基金从业考证科目一法律法规试题题库及答案

基金从业考证科目一法律法规试题 一、选择题 1.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。[单选题] * A. 定期提供产品净值信息 B. 提醒客户及时核对交易确认 C. 介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D. 推介符合适用性原则的基金√ 答案解析： 集中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括四个方面的内容：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开户账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。 2.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是()。[单选题] * A. 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗 B. 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请 C. 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德√ D. 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求 答案解析： 基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。该员工违反了勤勉尽责的职业道德要求，其应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请。 3.基金年度报告要披露上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。[单选题] * A. 3 B. 20 C. 5 D. 10√ 答案解析： 基金年度报告要披露上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。 4.基金合同所包含的重要信息不包括()。[单选题] * A. 基金的投资基本要素 B. 基金的投资方向 C. 基金的运作方式 D. 基金的持有人结构√ 答案解析： 基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。 5.避险策略基金的投资目标是()。[单选题] * A. 获得尽可能高的回报 B. 使投资风险尽可能低 C. 获得市场平均收益 D. 在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报√ 答案解析： 避险策略基金是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()个月内进行基金募集。[单选题] * A. 3 B. 12 C. 6√ D. 36 答案解析： 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 7.自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于()万元，或者最近3年个人年均收入不低于()万元。[单选题] * A. 100；10 B. 200；20 C. 500 ；50√ D. 300；30 答案解析： 自然人申请成为专业投资者需金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。 8.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。[单选题] * A. 1％ B. 2％ C. 5％ D. 10％√ 答案解析： 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。 9.()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。[单选题] * A. 公正性√ B. 客观性 C. 独立性 D. 专业性 答案解析： 公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。 10.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是()。[单选题] * A. 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 B. 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 C. 认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认√ D. 认购费一般高于申购费 答案解析： 基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认；③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。 11.在金融市场，资金的供给者是通过()获得不同类型的金融资产。[单选题] * A. 投资实体项目 B. 对冲套利 C. 资产的整合和重组 D. 投资金融工具√ 答案解析： 在金融市场上，资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产。 12.某基金经理从某上市公司总经理的弟弟处得知该上市公司将要进行并购重组后，将消息转告其他基金经理并用自己管理的基金财产买入该股票。以下表述错误的是()。[单选题] * A. 该基金经理利用该信息进行投资，不违反诚实守信职业道德要求√ B. 该基金经理将该消息告诉其他基金经理，违反了法规规定 C. 该案例中该公司并购重组的消息在公开前属内幕信息 D. 该基金经理利用该信息进行投资，构成内幕交易 答案解析： 诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。 13.依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金()。[单选题] * A. 大部分为契约型基金 B. 都是公司型基金 C. 都是契约型基金√ D. 大部分为公司型基金 答案解析： 依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金均为契约型基金。 14.基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括()。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息[单选题] * A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ C. Ⅱ、Ⅲ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ√ 答案解析： 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。 15.下列关于不同投资工具投资收益与风险的描述，正确的是()。[单选题] * A. 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对比较高 B. 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险 C. 股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种√ D. 债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没什么风险 答案解析： 不同投资工具投资收益与风险比较：①基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种；②股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；③债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。 16.()是风险管理中的核心操作环节。[单选题] * A. 风险评估 B. 风险应对 C. 风险报告和监控√ D. 风险管理体系的评价 答案解析： 风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。 17.关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是()。[单选题] * A. 最近1年没有违法记录 B. 主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1 000万元人民币 C. 主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币√ D. 主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30% 答案解析： 主要股东应是最近3年没有违法记录、持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%。基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。 18.关于ETF，以下表述错误的是()。[单选题] * A. ETF基金场内交易涨跌幅比例为10% B. ETF基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市 C. 基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单 D. ETF申购交易是根据份额参与净值确认份额√ 答案解析： ETF 基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：①基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；②基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；③基金买入申报数量为100 份或其整数倍，不足100 份的部分可以卖出；④基金申报价格最小变动单位为0.001 元。 19.投资者保护概念的范畴包括()。Ⅰ.向投资者宣传普及证券投资知识Ⅱ.培养有关投资技能Ⅲ.告知投资者的权利保护途径Ⅳ.提示相关的投资风险[单选题] * A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ√ D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案解析： 投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。 20.目前国内的基金投资者有可能通过()办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行[单选题] * A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ√ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案解析： 基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 21.我国对于非公开募集基金监管的重点集中在()环节。[单选题] * A. 信息披露 B. 备案 C. 托管 D. 募集√ 答案解析： 我国对于非公开募集资金监管的重点集中在募集环节。 22.下列不属于基金信息披露禁止行为的是( )。[单选题] * A. 基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露√ B. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 C. 诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构 D. 对证券投资业绩进行预测 答案解析： 公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。 23.连续()年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。[单选题] * A. 3√ B. 1 C. 2 D. 0.5 答案解析： 连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。 24.下列关于基金职业道德规范中对基金从业人员专业审慎的基本要求的说法，错误的是()。[单选题] * A. 持证上岗 B. 具有本科以上学历√ C. 持续学习 D. 审慎开展执业活动 答案解析： 专业审慎对于基金从