模考预测题库(夺冠系列)中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷B卷附答案

模考预测题库模考预测题库(夺冠系列夺冠系列)中级银行从业资格之中级中级银行从业资格之中级银行管理提升训练试卷银行管理提升训练试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数 B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权 C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类 D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】D 2、（）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则 B.成本控制原则 C.量力而行原则 D.结构合理原则【答案】C 3、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷 B.家族遗传 C.免疫功能紊乱 D.雌激素、阳光照射 E.物理性损伤因素【答案】B 4、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近 1 年年末总资产不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500 B.600 C.700 D.800【答案】D 5、重组贷款的分类档次在至少（）个月的观察期内不得调高。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 6、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款 B.短期贷款、中长期贷款 C.自营贷款、委托贷款、特定贷款 D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】C 7、全面风险管理的主要措施不包括（）。A.风险管理策略 B.风险偏好 C.风险限额 D.风险管理政策【答案】D 8、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 9、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法 B.监管办法 C.企业管理办法 D.会计法【答案】A 10、下列属于二级资产中 BB 级资产的是（）。A.中央银行发行的证券 B.多边开发银行担保的证券 C.住房抵押支持证券 D.公共部门实体发行的证券【答案】C 11、()不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲 B.币种对冲 C.期权对冲 D.重定价日对冲【答案】C 12、以下关于现金流入的说法不正确的是（）。A.资产流动性越高，现金收入越少 B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目 C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关 D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】A 13、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见 B.银行业金融机构绩效考评监管指引 C.中国银行业社会责任报告 D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】B 14、下列属于资本充足监管指标的是（）。A.全部关联度 B.杠杆率 C.集中度管理 D.不良贷款率【答案】B 15、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法 B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议 C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼 D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】D 16、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险 B.流动性风险 C.市场风险 D.战略风险【答案】A 17、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。A.董事会 B.负责流动性风险管理的部门 C.业务部门 D.高级管理层【答案】A 18、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从 2018 年 1 月 1 日开始实施。A.50 B.85 C.90 D.100【答案】D 19、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下 B.债券结构复杂 C.发行人经营杠杆率过低 D.债券杠杆率过高【答案】C 20、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。A.资产公司拥有 50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权 B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业 C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有 50%以上表决权的机构 D.资产公司拥有 50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】B 21、商业银行可以不计提市场风险资本的是（）。A.利率风险暴露 B.结构性外汇风险暴露 C.股票风险暴露 D.商品风险暴露【答案】B 22、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属()。A.法律规定的其他方 B.金融租赁公司 C.第三担保方 D.交易对手方【答案】B 23、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定 B.维护市场的正常秩序 C.维护公众对银行业的信心 D.保护债权人利益【答案】C 24、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】B 25、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（）。A.民法领域 B.商法领域 C.刑法领域 D.行政法领域【答案】A 26、（）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式 B.国有控股公司模式 C.银行母公司模式 D.全能银行模式【答案】D 27、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 28、（）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率 B.资产收益率 C.资产使用率 D.股权乘数【答案】B 29、某借款人营运资金量为 800 万元，自有资金 300 万元，现有流动资金贷款200 万元。可通过其他渠道提供的营运资金 80 万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）A.380 万元 B.440 万元 C.220 万元 D.620 万元【答案】C 30、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（）。A.展期 B.续贷 C.贷款重组 D.追加担保【答案】D 31、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括()。A.交易品种及其风险控制制度 B.风险管理制度和内部控制制度 C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标 D.交易员守则【答案】B 32、2009 年至 2010 年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则 B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引 C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引 D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】C 33、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5 B.3 C.1 D.10【答案】A 34、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 35、我国商业银行的利息收入通常占总收入的()以上。A.50 B.70 C.80 D.90【答案】B 36、金融衍生品是一种()，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证 B.金融合约 C.实物资产 D.买卖合同【答案】B 37、（）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见 B.银行业金融机构绩效考评监管指引 C.中国银行业社会责任报告 D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】B 38、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放 B.共享 C.创新 D.绿色【答案】A 39、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会 B.财政部 C.中央人民银行 D.银行业监督管理机构【答案】D 40、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（）。A.租前管理 B.租中管理 C.租后管理 D.权属转移管理【答案】C 41、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点 B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现 C.保证商业银行风险管理的有效性 D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】A 42、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（）。A.开发建设资产负债管理信息系统 B.资产负债运行情况分析报告 C.建立资产负债管理监测报表体系 D.资产负债组合结优化【答案】D 43、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12 B.6 C.8 D.24【答案】A 44、资产使用率是指（）。A.总资产/股本总额 B.税后净收入/总收入 C.总收入/总资产 D.总收入/股本总额【答案】C 45、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（）。A.内部资本充足评估程序 B.持续监管框架 C.风险考量体系 D.内部审计【答案】A 46、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（）利益的保护。A.股东、存款人、投资者 B.投资者、股东、存款人 C.存款人、投资者、股东 D.存款人、股东、投资者【答案】D 47、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。A.1 至 3 B.3 至 5 C.5 至 7 D.7 至 9【答案】B 48、商业银行利率定价的基本目标是（）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比 B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理 C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利 D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】C 49、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求 B.最高资本要求 C.最低利润要求 D.最高利润要求【答案】A 50、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24 B.原则 512 C.原则 13 D.原则 1417【答案】C 多选题（共多选题（共 2020 题）题）1、银行业金融机构在全面风险管理中应当遵循的基本原则包括（）。A.匹配性原则 B.全覆盖原则 C.独立性原则 D.有效性原则 E.审慎性原则【答案】ABCD 2、下列可以对银行业金融机构进行行政处罚的种类包括（）。A.警告、罚款、没收违法所得 B.取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格 C.暂停部分业务，停止审批新业务 D.禁止一定期限直至终身从事银行业工作 E.吊销金融许可证【答案】ABD 3、某银行资本净额为 1000 万元，该行发生了下列操作风险事件