商业银行业务连续性管理办法.docx

商业银行业务连续性管理暂行方法第一章总则第一条为加强商业银行业务连续性管理，降低或消除因信息系统效劳异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，根据银监会?商业银行信息科技风险管理指引?和?商业银行业务连续性监管指引?以及相关法律法规，制定本方法第二条本方法所称业务连续性管理是指农信社为有效应对重要业务运营中断事件，建立应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程，包括策略、组织架构、方法、标准和程序第三条本方法所称重要业务是指面向客户、涉及账务处理、时效性要求较高的银行业务，其运营效劳中断会对农信社产生较大经济损失或声誉影响，或对公民、法人和其他组织的权益、社会秩序和公共利益、国家平安造成严重影响的业务第四条本方法所称重要业务运营中断事件〔以下简称运营中断事件〕是指因下述原因导致信息系统效劳异常、重要业务停顿运营的事件主要包括：〔一〕信息技术故障：信息系统技术故障、配套设施故. z-障；〔二〕外部效劳中断：第三方无法合作或提供效劳等；〔三〕人为破坏：黑客攻击、恐惧袭击等；〔四〕自然灾害：火灾、雷击、海啸、地震、重大疫情等。

第五条农信社应将业务连续性管理纳入全面风险管理体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营第六条农信社应根据业务开展的总体目标、经营规模以及风险控制的根本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略第七条农信社应确定重要业务及其恢复目标，制定业务连续性方案，配置必要的资源，有效处置运营中断事件，并积极开展演练和业务连续性管理的评估改进第八条业务连续性管理的根本原则是：〔一〕切实履行社会责任，保护客户合法权益、维护金融秩序；〔二〕坚持预防为主，建立预防、预警机制，将日常管理与应急处置有效结合；〔三〕坚持以人为本，重点保障人员平安；实施差异化管理，保障重要业务有序恢复；兼顾业务连续性管理本钱与. z-效益；〔四〕坚持联动协作，加强沟通协调，形成应对运营中断事件的整体有效机制第九条农信社应将业务连续性管理融入到企业文化中，使其成为日常运营管理的有机组成局部第二章业务连续性组织架构第一节日常管理组织架构第十条***联社理事会和高级管理层是农信社业务连续性管理的决策机构，对业务连续性管理承担最终责任。

主要职责包括：〔一〕审核和批准业务连续性管理战略、政策和程序；〔二〕审定并定期审查和监视执行业务连续性管理政策、程序；〔三〕明确各部门业务连续性管理职责，明确报告路线，审批重要业务恢复目标和恢复策略，催促各部门履行管理职责，确保业务连续性管理体系正常运行；〔四〕确保配置足够的资源保障业务连续性管理的实施；〔五〕审批业务连续性管理年度审计报告第十一条***联社信息科技管理部的业务连续性管理职责是：〔一〕制订业务连续性管理政策和根本管理制度并报理. z-事会和高级管理层审定；〔二〕监视检查信息系统连续性管理成效；〔三〕履行向监管部门的报告职责等第十二条*** 联社数据中心的业务连续性管理职责是：〔一〕确定重要信息系统恢复目标和恢复策略；〔二〕负责信息技术应急响应与恢复，对重要业务系统制定专项技术保障方案；〔三〕做好信息系统营运监测和维护；〔四〕开展业务连续性方案的演练、评估与改进；〔五〕执行运营中断事件应急处置第十三条***联社产品研发中心应制定技术支持方案，验证重要业务系统灾备环境和应急迫换流程的有效性。

第十四条***联社运营效劳部、业务管理部、方案财务部、电子银行中心等业务管理部门负责对各自分管的业务进展风险评估、业务影响分析，确定重要业务恢复目标和恢复策略，制定业务连续性方案和业务验证方案，负责业务条线重要业务应急响应与恢复第十五条***联社办公室、人力资源部、开展研究部、方案财务部、合规与风险管理部、平安保卫部等作为业务连续性管理保障部门，为业务连续性日常管理提供人力、物力、财力以及平安保障和法律咨询其中，开展研究部等舆情管理部门应制定对外媒体公关策略，制定和执行对外媒体公关. z-的应急预案第十六条***联社各部门负责本部门业务连续性管理工作，制定相关规章制度，制定和执行本部门业务连续性方案，开展本部门业务连续性方案的演练、评估与改进工作第十七条***联社审计监察部负责并定期开展全行业务连续性管理审计工作第二节应急处置组织架构第十八条农信社组建应急团队，在发生运营中断事件时，做到及时实施应急处置工作应急团队包括应急领导小组、应急执行小组、支持保障小组第十九条***联社信息平安保障委员会作为应急领导小组，主要职责是：〔一〕领导和指挥运营中断事件处置工作；〔二〕最终认定运营中断事件等级，决定是否启动处置预案；〔三〕对运营中断事件重大处置措施进展决策；〔四〕协调跨部门共同开展的处置工作重大事项；〔五〕对运营中断事件处置的对外信息发布进展决策。

