金融理论与实务00150自考笔记

1、金融理论与实务一、单项选择题1、用一般等价物来表现所有产品价值的情况，马克思称之为一般价值形式2、货币的形态经历的阶段依次是实物货币T金属货币T银行券T信用货币3、 流通手段和价值尺度是货币的两个最基本的职能.4货币执行流通手段职能时必须是现实的货币。5、货币执行价值尺度职能时可以是观念上的货币6、货币在衡量并表示商品价值大小时，执行价值尺度职能7、当商品卖后没有随之以购买，则货币会退岀流通而处于静止状态，即发挥贮藏手段 8、货币作为独立的价值形态进行单方面转移时，执行支付手段职能。9、 中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以人民币为价值的统一尺度和计算单位。10、货币购买力和物价水平的关系是负木 _11、在现代信用货币流通条件下，货币的对内价值是形成汇价的基础12、在货币金本位制条件下，决定两国货币汇价的基本依据是铸币平 13、在实际经济生活中，弓I起汇价变动的直接因素一般是国际收支状况的变化。14、 在某些特殊情况下，货币发行可能是为政府弥补财政赤字而向银行透支，通常称之为财政发行。15、增加贷款发放是基于生产和流通扩大的需要，因而由此增加的货币发行是适应经济需要的，通常称之

2、为经济发行。16、货币资本化的高级形式是金融资本。15、在信用这种借贷行为中，它的所有权没有发生变化。17、在现代经济、法律制度下，商业信用确立大多所采取的形式是票据信 18、中央政府以国家的名义同国内外其他信用主体之间发生的信用关系，称之为国家信用19、消费信用是以收入的水平和收入的稳定为条件的。20、利率商、风险大、容易发生违约纠纷、但却十分灵活，这是民间信用的特点20、在现代经济、法律制度下，商业信用确立大多采取的形式是票据信 20、在间接融资方式中，是以商业银行为核心中介机构21、在直接融资方式 中，银行既是债务人，又是债权人。22、 下列关于直接融资的说法不正确的是社会安全性较强23、我国现行的企业投融资体制金融主导型24、股息和利息收入是投资的基本收入。25、 利率按不同的计息方式可划分为单利率和复利率。26、利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分名义利27、利率按在经济中的作用角度可划分为基准利率、一般利率和优惠利率28、马克思认为，正常情况下，利率水平上限是平均利润率。28、 马克思认为，正常情况下，利率水平下限是零29、我国居民储蓄存款利率是官定利率

3、30、下列属于市场利率的有：民间借贷利率31、 我国未来的利率体系是要形成一套中央银行基准利率为核心的、可有效控制的、多层次的、有弹性的、 能够充分反映市场资金供求的利率体系。32、概括地说，创造与提供基础货币的是中央银行33、 在我国，对投资基金、证券市场和证券业进行监管的是证监会。34、一国金融机构中，居于主导地位的是银行机构35、存款货币银行习惯上称为商业银行36、下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是：重视价值规律和市场调节的作用37、1983年，中国人民银行完全摆脱具体银行业务，专门行使中央银行职能。38商业银行是各国金融机构体系中最重要的组成部分。39、商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能是信用中介职能。40、下列关于单一银行制说法正确的是管理41、目前我国商业银行的组织形式是分行制42、 在我国金融机构体系中，中国农业银行属于国有商业银行。43、 在我国金融机构体系中，中国农业发展银行属于国有政策性银行。43、我国目前中央银行的类型属于一元式44、下列关于中央银行说法正确的是中央银行是国家的行政管理机构45、中国人民银行成立于 1948年46、我国国家开发银行

4、的资金主要来源于向金融机构发行政策性金融债券47、下列关于政策性银行的说法中不正确的是政策性银行一般自己开展业务48、商业银行经营的首要原则是安全性49、商业贷款理论是最早的资产管理理论。50、 1998年国际清算银行通过的巴塞尔协议规定核心资本不能低于风险资产的4%51、 商业银行获得贴现借款的利率提高，则意味着中央银行将实施紧缩的货币政策53、商业银行的现金资产又称为一级准备考察借款人是否具有申请借款的资格和行使法律义务的能力，这是“6C”原则中的能力54、 上列说法中属于贷款质量评价的五级分类法中的“关注类”的是C、借款人的还款意愿差，不与银行 积极合作55、银行提取呆账准备金要符合 D、及时性和充足性原则56、 商业银行证券投资的主要对象是D、政府债券57、 商业银行从事证券投资的首要目标是A、获取收益58、 下列关于商业银行表外业务的说法不正确的是B、商业银行表外业务的突岀特点是提供资金的金融服 务59、信托是财产的所有者将其财产委托给（信托机构）全权代理为经营管理和处理的行为60、信托关系的中心是信托财产61、 以促进社会福利、慈善事业、科技进步、学术研究、教育发展等公共利

5、益为目的而设立的信托是公益_ 信托。62、为特定的他人或委托人自己的利益而设立的信托是私益信托。63、信托行为成立的依据是信托目的。64资金信托是“产权转让的法律关系”，委托人把作为信托财产的金钱交给信托机构运用，信托机构按信 托合同的规定取得“有限制”的使用权，而且在信托期间取得法律上的所有权65、融资性资金信托是最典型的资金信托业务。66、从本质上说，信托财产是 他人的财产，这是信托财产的主要特征67、资金信托的最根本的特征是（以货币形态的信托资产为中心）68、动产信托目的是为实现动产的出租和出售69、动产信托中，动产所有权最后属于用户70、在房地产交易中，买方一时资金短缺，和卖方、信托公司签订协议，由买方先支付部分价款，卖方将 房地产产权移交给信托机构，待日后买方还清贷款，交易才了结，房地产产权过户人买方名下。这种信托 方式是（不动产保管信托）71、信托机构受业主委托，全权代为执管产业的信托称之为土地执业信托72、租赁的基本特征是租赁物使用权与所有权分离73、被称为经营性租赁或管理租赁的是服务性租赁。74、狭义的金融市场就是证券市场75、金融市场的最基本功能就是媒介资金流通76、

