大学毕业工作起步阶段理财方案设计word格式
29页1、毕 业 设 计设计题目大学毕业工作起步阶段理财方案设计指导教师 姓 名 班级学号 所在系(部) 目 录第一部分:毕业设计开题报告第二部分:毕业设计任务书第三部分:毕业设计正文、参考文献第四部分:毕业设计指导教师意见第五部分:毕业设计答辩委员会意见第六部分:附件1-毕业设计指导记录第七部分:附件2-毕业设计答辩记录第八部分:附件3-风险评估表第九部分:附件4-毕业设计自评表浙江金融职业学院毕业设计开题报告姓名班级系部毕业设计题目大学毕业工作起步阶段理财方案设计一、选题理由:俗话说:你不理财,财不理你。如何让自己有限的资金得到最大的发挥,让自己的生活更宽裕,让自己过上质量更高的生活,我们就要学会理财。青年人追求自由,热衷消费,开支常常没有节制,因此在成长期养成储蓄习惯、培养理财观念将终身受用; “习惯决定命运”单身时期经济负担较轻,是人生中财富积累的重要阶段。提高储蓄比例将为未来资产的加速增长奠定坚实的基础; “好的开始是成功的一半”尽管成长期资产有限,但也应积极进行合理的配置,及早为未来结婚成家、置业养老作好筹划; “智者远虑,未雨绸缪”二、拟实现的目标:储蓄与投资: 青年人单身时期经济
2、独立、负担较轻,制定合理的储蓄计划非常重要,根据理财目标的不同可按一定比例配置在风险和期限不同的投资品种中。 活期存款:通常为3个月的生活费用,作为紧急准备金,应付因更换工作、疾病医疗等临时性流动资金需要。 定期定额储蓄:为未来1-2年内的中期理财目标作准备,如支付购车、购房的首期款。 基金定投:选择风险适中、收益稳健的成长型基金,进行定期定额的长期投资,为3年以上的理财目标作准备,如养老计划等三、综述与本设计相关的已有研究(设计)成果的综述: 1.聪明的投资者这本书的目的是以适当的形式给外行提供投资策略的指导。该理论不鼓励投资者短期的投机行为,而更注重企业内在价值的发现,并强调“对于理性投资,精神态度比技巧更重要”。2.资产配置入门本书针对单身、已婚并有子女的家庭、退休者等不同人群的情况,提供了合理的建议和实用的指导,是一本不可或缺的理财投资指南。主要内容有资产配置的风险、收益和技巧;共同基金与资产配置;有退休计划者的资产配置;为退休和子女教育储蓄的家庭的资产配置;退休者的资产配置;通过资产配置实现财富最大化。四、设计的主体框架与进度安排:一、客户基本资料1、客户基本信息2、客户财务
3、信息二、客户家庭基本情况分析1、家庭资产负债分析2、家庭收入支出分析3、家庭财务状况分析2、客户风险揭示三、理财需求四、理财方案设计1、理财建议2、理财方案1现金规划2教育规划3保险规划4投资规划五、总结二、进度安排2010.12 完成开题报告和调查问卷2011.1 完成市场调查和初稿2011.2-3 初稿修改2011.4-5 初稿再修改2011.6 定稿、答辩五、指导教师意见: 签 章: 2010年 12 月 26日六、教研室意见: 签 章: 2010 年 12 月 28日浙江金融职业学院 届毕业设计任务书姓 名专业指导教师毕业设计题目大学毕业工作起步阶段理财方案设计主要研究内容1、介绍一些大学毕业生的财务状况2、对其财务状况进行具体分析3、说明理财的预期目标4、给出合理的理财建议 ,包括资产配置建议、理财计划实施建议、投资安排等5、研究投资存在的风险及收益研究方法个案法;文献资料法;对比法主要任务及目标针对大学毕业生的需求,使其现有的资产达到利用最大化。并用现有的资金去赚取更多的钱,提高生活保障,为未来用做准备。 1、选择一个大学毕业生做为投资理财案例;2、对此进行理财规划;3、对
4、比理财前后的资产状况主要参考文献1、林功实 个人投资理财 清华大学出版社2、王在全 一生的理财计划 北京大学出版社3、李曜 证券投资基金学 上海财经大学出版社4、助理理财规划师专业能力 中国财政经济出版社5、刘国峰 买持续赚钱的基金 广东旅游出版社6、理财学 中国金融出版社7、中国新基民 陈火金 中国纺织出版社8、彭振武 青春理财献给白领的投资理财经典 机械工业出版社91011进度安排20010.12 完成开题报告和调查问卷2011.01 完成市场调查和初稿2011.02-03 初稿修改2011.04-05 初稿再修改2011.06 定稿、答辩 指导教师签字: 系(教研室)负责人签字: 大学毕业工作起步阶段理财方案设计内容摘要:对于大学毕业生来说,上学的时候基本上都是家长给多少钱花多少钱,自己很少打算,如今要靠自己挣钱,以后还要买房子、结婚,如果工作几年后仍然没有积蓄,该怎么办呢? 刚走上社会、进入职场的毕业生要学会理财。四步理财计划:一是改变消费习惯。二是寻求收入增加途径。三是购买金融产品。四是提升自我。关键词:大学毕业生 走上社会 进入职场 理财第一部分 家庭背景资料 徐先生,23
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