用友培训课件：NC实施工具-NCV57产品培训-贷款管理

1、NCV5.7产品培训贷款管理提纲一、信贷业务类型介绍二、可满足的应用模型三、主流程介绍四、接口控制五、V57特性介绍六、产品演示一、信贷业务类型介绍内部借贷（可受授信控制）内部委托借贷（可受授信控制）银行借款（可受授信控制）外部委托贷款（可受授信控制）资金拆借（可受授信控制）对外担保二、可满足的业务模型u 单公司应用、集团公司应用-银行借款、银行委贷、资金拆借、对外担保；u 单中心应用、多中心应用-银行借款、银行委贷、资金拆借、对外担保、内部借款、内部委贷；V57特性：u 支持一个成员单位向多个中心借款的业务：多头开户的适配；u 不支持中心向单位借款的业务；三、主流程介绍合同信息维护：申请、合同信息录入，合同变更、展期、终止。放款(可配自动划账放款)；还款：还本金/还利息(可配自动划账还款)； 合同处理-计息、预提、冲补预提；u 合同信息维护：合同信息录入及审核：还款方式=到期一次计息时，合同的提前息是根据合同基准利率与提前利率浮动比例、逾期利率浮动比例计算得出，而不是利率档案中的提前利率。合同变更：关于利率的变更，当一个结息期间内出现多个合同版本时，按版本开始日进行分段取各版本的利率

2、进行计息，展现形式为一张利息单；合同展期：需录入展期利率。展期之后计息时，按展期开始日进行分段，之前按原利率计息，之后按展期利率计息；若合同发生展期，则判断最后一笔还款是否逾期或者提前的标准，以还款日是否大于或小于展期到期日为准，而不是原合同到期日。合同终止：终止时可选择是否计息，若合同为自动划账，则计息后自动付息；合同非自动划账时，只计息不付息。u 外部借贷业务的放款与还款银行借款合同：借款方录入放/还款单、确认；委托贷款合同：受托方=银行，如果对方为外部单位，则由本方录入放款单；如果对方也为内部单位，两方均可录入放款单，但确认规则如下：借贷双方若有一方为中心则中心确认，无中心或双中心则贷方确认，另一方对该放款单记账。确认或记账时同时完成记账、维护计划及生成会计凭证。资金拆借协议：本方公司录入拆借协议，放款标志打勾即放款完成、还款标志打勾即还款完成，同时自动计算利息并付利息完成，放款完成及收款完成时，维护银行账、收支计划及生成凭证。对外担保合同：本方公司录入对外担保合同，担保方为当前公司，切换至执行情况页签通过增行、删行进行执行情况的维护；u 内部借贷业务的放款与还款单位填写放/还款

3、申请（放/还款单）提交至中心确认；内部借款合同由借款单位填写，内部委贷合同借贷方均可填写。中心填写放/还款单，中心确认；单位对回单记账（同时制证、维护计划）；u 自动划账-放款可以自动划账放款的单据：委托贷款合同的贷方：放本金；内部借贷合同的中心方：放本金；内部委托贷款合同的中心方：放本金；数据准备：合同信息是否自动划账=Y。生成放款单的状态：由参数约定：生成放款单据状态=保存、审核、确认；触发自动划账放款的动作：合同审核、合同处理-收付贷款生成放款单的金额：根据合同的提款计划，截止到操作日期当天累计未放的款项。u 自动划账-还款 可以自动划账还款的单据（含还本金、还利息） ：银行借款合同的借方：还本金、还利息委托贷款合同： 当借贷双方一外一内时，由内部单位还本金、还利息； 当借方中心贷方单位时，在中心划账还本金、还利息；内部借款合同的中心方：收本金、收利息；内部委托贷款合同的中心方：收本金、收利息； 触发自动划账放款的动作：合同处理-计息、还本付息； 生成还款单的状态：已确认； 参数配置：还款是否包含还本、是否包含付息 生成还款单的金额：划账的本金金额为根据还款计划，截止到操作日期当

