2022-2023年度甘肃省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案四

1、2022-2023年度甘肃省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案四一单选题(共60题)1、良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。A.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育【答案】 B2、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B3、根据基金业协会发布的基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行），其产品至少分为（ ）五个等级。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】 A4、关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（ ）。A.应先审核投资指令的合法、合规和完整性B.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管C.基金管理人应执行公平交易原则，确保不同投资者的利

2、益能够得到公平对待D.基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交易【答案】 D5、下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。A.分享基金投资收益B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.确定基金收益分配方案D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 C6、(2016年)证券投资基金法规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】 C7、（2017年真题）关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D8、（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。A.合规管理部门B.基金管理人C.董事会D.公司管理层【答案】 B9、分开募集的分级基金，以（ ）进行申购和赎回。A.子代码B.现金C.母代码D.份额【答案】 A10、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（ ）的职责。A.基金发行协调人B.基金管理人C.基金托管人D.基金发起人【答案】 C11、证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A.前台业务系统B.中台查询系统C.后台管理系统D.应用系统的支持系统【答

3、案】 B12、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。A.现金B.股票C.可转换债券D.信用等级在AA级以下的企业债券【答案】 A13、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司【答案】 A14、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照设立条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定。A.1B.3C.5D.6【答案】 D15、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】 D16、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】 D17、(2017年)下列关于基金上市交易公告书的编制和披露的说法中，错误的是（ ）。A.LOF需要披露上市交易公告书B.封闭式基金需要披露上市交易公告书C.ETF需要披露上市交易公告书D.场外货币基金需要披露上市交易公告书【答案】 D18、（2016年真题）保守机密的要求不包括（ ）。A.应当妥善保管并严格保守客户秘密

4、B.不得泄露在执业活动中所获知的信息C.严格遵守交易机构的制度和工作流程D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息【答案】 C19、关于基金赎回，下列说法错误的是（ ）。A.赎回费用=赎回总额*赎回费率B.赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值C.赎回金额=赎回总额-后端收费金额D.赎回金额=赎回总额-赎回费用【答案】 C20、（ ）年10月28日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.2000B.2003C.2005D.2007【答案】 B21、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】 B22、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】 C23、下列关于反洗钱合规性风险管理措施，说法不正确的是（ ）。A.建立收益导

5、向的反洗钱防控体系，合理配置资源B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控D.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制【答案】 A24、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额()的赎回费用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】 B25、下列关于投资基金的说法错误的是()。A.对冲基金即“风险对冲过的基金”B.另类投资基金一般采用私募方式C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险【答案】 C26、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益【答案】 D27、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。A.10B.15C.30D.60【答案】 C28、关于公募基金半年度报告，以

6、下说法错误的是（ ）。A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D.半年度报告需要进行审计【答案】 D29、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。( )是金融市场上主要的资金供应者。 A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】 D30、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。A.0.01B.0.1C.0.5D.2【答案】 C31、（2016年真题）下列均为债券类金融资产的是（ ）。A.现金、定期分红蓝筹股B.基金、国债期货C.可转债、票据D.城投债、限售股【答案】 C32、(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（ ）。A.房地产B.上市交易的债券C.上市交易的股票D.证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】 A33、（）是树立整个基金行业公信力的基石。A.监管机构的高效监管B.行业自律组织的发展C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露D

7、.基金管理人内部申请核准【答案】 C34、（）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】 C35、(2017年)下列属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C36、境外投资者是指（）。A.外国法人B.外国的自然人C.港澳台地区的法人和自然人D.以上都是【答案】 D37、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A38、利率上行，导致债券价格下跌风险属于()风险。A.利率风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 A39、基金管理人在基金份额发售的（ ）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.2B.3C.5D.7【答案】 B40、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 B41、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复

《2022-2023年度甘肃省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案四》由会员h****0分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年度甘肃省基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试题及答案四》请在金锄头文库上搜索。