2016尔雅通选个人理财规划答案(共54页)
53页1、精选优质文档-倾情为你奉上1 期权交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利,即双方按约定的价格,在约定的某一时间内或某一天,就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。(Y)2 个人家庭需要理财,其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等,遗产继承并不属于家庭理财。(N)3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。(N) 4 个人理财目标只取决于生存环境。(N)5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。(Y) 6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。(Y)7 在美国,购买房地产会增加税收。(N) 8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。(Y)9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。(Y)10 理财一般不受个人家庭因素的影响。(N)11 客户理财除了赚钱的需要之外,还要融资,即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。(N)12 银行存款可能越存越少。(Y) 13 债券是固定收益证券资本市场工具。(Y)14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。(N)15 利率和汇率是绝然分开的。(N)16 一般而
2、言,债券的收益率和期限成反比。(N)17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。(Y)18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。(Y)19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。(N) 20使用信用卡,即使在非常规情况下也可以省去很多费用。(N)21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。(N)22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。(Y)23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。(N)24 理财只是货币资产打理。(N)25 客户需要“理财规划的过程”,而非单一金融产品。(Y)26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。(Y)27 如果要去投资某一家公司的股票,必然就得去分析整个行业产品公司,它的生命周期到底如何。(Y)28 中国人口总量大,经济社会发展不平衡,贫富差距拉大,富豪阶层相对数少,绝对数很大。(Y)29以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规,并形成新型保险产品。(N)30 客户尚未产生的需要,无法创造出新的金融产品。(N)31 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化并丰富。(Y)32 市
3、盈率反映投资股票的成本。(Y)33 买股票需要交印花税、证券交易税等。(Y)34 参加AFP培训,学员没有限制条件。(N)35 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。(Y)36 购买黄金无法规避通胀的风险。N37 企业年底发货,但是暂不收现金,也不开具发票,等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。(N)38 近年来,由于我国将加速推进利率市场化,导致着利差扩大,使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。(N)39 确定理财目标后要进行自我评价。(N)40 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划,投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。(N) 41 理财目标一旦制定不能更改。N42 理财等同于投资。(N)43 总的来说,买房优于租房。(Y)44 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。(N)45 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合理运用的角度,评析完善金融政策。(Y)46 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损
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