4、天累计未还的本金，划账的利息金额为操作日期当天的未付利息。57特性之一：外汇还款 银行信贷业务，还本金时可使用外汇进行还款处理，可输入还本金本币金额，根据合同币种兑外汇币种的汇率，反算外汇原币金额。57特性之二：利随本清 还本金的同时计息并付息，体现在一张还款单。 利息算法影响：若还款方式=到期一次结息、本利付清时，若还本金操作在合同结束日期之前，则利率取提前利率，若还本金操作在合同结束日期之后，则利率取正常利率及逾期利率分段计算；详见产品演示u 合同处理-计息合同计息规则：1、还款方式=到期一次计息：未还本金=0，即本金全部还完；2、还款方式=分期计息：计息操作日期大于最大未结息日。3、计息期间的判定（算头不算尾）： 首个计息期间为首次放款日至首次结息日前一天； 第二个计息期间为首次结息日当天至下一结息日前一天； 最后一个计息期间为上一结息日当天至合同实际结束日的前一天。u 合同处理-预提需求来源：分摊费用。 例如按季度计息的合同，每3月才产生一笔利息，为了更合理地核算收入和费用，将第3月的费用平均分摊到第1、2月中。需要用到中间科目“预提利息(费用)”举例： 某公司按季计息，第1、

5、2月预提利息时，分别做如下会计分录(假设当前公司是借款方，需要支付利息)：借：预提利息(费用) 5000 贷：应付利息 5000第3个月计息时，产生了应付利息，应计：借：财务费用 12000 贷：预提利息（费用）12000冲补预提时，应计：借：预提利息(费用) 2000（补差） 贷：应付利息 2000（补差） 付息时，应计： 借：应付利息 12000 贷：银行存款 12000 u 合同处理-预提合同预提规则：。1、不能跨结息日预提，即在上一个结息期间未冲补预提时，下期不能预提，但在同一个结息期间内可进行多次预提。2、在同一天，不能即进行计息又进行预提操作，即预提日不能包含结息日当天；3、合同冲补预提只能在计息之后进行，而且每个计息期间只用冲补一次。说明：合同预提、冲补预提是单方面的行为，只是当前公司为了核算自己的收入、费用而进行的操作，对合同对方不产生任何影响。 四、接口处理会计凭证-合同放款单、还款单、利息清单，资金拆借协议放本金/还本金；内部账/银行账-合同放款单、还款单、利息清单，资金拆借协议放本金/还本金；资金计划-合同放款单、还款单、利息清单，资金拆借协议放本金/还本金；综合

6、授信；57特性：预算取数接口； 四、接口处理综合授信接口控制： 内部授信-内部借贷申请/合同； 银行授信-银行借款申请/合同；外部委贷申请/合同；资金拆借协议。 占用/释放规则：申请单审核时占用期初/本期申请额度；合同审核时，释放申请占用额度，占用期初/本期已用额度，合同结束时释放合同占用额度。 本币授信：发生外币信贷业务时，可占用本币制定的授信协议； 还本释放额度：合同约定还本释放额度时，每发生一笔还本操作，即可释放相应本金的授信额度，而不必等到合同结束时释放。57特性：预算取数。 新增信贷业务作为预算取数来源 四、接口处理贷款方式合同编号对方主体利率期初余额本期增加本期减少期末余额委托贷款借入按查询起日期前一日“未还本金”值按查询起始日期之间发生的“已收本金”值按查询起始日期之间发生的“已还本金”值期初余额+本期增加本期减少小计委托贷款贷出小计内部委托借入小计内部委托贷出小计银行借贷小计内部借贷借入小计内部借贷贷出小计总计预算取数样表，并非用户原型表，仅做支持的单据来源项目参考。五、V57特性介绍多头开户适配；外汇还款；利随本清；预算取数接口；跨组织业务消息通知；单位与中心间的交互业务，增加消息发送处理。涉及单据：放款单、还款单。电子签章接口：放款单、还款单可打印电子签章，并记录正式/补充打印次数 六、产品演示

《用友培训课件：NC实施工具-NCV57产品培训-贷款管理》由会员窝***分享，可在线阅读，更多相关《用友培训课件：NC实施工具-NCV57产品培训-贷款管理》请在金锄头文库上搜索。