初级银行从业资格之初级银行管理题库精品（能力提升）.docx

初级银行从业资格之初级银行管理题库精品（能力提升）第一部分 单选题(50题)1、以下不属于合规管理部门的基本职责的是（ ）A.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训D.制定并执行风险为本的合规管理计划【答案】： A 2、（2018年真题）以风险为本的合规管理计划的内容不包括（ ）A.合规风险评估B.合规风险框架C.特定政策和程序的实施与评价D.合规性测试【答案】： B 3、( )是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务A.发卡业务B.信用卡业务C.收单业务D.理财业务【答案】： B 4、（2020年真题）根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》规定，以下商业银行对从业人员行为的管理方式不当的是（ ）A.对于员工涉嫌刑事犯罪的行为，商业银行处以警告等处分后，可以不移交司法机构B.商业银行应当建立对从业人员行为的长期监督机制C.商业银行应该开展对从业人员行为的定期评估D.商业银行可以对违反行为守则及其细则的从业人员通过纪律处分的方式进行处理【答案】： A 5、下列不属于客户身份资料和交易记录保存制度的是（ ）。

A.保存范围B.保存时限C.保密要求D.保存内容【答案】： D 6、( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求A.《企业内部控制基本规范》B.《企业内部控制配套指引》C.《加强金融机构内部控制的指导原则》D.《商业银行内部控制指引》【答案】： C 7、下列关于存放同业的叙述中，有误的一项是( )A.本外币资金存放同业业务是指金融机构与国内同业按约定的利率、期限及金额，以回购的方式将本外币资金存放至同业客户的业务B.外币须为可自由兑换货币C.存放同业业务范围分为信用存放同业业务和存单质押存放同业业务D.信用存放同业业务指无论存放期限长短及金额大小，100％占用国内同业授信额度的业务【答案】： A 8、（2019年真题）下列关于活期存款和定期存款计息方法的表述中，正确的是（ ）A.银行多使用积数计息法计算定期存款利息B.银行多使用积数计息法计算活期存款利息C.银行多使用逐笔计息法计算活期存款利息D.银行多使用积数计息法计算零存整取定期存款利息【答案】： B 9、商业银行对不同行业设置不同的风险预警体系，以此来达到( )的目的A.提高行业利润B.抢占市场份额C.规避产业风险D.减小坏账损失【答案】： C 10、对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。

A.合规部门B.高级管理层C.监事会D.内部审计部门【答案】： D 11、（ ）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会【答案】： D 12、我国的消费金融公司大致经过了试点阶段和( )阶段A.萌芽B.规范C.快速发展D.成熟【答案】： C 13、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（ ）提供金融服务的非银行金融机构A.销售者及生产者B.购买者及销售者C.购买者及生产者D.赎买者、销售者及生产者【答案】： B 14、中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在( )年以内的中短期债券A.1B.2C.3D.5【答案】： C 15、下列关于商业银行理财业务特点的说法中.错误的是( )A.商业银行理财业务运作的资金最终所有者是客户B.银行理财业务是“轻资本”业务C.理财业务是一项金融知识技术密集型业务D.银行是理财业务风险的主要承担者【答案】： D 16、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过( )家(附属卡除外)。

A.1B.2C.3D.4【答案】： B 17、中国财务公司协会成立于( )年A.1994B.2000C.2005D.2009【答案】： A 18、下列关于银行业消费者投诉途径的说法，不正确的是( )A.通过银行分支机构接访或营业网点现场受理消费者投诉B.通过客户服务中心受理消费者投诉C.通过新闻媒体、网络以及金硅监管机构等转办消费者投诉D.不可以通过信访以及政府有关部门、人大、致协部门进行消费者投诉【答案】： D 19、我国活期存款的结息日是( )A.每月20日B.每月30日C.每季度末月20日D.每季度末月30日【答案】： C 20、下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（　　）A.合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在B.合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素C.合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求D.合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器【答案】： D 21、因未按有关规定，造成未对特定客户履行分内义务或产品性质或设计缺陷导致的损失称为( )A.流程风险B.系统风险C.人员风险D.客户、产品和业务操作风险【答案】： D 22、金融机构办理存款业务，擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款的，给予警告，( )。

