反洗钱题集

1、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施题集一、填空题:1、金融机构应当按照 、 、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，保证能足以重现每项交易。(安全、精确、完整、保密)、金融机构向为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的 、 、 、 等信息，的在汇兑凭证或者有关信息系统中留存上述信息，并向接受汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。(姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所）3、金融机构运用 、 以及其她方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采用相应的技术保障手段，强化内部管理程序,辨认客户身份。(电话、网络、自动柜员机)。、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑 、 、 、 等因素,划分风险级别，并在持续关注的基本上，适时调节风险级别。（地区、业务、行业、客户与否为外国政要)、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移送 、 或者 指定的机构。（中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会）6、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施自 年 月 日起施行

2、。二、选择题（一种或者多种答案）1、合用于金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施的金融机构有:（ABCE)A、农村合伙银行 、基金管理公司 C、保险资产管理公司 、典当公司 、金融租赁公司2、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时且交易金额以上的,应当辨认客户身份。(B、）A、5000元 B、1万元 C、2千元 、100美元 E、500美元、商业银行、农村合伙银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 以上钞票存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其她身份证明文献。(、E）、0元 B、1万元 、万元 、5000美元 E、1万美元4、证券公司、期货公司、基金管理公司以及其她从事基金销售业务的机构在办理如下哪些业务时,应当登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其她身份证明文献的复印件或者影印件：（BDE）A、代办证券账户的开户、挂失、销户 B、为客户办理代理授权或者取消代理授权。C、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。D、与客户签订融资融券等信用交易合同。E、交易密码挂失。、保险公司

3、在办理下列哪些业务时需登记客户基本信息，并留存客户有效身份证件的复印件。(ABC）A、签订以转账形式缴纳的10万元的保险合同。B、签订以钞票形式缴纳的3万元的人身保险合同。C、签订以钞票形式缴纳的2万元的财产保险合同。D、签订以钞票形式缴纳的1000美元的人身保险合同。6、退保金额在 以上的保险公司应核对退保人身份证件，确认退保申请人的身份。(D）A、元 B、万元 C、5元 、100美元E、00美元、保险公司补偿或者给付保险金时, 以上需进行客户身份辨认。(B)、5000元 、1万元 C、1000元 D、5000美元 、10美元8、21、金融机构进行客户身份辨认,觉得必要时，可以 。A 向公安、工商行政管理等部门核算客户的有关身份信息 规定公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息C 向人民银行核算客户的有关身份信息D 自行决定客户身份信息的真实性9、金融机构通过第三方辨认客户身份,而第三方未采用符合中华人民共和国反洗钱法规定的客户身份辨认措施的, 。A 由该金融机构承当未履行客户身份辨认义务的责任 由该第三方承当未履行客户身份辨认义务的责任C 由该金融机构和该第三方共同承当未履行

4、客户身份辨认义务的责任D双方皆不承当责任1、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者规定金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供 。A 真实有效的身份证件 B 真实有效的身份证件或者其她身份证明文献C 身份证 D 组织机构代码证或身份证三、判断题1、但凡从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构都必须根据金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施履行客户身份辨认、客户身份资料和交易记录保存义务。（）2、如果金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施的规定比驻在国家（地区）的有关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律严禁或者限制境外分支机构和附属机构实行本措施,金融机构应遵守驻在国家（地区）的规定。(）金融机构应向中国人民银行报告。3、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其她高档管理层的批准。（）、客户为外国政要时，金融机构为其开立账户应当经高档管理层的批准。()5、金融机构提供保管箱服务时,不必理解保管箱的实际使用人。(）应理解。6、境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接受汇款的境外机构所在地名称。（）、客户先前提交的身

5、份证件或者身份证明文献已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应继续为客户办理业务。(）中断、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采用持续的客户身份辨认措施,关注客户及其平常经营活动、金融交易状况,及时提示客户更新资料信息。（）9、银行业金融机构履行客户身份辨认义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对有关自然人的居民身份证的，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。其她金融机构核算自然人的公民身份信息时，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。（)答案：银行业为“应通过”,其她金融机构为“可以通过”。0、金融机构对于客户无合法理由回绝更新客户基本信息的,只需回绝为其办理业务。(）应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构报告其可疑行为。1、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新辨认客户身份。（)、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；只有法律、行政法规有规定的才干向其她单位和个人提供。（)1、与客户建立人身保险、信托等业务关系

6、,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其她身份证明文献进行核对并登记。()4、中国人民银行县（市)支行发钞票融机构违背金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施的,应当按照反洗钱法等规定进行惩罚。(）应当报告上一级中国人民银行分支机构,由上一级分支机构按照前款规定进行惩罚或者提出建议。15、保险公司在办理再保险业务时,必须按照金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施履行客户身份辨认义务。(）不合用本措施1、按照金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施规定，客户的住所地与常常居住地不一致的，登记客户的住所地。（)常常居住地。四、问答题1、金融机构保存客户身份资料和交易记录的重要目的是什么？答:一是可以作为金融机构履行客户身份辨认和交易报告义务的记录和证明；二是可觉得掌握客户真实身份、发现可疑交易提供根据;三是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。、接受境外汇入款项时，金融机构应当如何进行客户身份辨认?答：接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，

7、应规定境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接受汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其她有关信息,保证该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记资金汇出地名称。3、代理她人办理金融业务时，金融机构应当如何采用客户身份辨认措施?答：金融机构应采用合理方式确认代理关系的存在，在按照本措施的有关规定对被代理人采用客户身份辨认措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文献,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献的种类、号码。4、在什么状况下，金融机构应当重新辨认客户？答：(1)客户规定变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文献种类、身份证件号码、注册资本、经营范畴、法定代表人或者负责人的。（2）客户行为或者交易状况浮现异常的。（3)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法规定金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相似的。(4）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。（)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的有关信息存在不一致或者互相矛盾的。（）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性

8、、完整性存在疑点的。（7)金融机构觉得应重新辨认客户身份的其她情形。、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施中规定辨认或者重新辨认客户身份的措施有哪几种？答：（）规定客户补充其她身份资料或者身份证明文献。(2）回访客户。（3）实地查访。(4）向公安、工商行政管理等部门核算。(）其她可依法采用的措施。6、什么状况下，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份辨认成果,不再反复进行已完毕的客户身份辨认程序，但仍应承当未履行客户身份辨认义务的责任?答：(）销售金融产品的金融机构采用的客户身份辨认措施符合反洗钱法律、行政法规和本措施的规定。（2)金融机构可以有效获得并保存客户身份资料信息。7、金融机构委托金融机构以外的第三方辨认客户身份的，应当符合哪些规定?答:(1)可以证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本措施的规定,采用了客户身份辨认和身份资料保存的必要措施。（）第三方为本金融机构提供客户信息,不存在法律制度、技术等方面的障碍。(3）本金融机构在办理业务时,能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文献的原件、复印件或者影

9、印件。委托第三方代为履行辨认客户身份的，金融机构应当承当未履行客户身份辨认义务的责任。8、金融机构在履行客户身份辨认义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地分支机构报告哪些可疑行为?答：（1)客户回绝提供有效身份证件或者其她身份证明文献的。(2)对向境内汇入资金的境外机构提出规定后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其她有关替代性信息的。（3）客户无合法理由回绝更新客户基本信息的。（)采用必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。（）履行客户身份辨认义务时发现的其她可疑行为。、客户交易记录涉及哪些内容?答：交易记录涉及有关每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定规定的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其她资料。10、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？答：客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存年。1、按照金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施规定

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