初级银行从业资格之初级银行管理题库完整题库【综合卷】.docx

初级银行从业资格之初级银行管理题库完整题库【综合卷】第一部分 单选题(50题)1、根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）A.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性B.识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策【答案】： C 2、关于商业银行理财业务的说法，正确的是（）A.理财业务不占用银行资本B.理财业务是一项金融知识技术密集型业务C.银行是理财业务风险的主要承担者D.理财业务运作的是银行自有资金【答案】： B 3、（ ）是指为获得理想的市场绩效，由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为，调节企业间关系的公共政策A.产业结构政策B.产业组织政策C.产业技术政策D.产业布局政策【答案】： B 4、( )指债券发行后，把该债券的每笔利息支付和最终本金的偿还进行拆分，然后依据各笔现金流形成对应期限和面值的零息债券。

A.结构性债券B.本息合一债券C.可交换债券D.本息分离债券【答案】： D 5、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )A.50％B.70％C.80％D.90％【答案】： C 6、（ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险【答案】： B 7、商业银行应加强合规文化建设，以下对合规文化特点的表述，有误的是（ ）A.合规文化是消费者的需求B.合规文化体现了价值取向C.合规文化必须通过制度传达D.合规文化的核心是法律意识【答案】： A 8、我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )A.银行不良资产B.证券不良资产C.保险不良资产D.信托不良资产【答案】： A 9、下列选项中，（ ）不属于一般性政策工具A.存款准备金B.再贷款与再贴现C.抵押补充贷款D.公开市场业务【答案】： C 10、（2019年真题）当前我国普惠金融的重点服务对象不包括（ ）A.农民B.城市白领C.小微企业D.贫困人群和残疾人【答案】： B 11、下列不属于银行对消费者的主要义务的是（ ）。

A.交易信息公开B.自主选择产品C.遵守相关法律D.妥善处理投诉【答案】： B 12、承租人和供货人为同一人的金融租赁形式是( )A.直接融资租赁B.转租赁C.售后回租D.联合租赁【答案】： C 13、（2019年真题）金融会计对商业银行的经营活动有着重要影响，下列表述合理的是（ ）A.金融会计可以帮助银行逃避监管B.金融会计具有核算和经营管理功能C.呆账准备金计提方法可以代替监管资本D.金融会计不能用于银行的风险评估【答案】： B 14、（ ）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数A.股东会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】： D 15、商业银行的资产主要包括现金资产、证券投资、贷款、固定资产和其他资产等，其中（ ）是商业银行最主要的资产A.贷款B.证券投资C.现金资产D.固定资产【答案】： A 16、商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的（　　）A.0.5％B.1.5％C.2.5％D.3.5％【答案】： C 17、根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户( )。

A.“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”B.“本理财产品有投资风险，只能保证获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C.“本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资”D.“如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估”【答案】： A 18、下列不属于银行业监督管理机构监督管理职责的是( )A.保护银行业合法权益B.非现场监管C.实施行政许可D.现场检查【答案】： A 19、（2017年真题）在金融创新过程中，（ ）负责制定恰当的风险管理程序和风险控制措施A.风险管理部门B.高级管理层C.董事会下设的风险管理委员会D.董事会【答案】： C 20、( )应承担起风险防控的首要责任A.内部控制条线B.审计监督条线C.风险合规条线D.业务管理条线【答案】： D 21、当一家银行的实力范围狭窄、资源有限，或是面对强大的竞争对手时，( )可能就是它唯一可行的选择A.低成本策略B.产品差异策略C.专业化策略D.单一营销策略【答案】： C 22、利率表示方式不包括（ ）A.年利率B.月利率C.周利率D.日利率【答案】： C 23、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是（ ）。

A.金融犯罪的主观方面只能是故意B.金融犯罪的犯罪主体只能是自然人C.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序D.金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类【答案】： B 24、下列不属于境内商业银行开办信用卡发卡业务应当符合的条件的是( )A.注册资本为实缴资本B.具备办理零售业务的良好基础C.具备办理信用卡业务的专业系统D.最近5年个人存贷款业务规模和业务结构稳定【答案】： D 25、政府可以通过削减转移性支出来治理通货膨胀，该转移性支出属于（ ）A.政府投资B.税收C.公共支出D.国债【答案】： C 26、我国商业银行票据结算业务所使用的票据有汇票、本票和支票，以下哪项不是支票类型？（ ）A.转账支票B.普通支票C.电子支票D.现金支票【答案】： C 27、产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施属于( )A.产业技术政策B.产业结构政策C.产业布局政策D.产业组织政策【答案】： B 28、大额存单自( )起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本A.认购之日B.交付之日C.赎回之日D.交割手续办理完毕之日【答案】： A 29、下列不属于1975年巴塞尔协议的原则的是( )。

A.由所在国当局和外国银行的总行协调判断应如何进行充分的监督B.所有外国银行机构都必须接受监督C.对资产按照风险程度给予不同的权重D.关于流动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的监督则是其总行的责任【答案】： C 30、下列不属于银行主要促销方式的是（　　）A.广告B.人员促销C.产品包销D.销售促进【答案】： C 31、( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动A.个人信贷业务B.资金交易业务C.风险管理业务D.法人信贷业务【答案】： B 32、（2021年真题）根据《中华人民共和国消费者权益保护法》和《银行业消费者权益保护工作指引》，下列关于银行业消费者权益的说法错误的是（ ）A.银行业金融机构不得篡改、违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未经过银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者知情权，除非其明确表示拒绝的，应当及时向其发送与银行服务相关的消费信息和其他商业性信息C.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息D.银行业金融机构收集、使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原则，明示收集、使用信息的目的、方式和范围，并经消费者同意【答案】： B 33、盗窃银行业金融机构现金50万元的案件列为（　　）突发事件。

A.公共卫生事件类B.自然灾害类C.社会安全事件类D.事故灾难类【答案】： C 34、在产品开发的几种方法中，能够帮助商业银行取得并保持市场领先地位的是（ ）A.交叉组合法B.低成本法C.创新法D.仿效法【答案】： C 35、根据《票据法》的规定，支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（ ）A.3日B.5日C.7日D.10日【答案】： D 36、《个人外汇管理办法》对个人外汇管理进行了相应调整和改进，“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（ ）进行管理”A.现汇账户B.外汇结算账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户【答案】： D 37、商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整这体现了银行内部控制的( )A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】： D 38、重大声誉事件发生后（ ）内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况A.12小时B.24小时C.36小时D.72小时【答案】： A 39、金融创新是商业银行以( )为中心，以( )为导向，不断提高自主创新能力和风险管理能力。

A.客户；价值B.盈利；价值C.客户；市场D.盈利；市场【答案】： C 40、（2017年真题）根据《关于规范金融机构同业业务的通知》，金融机构之间开展同业存款业务，关于双方交易主体的要求，下列说法中，正确的是（ ）A.交易双方都应当是商业银行B.同业资金的存出方应当是具有吸收存款资格的金融机构C.交易的一方可以是企业集团财务公司D.交易双方的资格应当经过中国人民银行的批准【答案】： C 41、为积极稳妥的发展非金业务，金融资产管理公司主要采取借鉴金融类不良资产债务（ ）等手段，创。