信用社（银行）综合业务系统营业机构暂行办法.doc

精品文档 仅供参考 学习与交流信用社（银行）综合业务系统营业机构管理暂行办法【精品文档】第 11 页信用社（银行）综合业务系统营业机构管理暂行办法第一章　总则　　第一条 为保证省农村信用社综合业务系统（以下简称综合业务系统）的正常运行，确保综合业务系统内各机构真实、准确、安全、高效处理业务，制定本办法　　第二条 本办法所称营业机构（以下简称机构）是指应用综合业务系统处理业务的省农村信用社联合社辖内的各级营业机构，包括清算中心、营业部、信用社、分社、储蓄所第三条　本办法适用于省农村信用社联合社辖内所有的应用综合业务系统对外营业机构第四条 综合业务系统机构管理坚持“依法合规、分级管理、相对稳定”的原则省联社负责营业机构的设立、增加、变更、合并、升降级、撤销（以下简称变更事项）等事项的审核和具体实施市联社、办事处负责审核、审批机构的上述变更事项并向省联社提出申请县级联社负责研究和确定各机构变更的具体内容：包括变更原因、变更方式、账务处理意见等等第五条 综合业务系统机构管理由省联社、市联社、办事处、县级联社会计部（结算中心）负责，各级科技部门配合第二章　基本规定第六条　综合业务系统对营业机构代码管理，且代码唯一永久。

代码由省联社确定编列规则，县级联社负责最终确认一）综合业务系统的编列规则为市级2位代码、县级2位代码（以上两级代码由省联社确定）营业机构4位（由省联社确定号段，县级联社确定号码）二）营业机构应用综合业务系统处理业务必须取得机构码，且该机构码仅属于一个机构，且永久唯一三）机构码本身没有任何机构间的隶属关系，机构间行政的隶属关系由系统通过机构信息表来确定第七条 机构变更事项由省联社负责审核和审批，由省联社结算中心负责实施第八条 营业机构开立、变更、合并、撤销的条件：（一）经省联社相关部门同意，并获得人民银行、银监部门批准文件的变更事项二）具备满足日常业务需要的硬件条件，如办公地点、通讯及网络设施、安防设施、电子设备等等三）内控制度健全有效，业务人员能够熟练掌握会计专业基础知识和综合业务系统操作四）会计数据真实准确五）省联社规定的其他条件第九条 机构变更需要上报的资料:（一）人民银行、银监部门批准机构变更事项的相关资料复印件二）省联社、市联社、办事处批准的变更事项复印件（三）机构变更事项申请表（详见附件）四）机构信息表（详见附件）五）柜员信息表（详见附件）（六）会计移植数据、账务关系及相关纸质会计资料。

七）其他相关资料第十条 机构变更的程序机构变更事项的操作必须做到手续严密、操作正确、核对清楚、沟通及时顺畅一）县级联社根据相关要求，考核机构的具体事项，确需进行变更的，须填报“机构变更事项申请表”（一式4份），经县级联社主任签字确认后，连同相关材料一并上报市联社、办事处县级联社必须详细说明机构变更前后的状态，必须提供详细的账务变更、归属及处理的相关内容，县级联社对变更所有事项的真实、准确负全责二）市联社、办事处接到县级联社申请材料后，必须认真审核相关资料，特别是隶属关系、账务变更及处理事项，必须认真审核审核无误后，在变更申请书签署意见，市联社、办事处主任在“申请书”上签字确认后，上报省联社会计部市联社、办事处对变更事项特别是账务归属及处理的真实、准确负连带责任三）省联社会计部接到市联社、办事处上报的变更申请书后，审核相关要件，即账务处理关系无误后，在申请书上签署意见，通知结算中心、科技部门择机实施四）结算中心接到省联社会计部签署同意的“机构变更事项申请书”后，认真核对变更机构的账务事项，同科技部门协商确定变更时间，在变更申请书上签署意见后，留存一份“变更申请书”其余依次返还市联社、办事处、县级联社。

