x0310对工程施工招投标阶段的风险深度研究.doc

河河南南财财经经政政法法大大学学成成功功学学院院本科生毕业论文（设计） 对对工工程程施施工工招招投投标标阶阶段段的的风风险险深深度度研研究究 系部名称[在此处键入系部名称] 姓 名[在此处键入作者姓名] 学 号[在此处键入学号] 专 业[在此处键入专业名称] 指导教师[在此处键入指导教师姓名和职称] [在此处键入年份] 年[月份] 月[日期] 日 I 摘摘 要要 本文站在业主方的角度，将招投标和施工阶段作为重点研究的阶段经过前期策划 和设计阶段，建设项目的理论造价已基本可以确定，而在招投标和施工阶段由于会受到 很多不确定和风险因素的影响，使得建设项目的最终实际造价偏离预期的理论造价本 文从风险管理的角度出发，通过对招投标和施工阶段影响建设项目造价的风险因素进行 识别、评估，最终提出了相应对策，以期对提高我国造价管理的水平有所帮助通过对 分别对建设工程施工招投标阶段的风险分析与风险管理、工程担保及工程保险等方面进 行了详细的探讨 以期为建筑市场招投标规范性的提升，提供理论参考 关关键键词词：：建筑工程； 施工阶段； 招投标； 风险深度 II Abstract This paper from the owner's point of view, the bidding and construction stage as the key research stage. After the early planning and design stage, theory of cost of construction projects has been the basic can be sure, but in the bidding and construction stage due to be affected a lot of uncertainty and risk factors, making the construction project final actual cost deviate from the expected theory cost. From the perspective of risk management, evaluation of the bidding and construction stage of construction project cost risk factors were identified, finally, put forward corresponding countermeasures, in order to improve the cost management level in china. Through risk analysis and risk management, respectively on the construction bidding stage engineering guarantee and engineering insurance is discussed in detail. In order for the construction market bidding norms of promotion, and provide a theoretical reference. Key Words: Construction project; construction stage; bidding; risk depth III 目目 录录 引 言 .1 一、建设工程招投风险分析与管理 .1 （一）设计技术风险 1 （二）施工技术风险 1 （三）自然及环境风险 2 （四）政治社会风险 2 （五）合同风险 3 1.选择合适的合同计价形式 3 2.严密的语言表达 4 3.合理的风险分配 4 2 工程担保及工程保险 .5 (一)工程担保 5 1.投标担保 .5 2.预付款担保 .6 3.承包商履约担保 .6 4.质量保修担保 .6 5.业主支付担保 .7 (二) 工程保险 7 结语 .8 参考文献 .9 致 谢 10 1 引引 言言 随着我国综合国力的逐步提高，市场经济的稳步发展，国民素质不断提高，参与工 程项目实施各方的项目质量意识也不断提高，尤其是自 1997 年来国家推行建设工程监 理制以来，建筑施工企业的项目质量管理也越来越凸现其在企业管理中的重要性。

工程 质量不仅关系到工程的适用性和项目的成本效果，而且关系到人民群众的生命财产安全 作为施工单位以质量求生存无疑是铁的定律，质量是企业发展的生命线进行质量管理 的目的是为了确保施工项目按照设计者规定的要求满意的完成，建设符合规范、标准的 建筑产品，满足业主的使用要求从大的方面讲[1]，一个国家产品质量的好坏，从一个 侧面反映了民族的素质，质量关系到国家的命运，民族的未来从小的方面讲，质量是 企业立足市场的基石，是企业竞争举足轻重的筹码工程质量事关人民群众生活生命财 产的安危，我们必须坚持质量第一、用户至上的宗旨尽管如此，目前，大多数建筑施工 企业项目质量管理中仍存在很多问题 一一、、建建设设工工程程招招投投风风险险分分析析与与管管理理 （（一一））设设计计技技术术风风险险 工程设计是工程建设实施的龙头，没有一个完善的设计，无从谈及招标及合同设 计变更是造成工程索赔的重要原因，因此在工程招标之前应尽量完善设计工作只有避 免在设计方案不确定时招标，才能避免由此带来的风险设计方案是否确定应做为是否 开展招标工作的先决条件 （（二二））施施工工技技术术风风险险 在设计方案确定的情况下应研究施工方案，因为任何施工方案都不能保证没有变更 和索赔。

每一个施工方案，无论它是传统的还是新创的，都有自身独特的优点和局限 业主必须对施工方案中存在的风险进行考虑和评估，当采用新的施工方法和技术时，工 程变更与索赔的风险会大大增加，所以必须根据工程项目的具体情况，确定适合的施工 方案 （（三三））自自然然及及环环境境风风险险 自然及环境风险包括洪水、地震、火灾、台风、雷电等是不可抗拒自然力，另外不 明的水文气象条件，复杂的工程地质条件，恶劣的气候、施工对环境的影响等都是潜在 的风险因素招标人在起草招标文件时时应充分考虑这些因素，对不可抗力的级别加以 界定，要求承包商在投标文件中充分考虑自然及环境影响对工程的影响对不可抗力如 何界定是关系到工程实施过程中风险分担的一个重要问题，因为不可抗力引起的风险主 要包括超过合同规定等级的地震、风暴、雨、雪及海啸和特殊的未预测到的地质条件 2 按照一般合同条件，这类风险应由合同主体共同承担，承包商一般只能得到工期延误的 补偿 （（四四））政政治治社社会会风风险险 政治社会风险表现很多，项目管理人员除了要求具备丰富的自然科学领域的知 识，还需具备政治头脑例如，国内某工程招标工作已完成，但此时政府投资方却发现 整体投资规模过大，要求重新调整工程规模，工程开标半年以后仍未定标，投标书早已 超出了投标有效期；另一 BOT 引水项目，招标工作业已完全，但由于连续干旱，水源 馈乏，政府不得已迫使该项目流产。

