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431 金融学综合考试大纲一、考试目的《金融学综合》是金融硕士（专业学位） （025100 ）入学考试专业基础综合笔试科目，其目的是考察考生对于金融学基本理论和公司财务基本知识的掌握和运用能力二、考试的性质与范围《金融学综合》 是金融硕士（ MF ）专业学位研究生入学统一考试的科目之一 《金融学综合》考试要力求反映金融硕士专业学位的特点，科学、 公平、 准确、规范地测评考生的基本素质和综合能力， 选拔具有发展潜力的优秀人才入学， 为国家的经济建设培养具有良好职业道德、具有较强分析与解决实际问题能力的高层次、应用型、复合型的金融专业人才考试范围包括《金融学》和《公司财务》两门课程的基础知识三、考试基本要求测试考生对于与金融学和公司财务相关的基本概念、基础理论的掌握和运用能力四、考试形式本考试满分 150 分，考试时间为 3 小时，答题方式闭卷、笔试五、考试内容内容比例：金融学部分为 90 分，公司财务部分为 60 分Ⅰ.金融学一、货币与货币制度1.货币（1 ）货币的职能2.货币制度（ 1 ）货币制度的构成要素（ 2 ）货币制度的演变和发展①银本位制②金银复本位制：格雷欣法则③金本位制④信用货币本位制3. 国际货币体系（ 1 ）国际货币制度的概念及分类（ 2 ）国际货币制度的历史演进①国际金本位制度的特点②布雷森林体系的主要内容4. 现行国际货币体系（1 ）牙买加协议的主要内容（ 2 ）牙买加体系的运行情况（ 3 ）国际货币基金组织的构成与职能5. 欧洲货币一体化（ 1 ）最优货币区理论（ OCA 理论）（ 2 ）欧洲货币一体化的沿革：四个阶段（ 3 ）欧洲货币体系的主要内容与运行情况（ 4 ）欧洲单一货币与欧元二、利息与利率1.利息（ 1 ）利息本质的理论：古典经济学的利息本质理论、近代西方经济学的利息本质理论、马克思关于利息本质的理论（ 2 ）利息的计算：单利和复利（ 3 ）利率的分类①市场利率、官定利率与公定利率②固定利率与浮动利率③名义利率与实际利率④一般利率与优惠利率（ 4 ）利率的作用①利率的经济效应：成本效应、资产组合调整效应、财富效应、利率的预期效应、利率的汇率效应②利率对宏观经济和微观经济的杠杆作用③利率充分发挥作用的条件2.利率决定理论（ 1 ）古典学派的储蓄―投资理论（ 2 ）凯恩斯的流动性偏好理论（ 3 ）可贷资金理论和 IS-LM 模型3. 利率的期限结构（1 ）利率的期限结构（2 ）解释利率期限结构的理论：预期理论、市场分割理论、偏好理论三、外汇与汇率1.外汇（ 1 ）外汇的概念（ 2 ）一种外币资产成为外汇的条件：自由兑换性、普遍接受性、可偿性（ 3 ）外汇的基本特征：外国货币当局发行的，各国政府和居民普遍接受的，能够在外汇市场上自由交易的货币资产。

2. 汇率与汇率制（1 ）汇率的概念（2 ）汇率的标价方法直接标价法与间接标价法（3 ）汇率的种类固定汇率和浮动汇率单一汇率、复汇率名义汇率、实际汇率和有效汇率3. 币值、利率与汇率（ 1 ）币值与利率（ 2 ）币值与汇率4.汇率决定理论（ 1 ）购买力平价理论（ 2 ）利率平价理论（ 3 ）国际收支理论四、金融市场与机构1.金融市场及其要素（ 1 ）金融市场的定义（ 2 ）金融资产的定义与特征（ 3 ）金融市场的功能2.货币市场（ 1 ）票据与贴现市场（ 2 ）国库券市场（ 3 ）可转让大额存单市场（ 4 ）回购市场（ 5 ）银行间拆借市场3.资本市场（ 1 ）股票市场（ 2 ）债券市场4. 衍生工具市场（1 ）远期和期货（ 2 ）期权（ 3 ）互换5. 金融机构（种类、功能）（ 1 ）银行机构（ 2 ）信托投资公司（ 3 ）财务公司（ 4 ）金融租赁公司（ 5 ）保险公司（ 6 ）投资基金五、商业银行1.商业银行的负债业务（ 1 ）资本金业务（ 2 ）存款业务（ 3 ）借款业务2. 商业银行的资产业务（1 ）现金业务（2 ）贷款业务（3 ）投资业务3. 