股票收益不稳定,而债券收益稳定。股票公司发行的一种所有权凭证,代表股东对公司的所有权。债券政府、企业或金融机构发行的一种债务凭证,代表债权债务关系。基金与保险的区别基金保险基金与保险基金主要关注投资收益,而保险主要关注风险保障;基金收益与市场表现密切相关,而保险赔偿与特定事件的发生相关。由专业投资机构管理的集合投资工具,通过集合投资者的资金投资于股票、债券等金融产品,以实现资产的增值。投保人向保险公司支付保险费,在保险期间内,当发生合同约定的风险事件时,保险公司按照合同约定进行赔偿或给付的一种保障机制。期货与外汇期货一种标准化合约,通常在商品交易所上市交易,可以买卖赚取收益或对冲风险。外汇不同货币之间的兑换交易,涉及到汇率的风险和机会。期货与外汇的区别期货主要关注商品价格波动,外汇主要关注汇率波动;期货交易通常涉及实物交割,外汇交易通常只涉及货币交换。基于基础资产价格变动的金融合约,如期货、期权等。衍生品贵金
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