客户专员工作总结(共27页).docx

精选优质文档----倾情为你奉上客户专员工作总结[模版仅供参考，切勿通篇使用]　　篇一：客服专员工作总结　　客服专员工作总结　　我入职本公司已经将近两个月了我是在20xx年2月6日入职的目前在网络营销处的咨询部实习　　这段时间在同事们的帮助下，我很快就熟悉工作业务上的相关知识，在这里，我要感谢各位领导对我的栽培，同时感谢同事们对我的关心和帮助在入职后的第一周，我来到小北教学中心实习，在校区开课前主要的工作是接待家长及学生，负责为家长及学生介绍课程指引报名，以及接听咨询等，其余的时间学习和熟识课程相关知识在校区实习的时间虽然不长，但对我来说受益匪浅，近距离的与家长、学生接触，学习与家长、学生沟通的方法和技巧，对我日后的咨询和公司的业务了解有很大的帮助回到总部咨询工作岗位后，刚开始的几天主要都是了解和熟识系统的操作，相关的课程知识和区域的业务知识，以及咨询时注意的问题在熟悉系统的同时，观摩学习同事与客人的对话内容及技巧也是相当重要的在熟悉了几天后我就开始上机实操，刚开始的时候我还是比较紧张的，害怕自己会回复得不太好，未能让客人满意但是在同事的帮助以及自己慢慢掌握领悟了以后，我发现其实与客人交流并不像想象中那么困难。

只要了解客人的需要，掌握好技巧，我相信我是可以很好的完成工作的　　当然在刚开始工作过程中，由于我还未能很好的记牢业务知识，我有犯过错，幸好未有造成严重后果，我会谨记教诲，不会再犯低级错误的现在当我有接收到新资讯新信息时，为了能第一时间了解和回复客人，我都有用便签纸记下，贴在最起眼的地方我知道自己到目前为止做得还不够好，但我会在工作中不断完善和总结，尽职尽责做好这份工作　　接下来我的任务除了要继续努力学好做好咨询这一项工作之外，还要努力学习做好市场助理的工作，要多与同事沟通，做好上下级间沟通与协调的桥梁　　总之，不管自己是在哪个部门哪个岗位工作，都要首先认真踏实做好本职工作，学会与同事融洽相处在今后的工作及学习中，我会进一步严格要求自己，虚心向领导及同事学习，多学习多练习多尝试我相信凭着自己的努力及热诚一定能够改正缺点，争取到在各方面取得更大进步的　　篇二：客户部工作总结　　银行客户部工作总结　　今年以来，在支行领导班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下，我部坚持以市　　场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产结构，培植黄金客户，寻　　求赢利最大化为目标，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完成了本年度的各项工作，现将具体　　情况形成总结如下：　　一、客户部xx年工作的简单回顾 (一)存款工作 1、单位存款方面：xx年，支行的单位　　存款增势迅猛，截止12月31日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增加了　　万元，完成年度计划的%，单位存款旬均增长万元，完成年度计划的%。

其中，新增单位存款　　主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款在这项工作中，支行　　坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原则全年重点抓了以下几项工作： 第一，加强领　　导，落实责任年初，支行多次召开单位存款工作会议，认真总结经验，制定了今年的单位　　存款工作实施方案明确了工作步骤，将各项指标分解落实到基层，并按季指定了相应的考　　评方案和奖惩措施，增强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积极性和创造性 第　　二，更新观念，强化管理一是从转变观念入手，多次组织对员工的学习培训，使大家树立　　了“围绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利”的经营理念，变“要我揽储”为“我要揽　　储”二是坚持以“管理出效益”为原则，强化对内管理，狠抓服务质量我行成立了“营销　　存款工作领导小组”，由一把手亲自挂帅，并坚持执行《大额存款转移报告制度》，同时，采　　取各种措施改善工作环境，提高员工服务质量 第三，抓住契机，努力增存4月份，总行　　批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度　　分期、逐笔发放但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法，经与理工大学多次协商。

　　在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下，于4月30日向理工大学全额发放了3亿元　　贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单　　位存款任务起到了关键作用 2．储蓄存款工作：至xx年末，支行储蓄存款余额达万元，较　　年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度计划的%；储蓄存款旬均增长万元，完成年　　度计划的%；其中外币储蓄余额折合人民币万元，较年初净增加万元，完成年度计划的%；教　　育储蓄余额万，较年初净增万元，完成年度计划的% 在第一季度的“迎新春”活动中，支　　行立足于抢先抓早，积极部署，群策群力，在本次活动中取得了较好的成绩支行外币储蓄　　余额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储蓄较年初净增万　　元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号 (二)中间业务 截　　止12月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元，较上年同期增加万元，完成年度计划的%　　其中，代理寿险工作成绩突出，全年共计实现保险代理业务保费收入万元，较上年同期增加　　余万元，为支行创效万余元，此外，银行卡中间业务收入也达到了较高水平（此项工作将在　　银行卡工作中详细说明）。

从以上数字可以看出，我行的中间业务收入增势迅猛，代理（转载　　自XX网，请保留此标记寿险业务功不可没我们的主要做法是： 1、安排专人负责　　与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作；同时，派多人次到市内其他商　　业银行“取经”，以客户身份，进行实地了解，学习其好的做法和经验 2、提高全员对代理　　保险业务的认识，增强其工作的积极性，主动性年初，我行将代理保险业务的计划进行层　　层分解，落实给各分理处和每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标”我行注意　　加大对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，激发起工作的　　积极性、主动性对外宣传方面，通过各服务网点张贴宣传海报，发宣传单，面对面讲解等　　方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度，让更多的人认识和了解保险 3、采取行之　　有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的服务技能为了做好代理保险业务工　　作，我行克服人手少，任务重的困难，与各家保险公司大力合作，积极组织人员利用统一休　　息时间和串休时间，分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识，传授营销技巧 4、建立代理保险　　业务的日报告制。