A.对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予撤职直至开除的纪律处分B.没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款C.没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款D.情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证【答案】： D 23、( )不属于互联网支付的主要表现形式A.第三方支付B.移动支付C.网银D.现金支付【答案】： D 24、银行建立的内部审计管理体系应当独立垂直，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由（ ）或其专门委员会决定A.董事会B.银保监会C.总经理D.监事会【答案】： A 25、我国最早提出内部控制的规范文件是( )A.《会计法》B.《会计基础工作规范》C.《内部会计控制规范——基本规范》D.《企业内部控制基本规范》【答案】： B 26、（2017年真题）金融市场最主要、最基本的功能是（ ）A.融通货币资金B.调节经济C.优化资源配置D.风险分散与风险管理【答案】： A 27、以下关于银行业金融机构履行信息披露的要求，说法错误的是（）A.银行业金融机构依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权和自主选择权B.银行业金融机构自觉遵守"卖者有责"的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务C.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品D.银行业金融机构按照产品和服务实行明码标价，以适当方式公示有关服务项目、服务内容和服务价格标准【答案】： C 28、（ ）负责定期检查评估商业银行操作风险管理体系的运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理方案进行独立评估。

A.董事会B.高级管理层C.内部审计部门D.监事会【答案】： C 29、从本质上看，银行是经营管理（ ）的机构A.存款B.贷款C.资产D.风险【答案】： D 30、（2018年真题）我国的金融资产管理公司不包括（ ）A.中国信用资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国华融资产管理公司【答案】： A 31、根据我国《外汇管理条例》，下列关于境内单位经常项目外汇账户的表述，正确的是( )A.包括B股交易账户B.限额统一采用美元核定C.原则上可以开立多个D.限额核定的计价货币可以由企业选择【答案】： B 32、下列关于汽车金融公司购车贷款的表述，说法正确的是（ ）A.自用传统动力汽车贷款最高发放比例为70％B.商用新能源汽车贷款最高发放比例为80%C.自用新能源汽车贷款最高发放比例为80%D.二手车贷款最高发放比例为70％【答案】： D 33、（）是银行内部控制的基本控制手段A.不相容职务分离控制B.授权审批控制C.会计系统控制D.绩效考评控制【答案】： A 34、根据我国《外汇管理条例》，下列关于境内单位经常项目外汇账户的表述，正确的是( )。

A.包括B股交易账户B.限额统一采用美元核定C.原则上可以开立多个D.限额核定的计价货币可以由企业选择【答案】： B 35、在商业银行绩效评价标准的难易程度上，一般选择既富有挑战性同时又有实现可能性的目标，这一目标是指行业3／4分位数以上业绩的乎均值，或者是使用( )的努力程度能够完成的目标A.75％B.80％C.90％D.100％【答案】： C 36、在金融创新过程中，( )负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施A.董事会B.高级管理层C.风险管理部门D.董事会下设的风险管理委员会【答案】： D 37、（）国际内部审计师协会颁布新版《国际内部审计专业务实框架》认为：内部审计是一种独立、客观的确认和咨询活动，旨在增加价值和改善组织的运营A.2001年1月B.1941年6月C.1947年2月D.2005年8月【答案】： A 38、（2018年真题）根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，本机构发生挤兑事件的，商业银行（ ）A.应当对流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序进行重大调整，并应当在3个月内向中国银监会书面报告调整情况B.及时对本机构信用评级大幅下调C.应当在向中国银监会报送的与流动性风险有关的财务会计、统计报表和其他报告中详细披露D.对该事件可能对其流动性风险水平或管理状况产生不利影响的重大事项和拟采取的应对措施应当及时向中国银监会报告【答案】： D 39、银行业消费者重大投诉处理的基本原则不包括（　　）。

A.积极应对、快速反应B.有效控制、减少影响C.公正诚信、实事求是D.公平公正、积极有效【答案】： D 40、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行理财产品（　　）。