商业银行的中间业务和表外业务（1 ）结算业务（2 ）信托业务（3 ）代理业务（ 4 ）租赁业务（ 5 ）表外业务4.商业银行的风险特征（ 1 ）信用风险的特征（ 2 ）市场风险的特征（ 3 ）操作性风险的特征六、现代货币创造机制1. 存款货币的创造机制（ 1 ）货币层次划分的理论及实践（ 2 ）存款创造的条件（ 3 ）多倍存款扩张的过程（ 4 ）存款收缩过程2.中央银行的职能（ 1 ）发行的银行（ 2 ）政府的银行（ 3 ）银行的银行（ 4 ）管理金融的银行3. 中央银行体制下的货币创造过程（1 ）现金如何进入流通（2 ）现金发行与现金回笼（3 ）基础货币与货币乘数七、货币供求与均衡1.货币需求理论（ 1 ）传统的货币数量论①费雪方程式②剑桥方程式（ 2 ）凯恩斯的流动性偏好理论①凯恩斯的货币需求函数②流动性陷阱（ 3 ）弗里德曼的货币需求函数2.货币供给（ 1 ）基础货币①基础货币的概念②基础货币的决定因素③基础货币对货币供给的影响（ 2 ）货币乘数①货币乘数的概念②货币乘数的决定因素③货币乘数对货币供给的影响（ 3 ）中国的货币供给（ 1 ）中国货币层次及其乘数（ 2 ）基础货币的影响因素（ 3 ）货币乘数（ 4 ）中国货币供应的波动3. 货币均衡（ 1 ）货币均衡与货币非均衡（ 2 ）货币均衡与利率4. 通货膨胀与通货紧缩（1 ）通货膨胀概述①通货膨胀的定义②通货膨胀的分类③通货膨胀的度量（2 ）通货膨胀的成因①需求拉动②成本推进③结构性通货膨胀（3 ）通货膨胀的效应①通货膨胀的产出效应：促进论、促退论、中性论②通货膨胀的收入再分配效应③通货膨胀与失业：菲利普斯曲线、自然失业率（4 ）通货膨胀的治理①需求政策②收入政策③供给政策④结构调整政策5.通货紧缩（ 1 ）通货紧缩的定义（ 2 ）通货紧缩的社会经济效应八、货币政策1.货币政策及其目标（ 1 ）货币政策的含义（ 2 ）货币政策目标的含义（ 3 ）货币政策最终目标①货币政策最终目标的内容②货币政策最终目标之间的相互联系③我国货币政策最终目标的选择（ 4 ）货币政策的中间目标①中间目标的必要和选择标准②几种可供选择的中间目标2.货币政策工具（ 1 ）一般性质政策工具①法定存款准备金制度②再贷款和再贴现业务③公开市场操作（ 2 ）选择性的货币政策工具①信用控制：信用配额、不动产信用控制、证券市场信用控制 ② . 利率控制（规定存贷款利率的上下限、差别利率）③流动比例控制④直接干预⑤道义劝告与窗口指导3.货币政策的传导机制和中介指标（ 1 ）货币政策传导机制的内涵（ 2 ）货币政策传导渠道的理论分析①凯恩斯的利率传导机制理论②托宾的 q 理论③莫迪利安尼的恒久收入效应④“财富调整论” ⑤信贷配给传导机制⑥汇率传导机制（国际传导）（ 3 ）货币政策中介指标的选择标准九、国际收支与国际资本流动1.国际收支（ 1 ）国际收支项目①国际收支的定义②国际收支与国际借贷的关系（ 2 ）国际收支平衡表①国际收支平衡表的定义②国际收支平衡的编制原则③国际收支平衡表的基本内容：经常项目、资本与金融项目、官方储备、净误差和遗漏（3 ）国际收支平衡表的分析①国际收支平衡的含义②国际收支顺差与逆差的含义贸易收支差额经常项目收支差额资本与金融项目收支差额国际收支的局部差额国际收支的综合差额净误差与遗漏2.国际储备（ 1 ）国际储备政策的概念①国际储备的概念②国际储备的构成③国际储备与国际清偿力（ 2 ）国际储备的作用①支付国际收支逆差②干预外汇市场、维持本国汇率稳定③充当对外举债的保证（ 3 ）国际储备的结构管理①储备货币种类的安排②储备资产流动性结构的确定3.国际资本流动（1 ）国际资本流动的概念（ 2 ）长期资本流动①长期资本流动的定义②长期资本流动的类型③证券投资与直接投资的区别（ 3 ）短期资本流动①短期资本流动的定义②短期资本流动的类型（ 4 ）国际资本流动的影响①国际资本流动对资本输出国经济的影响②国际资本流动对资本输入国经济的影响十、金融监管1. 金融监管理论（1 ）社会利益论。