第二十条应急执行小组由***联社数据中心、运营服务部、业务管理部、方案财务部、电子银行中心、产品研发中心等部门及市州农商行信息科技部门组成，主要职责是：. z-〔一〕对运营中断事件进展业务条线与信息技术的应急处置；〔二〕向应急领导小组报告运营中断事件、重大处置事项及事件进展情况第二十一条支持保障小组由***联社办公室、人力资源部、开展研究部、方案财务部、合规与风险管理部、平安保卫部等部门组成，主要职责是：〔一〕应急处置所需人力、物力和财力等资源的保障；〔二〕应急处置对外报告、宣告、通报和沟通与协调；〔三〕对外媒体公关、秩序维护、平安保障、法律咨询和人员安抚等相关工作第三章业务影响分析第二十二条***联社业务管理部门应通过业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失，明确业务连续性管理重点，根据业务重要程度实现差异化管理，确定各业务恢复优先顺序和恢复指标应至少每三年开展一次全面业务影响分析，并形成业务影响分析报告第二十三条***联社业务管理部门应识别重要业务，明确重要业务归口管理部门、所需关键资源及对应的信息系统，识别重要业务的相互依赖关系，分析、评估各项重要业务在运营中断事件发生时可能造成的经济损失和非经济损. z-失。

第二十四条*** 联社业务管理部门应综合分析重要业务运营中断可能产生的损失与业务恢复本钱，结合业务效劳时效性、效劳周期等运行特点，确定重要业务恢复时间目标〔业务 R TO〕、业务恢复点目标〔业务 R PO〕，原则上，重要业务恢复时间目标不得大于4 小时，重要业务恢复点目标不得大于半小时第二十五条***联社业务管理部门应明确业务重要程度和恢复优先级别，并识别重要业务恢复所需的必要资源第二十六条***联社数据中心应通过分析业务与信息系统的对应关系、信息系统之间的依赖关系，根据业务恢复时间目标、业务恢复点目标、业务应急响应时间、业务恢复的验证时间，确定信息系统恢复时间目标〔信息系统RTO〕、信息系统恢复点目标〔信息系统RPO〕，明确信息系统重要程度和恢复优先级别，并识别信息系统恢复所需的必要资源第二十七条***联社数据中心及相关部门应开展业务连续性风险评估，识别业务连续运营所需的关键资源，分析资源所面临的各类威胁以及资源自身的脆弱性，确定资源的风险敞口关键资源应包括关键信息系统及其运行环境，关键的人员、业务场地、业务办公设备、业务单据以及供应商等第二十八条*** 联社数据中心及相关部门应根据风险. z-敞口制定降低、缓释、转移等应对策略。

依据防或控制风险的可行性和剩余风险的可承受程度，确定风险防和控制的原则与措施第二十九条***联社业务管理部门应根据业务影响分析结果，依据业务恢复指标，制定差异化的业务恢复策略，主要包括关键资源恢复、业务替代手段、数据追补和恢复优先级别等第三十条***联社数据中心及相关部门应依据业务恢复策略，确定灾难恢复资源获取方式和灾难恢复等级第四章业务连续性方案与资源建立第一节业务连续性方案第三十一条***联社业务管理部门应依据业务恢复目标，制定覆盖所有重要业务的业务连续性方案第三十二条业务连续性方案的主要容应包括：〔一〕重要业务及关联关系、业务恢复优先次序；〔二〕重要业务运营所需关键资源；〔三〕应急指挥和危机通讯程序；〔四〕各类预案以及预案维护、管理要求；〔五〕剩余风险第三十三条***联社业务管理部门应制定总体应急预案总体应急预案是应对运营中断事件的总体方案，包括总. z-体组织架构、各层级预案的定位和衔接关系及对运营中断事件的预警、报告、分析、决策、处理、恢复等处置程序总体预案通常用于处置导致大围业务运营中断的事件。

第三十四条***联社业务管理部门应制定重要业务专项应急预案，专项应急预案应注重灾难场景的设计，明确在不同场景下的应急流程和措施业务条线的专项应急预案，应注重调动部资源、采取业务应急手段尽快恢复业务，并和信息科技部门、保障部门的应急预案有效街接第三十五条专项应急预案的主要容应包括：〔一〕应急组织架构及各部门、人员在预案中的角色、权限、职责分工；〔二〕信息传递路径和方式；〔三〕运营中断事件处置程序，包括预警、报告、决策、指挥、响应、回退等；〔四〕运营中断事件处置过程中的风险控制措施；〔五〕运营中断事件的危机处理机制；〔六〕运营中断事件的部沟通机制和联系方式；〔七〕运营中断事件的外部沟通机制和联系方式；〔八〕应急完成后的复原机制第三十六条***联社数据中心及相关部门应要求重要业务及信息系统的外部供应商建立业务连续性方案，证明其业务连续性方案的有效性，其业务恢复目标应满足商业银行. z-要求第三十七条***联社数据中心及相关部门应注重与金融同业单位、外部金融市场、金融效劳平台和公共事业部门等业务连续性方案的有效衔接；同时，应积极采取风险缓释及转移措施，有效控制由于外部机构业务连续性管理不充分可能产生的风险。

第二节业务连续性资源建立第三十八条***联社数据中心及相关部门应开展业务连续性方案所需的资源建立，满足业务恢复目标和重要业务持续运营的要求第三十九条***联社数据中心应重点加强信息系统关键资源的建立，实现信息系统的高可用性，保障信息系统的持续运行并减少信息系统中断后的恢。