按《招标招标法》规定，出现上述情况时招标人要 给予投标人予经济补偿，因此招标人应为此付出代价以上两个举例在工程实施中不在 多数，但以上两案例却是事实，这不得不提醒招标人在招标时应慎重目前，招标人承 担最普遍的政治社会风险是拆迁问题，在城市工程实施过程中由于拆迁问题而造成的工 期延误比比皆是工程延期使得招标人要承担工期延误及工程延期索赔的双重风险如 何解决由拆迁而造成的风险，需要招标人具体情况，具体分析，妥善处理 （（五五））合合同同风风险险 工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据在工程实 践中，采用哪一种合同计价方式，应根据建设工程的特点，招标人对筹建工作的设想， 对工程费用、工期和质量的要求等，综合考虑进行确定项目的管理者必须具有强烈的 风险意识，在起草合同文件时学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款， 对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解否则，风险将给项目带来巨大的损失 1.选择合适的合同计价形式 根据不同工程项目内容选择不同合同计价类型根据工程项目的特点和实际，适当 选择计价形式，降低工程的合同风险对于施工条件较好，工程量变化不大、施工工艺 成熟的项目，风险量较小，可以采用固定价合同方式，以求得承包商在竞争中较低的报 价。

对于工程量变化较大的项目，采取可调价合同，在工程量可能变化的幅度范围内采 取不同的结算单价 对于招标阶段建材市场价较高的项目，一定要在合同增加材料调价条款，因为招标 阶段与实施阶段有一个时间差，在这一个时间段攀升较高的材料降价的可能性较大，而 继续涨价的空间较小对于工程内容及技术经济指标尚未全面确定，投标报价的依据尚 不充分的情况下，招标人因工期要求紧迫，必须发包的工程；或且招标人与承包人之间 有着高度的信任，承包人在某些方面具有独特的技术、特长或经验由于在签订合同时， 招标人提供不出可供承包人准确报价所必需的资料，报价缺乏依据，因此，在合同内只 能商定酬金的计算方法，即成本加酬金的方式以成本加酬金这种计价方式签订的合同， 有两个明显的缺点：一是招标人对工程总价不能有效的控制；二是承包人对降低成本不 太感兴趣因此，采用这种合同计价方式其条款必须非常严格 3 2.严密的语言表达 语言是合同的载体，合同是索赔的依据完善的合同可以防止或减少争议，从而减 少费用，如果在合同中没有严密的表达，很可能给工程索赔留下隐患 3.合理的风险分配 根据风险管理的基本理论，建设工程风险应由有关各方分担，而风险分担的原则是:任 何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失制的一方承担，符合这一原则 的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的效果。

目前，国内建筑市场处于买方市场， 造成招标人在招标人做出很多不对称的合同条款，通过风险转移条款转嫁了，但由于风 险责任与权力平衡的关系，这种转移后面往往隐藏着更大风险，如某些承包商，为了抵 偿承担风险造成的损失，加大索赔力度，将主要精力放在索赔上，不但影响工程投资， 进而可能影响施工进度、质量；某些承包商由于承担了较大的风险损失，不得不依靠偷 工减料争取利润空间；甚至某些承包商由于风险造成的压力，无力施工，企业倒闭等 由此可见，合理的风险分配显得同样重要 从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方面的积极性因为项目参加者如 果都不承担任何风险，他就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好 工作因此只有让各方承担相应的风险责任，通过风险的分配以加强责任心和积极性， 达到能更好地计划与控制 公平合理，责、权、利平衡一是风险的责任和权力应是平衡的有承担风险的责 任，也要给承担者以控制和处理的权力，如果有了某些权力，则也要承担相应的风险责 任；二是风险与机会尽可能对等，对于风险的承担者应该同时享受风险控制获得的收益 和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于去承担风险；三是承担的可能性和合理性， 承担者应该拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、 信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。

符合工程项目的惯例，符合通常 的处理方法如采用国际惯例 FIDIC 合同条款，就明确地规定了承包商和业主之间的风 险分配，比较公平合理 2 工工程程担担保保及及工工程程保保险险 工程担保及工程保险并不能担保及转移建设工程的所有风险，建设工程自身及其外 部环境的复杂性，给人们全面地、系统的识别工程风险带来了许多具体的困难 (一一)工工程程担担保保 工程担保是最基本、最有效的风险防范手段，对于招标人来说 ，担保需要分阶段 设置实施：招标投标阶段的投标担保；工程实施初期的预付款担保；合同执行过程中履 约担保；工程保修期保修担保作为投标人来说，政府。