五）县级联社接到经省联社批准同意的变更申请书后，按照省联社规定的时间轧平账务，做好一切准备工作并省联社及时沟通变更日变更机构、县级联社、市联社、办事处、省联社必须随时保证通讯畅通，及时沟通确保顺利六）省联社实施完成变更后，须第一时间通知变更单位进行核对，特别是账务核对、隶属关系的核对核对无误后正式营业第三章　机构运行管理　第十一条 综合业务系统机构营业时间：（一）非24小时营业的机构：早上开门营业时间不得晚于8：30分中午休息时间为12：00—13：00；晚上不得早于17：00二）24小时营业机构晚上19：30分至20：30分需停止营业，等待省联社进行日终批量处理24小时营业机构必须逐级上报省联社备案三）银监会及人民银行有规定，从其规定四）省联社特殊要求的、从其要求五）营业机构因特殊原因需要变更营业时间的必须逐级以书面形式向省联社报告第十二条 综合业务系统必须有两名柜员成功签到后，机构才能签到会计人员必须认真管理机构签到，切实做好柜员卡、柜员密码的管理，坚决杜绝一个柜员掌握两个柜员密码和柜员卡现象，坚决杜绝一个人就能进行机构签到的现象一）非24小时营业机构必须与早上7：30至8：30分之间进行机构签到。

二）24小时营业机构，签到时间为20：30至21：00之间三）特殊情况必须以书面形式，逐级向省联社申请（采取方式），省联社同意后才能变更签到时间第十三条 营业终了柜员必须按照规定的时间和程序签退，所有柜员正式签退后，由会计主管（或委派会计主任）进行机构签退一）各机构必须在晚上19：30前完成机构签退二）特殊情况必须以书面形式，逐级向省联社申请（采取方式），省联社同意后才能变更签退时间三）省联社认为有必要变更机构签退时间的，按照省联社的要求办理第十四条 必须严格按照人民银行、银监局及省联社的要求营业，不得擅自延长或缩短签到、签退及营业时间时间，如有特殊情况，必须及时向省联社报告，取得省联社同意后才能变更签到、签退及营业时间第十五条 机构遇双休日和法定节日，可不进行机构签到、签退对于实行轮休制的机构，如储蓄所、信用分社节假日照常营业，不得擅自休息一）双休日签到和签退时间按照上述规定执行二）法定假日签到、签退时间以省联社正式通知为准各机构应根据实际情况，做好节假日期间劳动组合变动的工作安排，保证综合业务安全运行与业务的正常办理第十六条 市联社、办事处、县级联社会计结算部门负责按照省联社规定指导、检查、督促机构的签到、签退工作。

第四章　其他第十七条 机构的计算机及附属设备必须设簿登记、专人负责、定期检查一）机构不得擅自改动、更换综合业务系统各种硬件和系统程序二）机构必须指定专人负责计算机及附属设备的领用、登记、报损等工作，保证信用社财产安全和设备合理配置三）机构应经常做好计算机设备的清洁工作，做到摆放整齐、有序，做好防尘、防潮、防雷击、防静电工作，保证设备安全运行四）未经上级批准，营业机构计算机及附属设备不得外借，发生遗失、损坏的，追究有关人员责任五）机构必须指定专人负责监控设备的开启、关闭和录像资料的保管第十八条 系统技术故障处理　　（一）机构由于设备、通信线路或软件等原因影响正常营业时，坐班主任或主管应及时做好故障情况的详细记录，迅速通知有关技术人员进行硬件维修或系统维护工作，并将故障原因及器件更换、维护等处理情况在《工作日志》中登记营业机构不能处理的技术故障，如本级技术部门不能解决问题，须立即向上级技术部门报告上级技术人员应及时予以指导或派员解决，将故障影响降低到最低限度　　（二）机构机器设备或系统网络遭到人为破坏时，应保护现场，及时向上级有关部门和公安机关报案，并检查有关业务处理是否正确，各项数据是否被删改或遗失。

　　（三）由于水灾、火灾、雷电等自然灾害造成设备严重损坏，机构应及时启用备用设备，尽快恢复营业第五章 罚则第十九条 机构违反上述规定，视情节进行通报批评，情节严重的，将责令定期整改，并建议免去委派会计主任职务；对相关责任人将按照《省农村信用社员工违反规章制度处理暂行规定》执行第六章 附则第二十条 本办法由省联社负责解释、修改第二十一条 本办法自下发之日起执行。