反洗钱题库附答案

1、一、反洗钱内部控制1 、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用 。 （B）A、对B、错2 、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负 有 责任 。 （A）A、对B、错3 、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报 告渠 道，保证发现的问题能够及时、完整地 为 高 层 掌握 。 （ A）A、对B、错4 、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪 些（ ABCDE ）A、员工的专业能力B、员工的职业操子C、员工的诚信相D、领导层对内控重要的认麴E、领导层对管理内控制度采取的措施5 、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给 予 反 洗 钱 工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A）A、对B、错6 、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进 行 防预和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 。 （B）A、对B、错7 、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤 其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求

2、，只有符合国际标准的金融机构才能出走去“”（ A）A、对B、错8 、加强反洗钱内部控制的意义 是 （ ABCD ）A、外部监管的要求B、金融机构依法经营的内在需要C、保障金融业安全的基础D、金融机构参与国际竞争的前提条件9 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。A）A、对B、错10 、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC ）A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻施B、确保将洗钱风险控制在规定的范围也C、确保金融机构的稳健运行D、确保将洗钱风险控制在最低11 、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执 行 部门（B）A、对B、错12 、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为 出发 点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避 免 或减 风少 险。（ A）A、对B、错13 、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束 的 权利 。 （A）A、对B、错14 、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些 ?（ABCD）A、全面性原则B、审慎性原则C、有效性原则D、

3、相对独立性原则15 、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无 关 。（BA、对B、错16 、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些 （ ACD ）A、反洗钱内控制度必须结合业务B、 反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑芨D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现株理17 、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为 金 融机构整体风险控制的有机组成部分。（A）A、对B、错18 、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（A、培训对象应包括高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、培训的对象是金融机构的全体人员19 、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存 在 问题 ， 防 范 合 规 风 险 的 有效手段和保障措施。（A）A、对B、错20、反洗钱内部审计包括哪些环 节（ ABCD ）A、检查发现题B、通题C、跟踪整改D、责任诧21 、对协助人民银行、公安机关进行行政调

4、查的客户身份资料、交 易 记录 均等 应 保 密。 （A）A、对B、错22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决 定 是 否 开展此 项工作。（ B）A、对B、错二、客户身份识别1 、客户身份识别的基本原 （则 ABCD ）A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性2 、客户身份识别包含哪三 层 含 义 （ ABCD ）A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的的交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受蠢3 、客户身份识别也称 “ 了解你的客户 （” AA、对B、错4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律 依据 是（ABD ）A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法5 、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措 施 。 当 对 客 户 及 其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新 识 别客户身份，及时调 整 其风险 等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。（A）A、

5、对B、错6 、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账 户 持有人， 应了解哪些方面的信息（）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受蠢B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况7 、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电 络话网、 、 自 营业动行银 网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严 格 的 身 份 认 证 措施 采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。（A）A、对B、错8 、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私 ， 妥善 保 存 客 户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。（A）A、对B、错9 、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其 进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚 假 账 户 （。 A）A、对B、错10 、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时 ， 金 融机构应当进行客户身份识别。 （ A）A、对B、错11 、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受

6、 托 方承 担未履行客户身份识别义务的责任 （。B）A、对B、错12 、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时 ， 应查 看 以 下 客 户的哪些证明文件（ ABCD ）A、华侨出具中国护照B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件13 、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份 基本信息包括哪些（ ABCD ）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营糊D、客户的组织机构代码14 、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份 基本信息包括（ ABCD ）A、客户的住所地或工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限15 、为境外对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时 ， 应查 看以 下客户的哪些证明文件（ ABCD ）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商

7、业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件16 、为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时 ， 应查 看以 下客户的哪些证明文件（ ABCDE ）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执 照、证件或文件B、组织机构代码证C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E、 授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件17 、为境内对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系 时 ，应查 以看 下客户的哪些证明文件（ ABCD ）A、军人出具军官证B、武警出具武警警官证C、16 岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使 用 人 户 口本D、国公民18 、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提 供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（ AC ）A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币1 0万元以上C、交易金额单笔外汇等值1 0

8、00美元以上D、交易金额单笔外汇等值1 0000美元以上19 、一次性金融服务识别要点（ ABCD ）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受蠢B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件20 、一次性金融服务是指（ ACD ）A、现金汇款B、现金存款C、现钞兑换D、票据兑付21 、一次性金融服务识别对象有哪些（ AB ）A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业原经八人八22、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ ABCD ）A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明23 、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件（ABCDA、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合 同C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部 门的批文D、 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通狮或有关部门的 批文24、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、粮登记证的正本或国依B、非法人企业，应出具营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会 的批文事业单位法 人证书和财政部门同意其开户的证明D、非算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书25 、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以 下 哪些 证 明 文 件 （ABCD ）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出

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