证券公司融资融券业务客户征信评级管理办法主要修订内容前后版本对比说明.doc

ⅩⅩ证券有限责任公司融资融券业务客户征信评级管理办法主要修订内容前后版本对比说明本次修订是根据信用交易决策委员会关于调整客户开立信用账户的资产标准，以及有条件放宽70周岁以上客户开立信用账户的限制的决议（ⅩⅩ融决字[2014]03号），而对原融资融券业务客户征信评级管理办法中的相应内容进行了修订修订内容主要涉及客户开立信用账户的资产标准、年龄标准，以及70周岁以上客户开立信用账户的确定标准及调整规则，并在附件增加了相应的风险承受能力测试问卷、综合能力测试问卷和特别风险告知书（见发文附件7、8、9）此外，对申请表、征信表稍有修改，其中，附件1《融资融券业务申请表（个人）》中增加年龄、应急联络人及联系方式等栏目主要修订内容见下表修订前修订后第三条 申请开展融资融券业务的客户标准如下：（一）个人投资者3、普通账户资产价值不低于10万元人民币；6、参与了公司《融资融券业务客户适当性知识测试》并且得分不低于80分；（二）机构投资者3、普通账户资产价值不低于10万元人民币；第三条 申请开展融资融券业务的客户标准如下：（一）个人投资者3、资产要求：年龄在18周岁至50周岁（含）的客户的普通账户资产价值不低于5万元人民币；年龄在50岁周岁（不含）至70周岁（含）的客户的普通账户资产价值不低于10万元人民币；年龄超过70周岁的客户的普通账户资产价值应不低于50万元人民币。

6、参与了公司《融资融券业务客户适当性知识测试》并且得分不低于80分；年龄超过70周岁的客户还应完成《风险承受能力测试问卷》（见附件7）且测试评级为积极型、《综合能力测试问卷》（见附件8）且测试得分在25分及以上，并由其应急联络人陪同到场一同签署《特别风险告知书》（见附件9）等文件，该应急联络人应为客户指定，年龄在18周岁至70周岁之间具有完全民事行为能力的中国公民二）机构投资者3、普通账户资产价值不低于5万元人民币；第十条 营业部审核（四）营业部预审通过后，由营业部融资融券经办岗通过公司OA系统向融资融券业务部提交客户融资融券业务申请，并将《融资融券业务申请表》、《融资融券业务客户征信表》及客户资料扫描后作为附件上传第十条 营业部审核（四）营业部预审通过后，由营业部融资融券经办岗通过公司OA系统向融资融券业务部提交客户融资融券业务申请，并将《融资融券业务申请表》、《融资融券业务客户征信表》及客户资料扫描后作为附件上传如是70周岁以上的客户还应上传客户的《风险承受能力测试问卷》、《综合能力测试问卷》，以及客户及其应急联络人一同签署《特别风险告知书》等文件第十八条 公司对客户信用评级进行不定期重检（二）重检内容包括客户的证券资产、交易情况、信用状况等； （三）重检处理重检客户有下列情况之一者，将客户信用等级调整为D，要求客户提前了结所有债务后终止合同：1、 违规使用他人证券账户或存在违规交易的； 2、 确认为市场禁止或限制进入者；3、 确认为公司的股东、关联人、董事、监事、高级管理人员、主要业务人员；4、 未按规定提供真实材料的；5、 其他不适合建立融资融券业务关系的事项。

第十八条 公司对客户信用评级进行定期或不定期重检（二）重检内容包括客户的证券资产、交易情况、信用状况等；对于年龄在70周岁以上的客户，营业部应对该类客户每隔两年进行一次风险承受能力及综合能力测试三）重检处理重检客户有下列情况之一者，将客户信用等级调整为D，要求客户提前了结所有债务后终止合同：1、 违规使用他人证券账户或存在违规交易的； 2、 确认为市场禁止或限制进入者；3、 确认为公司的股东、关联人、董事、监事、高级管理人员、主要业务人员；4、 未按规定提供真实材料的；5、 年龄在70周岁以上的客户未能通过风险承受能力或综合能力测试；6、 其他不适合建立融资融券业务关系的事项。