我们指定了操作性很强的检查考核方案，实行“日报告”、“周检查”、“月　　通报”制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息 (三)银行卡工作 截止12月　　31日，支行银行卡业务收入表现不俗，共计实现了万元，完成年度计划%；存款余额万元；　　银行卡发卡量余额张，较年初净增张；银行卡消费额累计消费万元，完成年度计划的%自　　xx年2月16日起，农行开始实行新的金融服务收费标准，许多客户并没有因为收取手续费　　而不在我行办理业务，这主要是因为虽然相应的收取了手续费，但我行的员工服务热情，以　　真诚赢得了广大客户以青年路分理处为例，该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该　　行员工不怕困难，积极争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务（这些个体工　　商户存款的券别多为10元以下面值），从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度提高　　虽然支行银行卡收入完成的较好，但是，其他指标年度计划的完成不容乐观针对支行银行　　卡各项指标发展较不均衡的经营状况，今年5月份，支行制定并实施了《xx支行xx年银行　　卡和电子银行经营考核评比办法》和《xx支行xx年度金穗卡“1+n”活动实施方案》，目前　　看，这两个考核办法均已取得成效，充分调动了全体员工的银行卡工作积极性，“爱我金穗。

　　用我金穗”已成为我行每位员工的工作宗旨，仅仅6月份一个月的时间，员工持卡消费高达　　50余万元，同时，经支行多方公关营销，与xx理工大学等大专院校达成协议，为新生办理　　借记卡余张，为支行的银行卡工作带来质的飞跃，全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银　　行卡业务收入的均衡、快速发展 （四）贷款工作 截止12月31日，我行客户部各项贷款　　余额合计为万元；不良贷款按四级分类年初余额为万元，不良贷款按五级分类年初余额为万　　元；截止12月末，不良贷款按四级分类余额为万元不良贷款按五级分类余额为万元培植　　优良客户4户，共新投放信贷资金35800万元，有力地支持了区域经济的发展；在不良贷款　　清收上，我们发扬有条件上，没有条件创造条件上的精神，调整思路，转换观念，因地制宜　　因企施策，共清收不良贷款万元，盘活万元总结全年，主要做了以下几方面的工作：　　1、合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高信贷资产盈利水平 科学合　　理的信贷资产结构对于改善资产质量，控制信贷风险，实现良好的综合效益具有重要的作用　　工作中，我们认真执行省行提出的以利润为目标，以市场为导向，大力调整信贷资产的方针。

　　在对客户信用测评的基础上，对于限制类和淘汰类客户坚决不予贷款支持，制定严密的压缩　　计划，积极倡导“一保、二争、三扩、四退”的经营策略，完善劣质客户退出机制在确定　　新增贷款投向上，我们坚持风险控制和综合效益相结合的原则，力求将有限的资金用在“刀　　刃”上，彻底杜绝点贷、指贷、人情贷、关系贷款，千方百计控制信贷投放切入点，深入挖　　掘潜在客户资源，积极主动地加大优质客户的开发力度，重点培植规模较大的黄金客户和经　　营前景较好的优势企业，切实优化贷款结构xx理工大学欲进行南校区项目建设，急需银行　　的信贷扶植，这无疑是我行合理调整信贷资产结构，积极培植黄金客户，切实提高___信贷资　　产盈利水平的绝好项目经过周密准备，统筹规划，客户部门在行领导的带领下，把营销的　　触角伸向了xx理工大学xx理工大学项目的巨大效益引来了共行、建行、交行等多家实力　　雄厚的竞争者，均欲将其收入自家囊中面对这种局面，我行领导在上级行的大力支持下　　积极开展市场营销一次不行，就去两次，在对学校营销的同时，又巧妙地对该校的主管部　　门开展更高层次的营销百折不挠的精神终于感动了校领导，他说：“我真服了你们这股韧劲　　了，领导我见得多了，可像你们这么敬业的领导我还是头一次见，行了，我们就与你们建立　　信贷关系了”。

为了使该校项目的信贷资金早投放，早见效，为了使该校项目的信贷资金早投　　放，早见效，在上级行的帮助下，我行又向总行申请了“特事特办”，行领导多次前往总行　　汇报项目情况，寻求政策支持经过不懈努力，终于成功地将xx理工大学发展成为我行的优　　良客户，银企双赢，互惠互利的格局已经形成此外，我行又向xx市路灯处、xx洗浴有限　　责任公司等企业发放贷款5800万元 2、根据上级行部署，实施不良资产分帐经营 年初伊始，按照上级行的部署，我行客户部门积极实行不良贷款的分帐经营加　　班加点，保质保量地完成了这一具有战略意义的工作共计对28263万元不良贷款实现了分　　帐经营，此举对于我行减轻经营压力，优化资产质量，改善资产结构，起到了至关重要的推　　动作用 3、改进工作方法，细化工作措施积极做好收息工作 我行客户部门的领导和工作　　人员在行领导的正确带领下，改进工作方法，细化工作措施，积极深入企业，将利息及早落　　实此外，前台会计人员协助看好贷款企业帐户，做到贷款利息一分不流失由于领导有方　　措施得力，收息工作取得了较好的成绩全年共实现利息收入万元 4、上半年，在优化增　　量的基础上，。