近三年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估(含答案)

近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德近三年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估与业务规范自我提分评估(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2019 年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存【答案】D 2、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。A.各类机构广泛参与 B.各类资产管理业务交叉融合 C.既相似又不同的混业局面 D.传统资产管理行业发生变化【答案】D 3、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立 B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 4、（2019 年真题）关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。A.降低交易成本 B.给金融市场提供流动性 C.为国有企业解决融资需求 D.对金融资产合理定价【答案】C 5、下列不属于证券公司可以设立的子公司有（）。A.私募投资基金子公司 B.证券公司另类子公司 C.证券资产管理子公司 D.保险资产管理公司【答案】D 6、(2016 年)下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构【答案】B 7、(2016 年)基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发 B.进行信息系统运营维护 C.提供基金交易电子商务平台 D.进行基金的宣传推介【答案】D 8、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A.溢价交易 B.折价交易 C.平价交易 D.不确定【答案】A 9、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A.连续 3 年没有开展基金托管业务 B.托管人高级管理人员被行政处罚 C.履行法定职责未能勤勉尽责 D.在履行法定职责时存在失误【答案】A 10、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 11、公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权【答案】C 12、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 13、(2016 年)基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局 B.中国人民银行 C.高级管理人员 D.国务院【答案】A 14、货币市场基金的主要投资对象包括（）。A.股票 B.1 年以内的银行定期与存款 C.可转换债券 D.剩余期限在 397 天以上的债券【答案】B 15、（2017 年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率 B.基金认购费由销售机构收取 C.基金认购费归入基金资产 D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B 16、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 17、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则 B.独立性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则【答案】B 18、（）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。A.基金招募说明书 B.基金定期公告 C.基金合同 D.基金年度报告【答案】D 19、LOF 在交易所的交易规则，说法错误的是（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整数倍 B.申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当日即可到账【答案】D 20、（2020 年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值 300 万元的写字楼，公募基金 30 万元，银行存款 50 万元，信托计划 200 万元，下列表述正确的包括（）。A.I、B.I、C.、IV D.、IV【答案】D 21、某投资者投资 10 万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是 50 元，对应的认购费率为 1.2%，基金份额面值为 1，可得到的认购份额为（）。A.98863.64 份 B.98811.23 份 C.98814.23 份 D.98864.23 份【答案】D 22、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B 23、下列哪项不属于场内货币基金的分类。（）A.申赎型 B.回购型 C.交易型 D.交易兼申赎型【答案】B 24、规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项不包括（）。A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏 B.陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩 C.应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证 D.对基金产品的未来业绩进行预测时，要有客观依据，预测要全面、客观，并提供预测使用的信息的原始出处【答案】D 25、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、基金招募说明书披露的主要事项不包括（）A.基金份额的发售方式 B.基金资产估值方法 C.基金销售机构的法律责任 D.基金运作方式【答案】C 27、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型 B.交易型 C.申购型 D.交易兼申赎型【答案】C 28、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.承诺基金投资收益 B.通过基金过往业绩预测基金收益 C.对机构客户提供优先服务 D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金【答案】D 29、买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 1.50 元/份，交易佣金 0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。A.0 元 B.5 元 C.0.75 元 D.10 元【答案】B 30、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（）。A.加权平均份额上期利润 B.期末基金份额净值 C.加权平均净值利润率 D.本期份额净值增长率【答案】A 31、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。A.网上和交易所 B.柜台和交易所 C.网上和网下 D.柜台和网上【答案】C 32、下列不属于衍生金融工具的是（）。A.远期合约 B.期货合约 C.企业债券 D.互换协议【答案】C 33、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A.专业管理 B.内部运作 C.组合投资 D.独立托管【答案】B 34、基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。A.首只 B.最大 C.唯一 D.以上都是【答案】D 35、(2017 年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.有效沟通 D.专业规范【答案】A 36、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（）。A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程 B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体 C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算 D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算【答案】B 37、（）是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会 B.基金管理公司；托管人 C.基金托管人；基金投资者 D.基金管理公司；基金管理人【答案】B 38、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）A.管理人可以接受全额赎回申请 B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在 3 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法 C.管理人可以暂停接受赎回申请 D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案【答案】C 39、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题 B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况 C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况 D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度【答案】D 40、基金管理人合规管理的目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系 B.实现对合规风险的有效识别和管理 C.确保基金管理人依法合规经营 D.树立正直、诚信的市场形象【答案】D 41、根据（）的不同,可以将 ETF 分为完全复制型 ETF 与抽样复制型 ETF。A.投资风格 B.复制方法 C.投资策略 D.选取标的【答案】B 42、基金业协会的会员类别不包括（）。A.观察会员 B.联席会员 C.临时会员 D.普通会员【答案】C 43、(2017 年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一 B.客户至上 C.有效沟通 D.专业规范【答案】A 44、客户服务中售前服务的内容不包括（）A.介绍证券市场基础知识 B.协助客户办理资料变更业务 C.开展投资者风险教育 D.普及基金相关法律知识【答案】B 45、下列属于成长型股票的是()。A.蓝筹股 B.周期型股票 C.低市盈率股票 D.防御型股票【答案】B 46、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。A.长期投资 B.短期投资 C.股票投资 D.债券投资【答案】B 47、（2016 年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 48、（2016 年真题）基金的运作不包括（）。A.基金的募集 B.基金的清算 C.基金资产的托管 D.基金的估值【答案】B 49、（2016 年真题）基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观【答案】B 50、对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，将基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，若符合相