银行电子银行业务自查报告
7页1、XX银行电子银行业务自查报告为进一步完善我行电子银行业务管理,不断提高风险识别、防范能力,实现电子银行业务制度化、规范化,依据XX银行关于开展业务全面自查活动的通知要求,对我行电子银行业务进行全面自查,自查报告如下:一、业务层面(一)是否建立了安全保障、检查监督、人员管理、统计分析、信息反馈、信息披露、重大事项报告制度等管理制度和风险识别、预警、评估、监测、控制机制。是否建立了能够完整涵盖业务的全过程和各风险点的业务操作规程和实施细则,操作规程各业务环节是否具备有效的控制手段,控制环节的设置是否合理,控制职能的划分是否清楚。是否建立了健全的岗位责任制,各岗位职责之间能否相互监督和制约。是否根据需要及时修改和完善已制定的各项管理制度、操作规程和实施细则。自查说明:建立了电子银行业务管理制度,建立了业务操作规程和实施细则,建立了健全的岗位责任制。相关材料:XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)、XX银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)、XX银行借记卡业务操作规程(试行)、XX银行股份有限公司银行卡风险管理办法(试行)、XX银行股份有限公司银行卡(借记卡)系统事件、事故报告制度(
2、试行)、XX银行电子银行部岗位计划(二)电子银行业务的相关部门和人员是否严格执行了电子银行业务的各项内部控制制度。经营电子银行业务的相关各部门和人员之间是否存在分工不清、缺乏制约等问题。自查说明:制定了管理办法,对相关部门和人员的责任进行了说明,并列明了违反规定后的处罚措施。相关材料:XX银行股份有限公司银行卡业务管理办法(试行)第三章 管理机构和职责、第十一章 违规责任;XX银行股份有限公司自助设备管理办法(试行)第二章 管理体系及岗位职责、第八章 自助设备的检查、考核及责任追究。(三)在客户申请某项电子银行业务品种时,是否向客户说明和公开各种电子银行业务品种的交易规则,是否向客户说明该品种的交易风险及其在具体交易中的权利与义务。自查说明:银行卡客户申请书背面印有龙祥卡章程,对龙祥卡的申领条件、使用、挂失、销户、计息与收费、权利义务进行了全面的公开,对持卡人的权利、义务进行了说明。相关材料:XX银行股份有限公司龙祥卡章程二、运营管理层面银行是否建立了全面、综合、系统的电子银行业务授权管理、会计核算、账务核对等管理制度,是否及时核对电子银行业务的全部账务,会计数据与统计数据是否相符一致
《银行电子银行业务自查报告》由会员人***分享,可在线阅读,更多相关《银行电子银行业务自查报告》请在金锄头文库上搜索。
工程造价实习周记
幼儿园教师学期安全工作个人总结.doc
部编人教版四年级语文上册期中考试题及答案【学生专用】.doc
2023年小学爱心捐款倡议书15篇.docx
舟山市定海区人力资源和社会保障局关于公开招聘部分事业单位工作人员练习题及答案(第2版)
关于巴金的名人名言.doc
浦贝中学上学期期中考
英国的结婚礼仪
五年级修改病句及答案.doc
2022年专接本-病理解剖学考试题库及模拟押密卷84(含答案解析)
看图讲故事《梨子小提琴》———大班语言教学活动设计
2020年高考地理湘教版练习:必修Ⅰ第二章 自然环境中的物质运动和能量交换 第四节课后达标检测 Word版含答案
读《西游记》个人感想与心得范文.doc
数据的收集、整理和描述.docx
中医治疗知情同意书
2022年关于保险公司工作总结四篇
《物质进出细胞的方式》第3课时示范课教学设计【必修1分子与细胞】.docx
黑龙江省尚志中学2023学年高三第二次联考英语试卷含解析.doc
消防系统运维规划方案.doc
木工培训考核大纲
2023-06-25 4页
2022-11-15 23页
2023-06-13 5页
2024-03-18 5页
2023-10-27 3页
2023-10-23 3页
2022-09-14 5页
2023-10-05 3页
2024-03-05 3页
2023-05-31 4页