6、人们在金融市场上交易的传统项目是货币资金的使用权77、期权合约和认股权证属于衍78、把金融市场划分为借贷市场和证券市场是按（市场运行的核心机构角度）划分的。79、 在证券发行中，面向社会公众发行的方式是公募募发行。80、银行借款的利息属于筹资者的资金占用费。81、在以银行为核心的市场运行中，商业银行与（资金盈余者和资金需求者）的交易是基础交易82、被称为一级市场或初级市场的是 发行市场83、目前在我国的证券公司属于 综合类证券公司84、 从市场职能的发展来看，执行金融市场媒介资金通职能的是传统金融市场85、 投资者面临的基本风险是违约风险和利率风险86、衍生金融工具的交易属于（货币市场）范畴87、下列关于国库券说法不正确的是 较适合个人的小额投资。88、 我国的债券市场采用的交割模式是T+1 。89、 把金融市场分为货币市场和资本市场，是从（金融工具存续期角度）考察的。90、中华人民共和国证券法颁布的年份是（1998 ）。91、 维护投资者合法权益，保障证券市场健康发展的基本原则是公开、公平、92、公开原则通常包括了信息的初期披露和持续披露93、诚实信用原则是商业道德法律化的具体体现。

7、94、 信息公开制度是各国证券法的重要内容，贯穿于证券发行与交易的全过程。95、股票最普遍的一种形式是普通股96、 按股份有限公司的设立方式、我国发行A股的股份有限公司通常采用（募集设立）的方式。97、 对于股票发行的管理，从国际通行的做法来看，可分为注册制和核准制98、 在科学化的投资管理时代，（数量化的组合管理方法）更合乎时代的发展趋势。99、 基础分析家坚信价格围绕价值波动，因此，总是在低市盈率股票中挖掘岀被低估的股票，这种做法（不完全对）100、技术分析法的研究对象是证券的（价值）101、 中央政府债券的还本付息的担保是国家财政102、 契约型投资基金设立的法律依据是信托法103、 期货合约帐户的交割期限是 每天104、（资本输岀）属于清算国际债权债务关系而引起的国际间的货币收付。105、国际收支平衡表上的数据是流量106、国际收支平衡表编制的原理是 复式簿记原理107、 我国所规定的外汇中，股票和息票属于外币有价证券108、 人民币实现在经常项目下的可自由兑换是1996年109下列关于汇率与进岀口贸易的联系说法正确的是汇率下跌、本币升值，有利于进口、不利于岀口111、出口信贷

8、的贷款额度不得超过合同金额的85%112、国内的公司、企业或其他经济组织在境内与外国公司、企业、经济组织或个人共同投资兴建企业, 共同经营，按入股的比例分配利润或共担风险指的是中外合资经营113、我国的外债管理体制的原则是 统一领导、分工负责货币需要量与待售商品价格总额成正比,收入水平货币需求量越小114、货币流通规律揭示了货币需要质量与其决定因素的关系为 与货币流通带速度成反比。115、凯恩斯认为交易动机和预防动机决定的货币需求取决于116、费里德曼认为证券、债券收益率越高，其他条件不变，侧117、我国的货币层次中 Mo通常是指流通中的现金118、 在我国货币层次中，个人储蓄存款存款属于M2119、商业银行派生存款的能力与 原始存款成正比，与法定存款准备率成反比120、 商业银行达到最大限度的派生能力后，如仍不能满足客观货币需要，则要求助于中央银行。121、 影响和决定货币存量总量大小的最重要因素是银行信贷收支。122、 货币供应量是反映银行资产负责表中某一时点上银行的负债总额。123、 在我国结售汇制下，外汇储备增加则相应要增加人民币的投放量。124、 社会总需求是指一定时期内社会

9、货币购买力总额。125、 在货币流通速度不变的情况下，社会总需求与货币供给量呈同方向变动126、 如果货币供给量大于货币需求量，就会出现通货膨胀。127、 通货膨胀和通货紧缩是一种货币现象128、 能够全面反映通货膨胀程度的指标是国民生产总值平减指数129、 如果货币供给总量不变而岀现通货紧缩，则表明货币流通速度减慢130、社会再生产过程中社会总需求过度增加，超过既定价格水平商品和劳务方面的供给，而引起的通货 膨胀需求拉上型通货膨胀。131、在经济已达到充分就业时，货币供给量的增加，从而社会总需求的增加，就不能促进商品供给增加,而只会导致物价总水平的上涨，这是凯恩斯在哪一本书中提出的就业、利息和货币通论。132、 当岀现通货膨胀时，应采取 紧缩性财政政策和紧缩性货币政策。133、 通常为抑制物价上涨较猛的势头而采取的权宜之计是管制工资和物价。134、 通常在经历了严重的通货膨胀而采取的措施是改革币制。135、 为减小通货膨胀引起的经济震动，在治理通货膨胀时应逐步地紧缩货币供给136、传统的治理通货膨胀的方法，着重于从（紧缩需求）入手。137、在治理通货膨胀时，有步骤地逐步紧缩货币供给，渐进式调整各种关系，以最小的代价克服通货膨 胀。这就是软着陆138、 治理通货紧缩，启动需求的关键在

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