金融管理专业培养计划.doc

金融管理与实务专业人才培养计划专业代码：630201一、 专业名称：金融管理与实务二、 招生对象：普通高中毕业生、中职毕业生或同等学力人员三、 学制与学历学历：大学专科学制：三学制四、 培养目标本专业主要面向商业银行和农村金融部门一线岗位，以“三位一体岗位需求导向”的人才培养模式，培养、德、智、体、美等全面发展，具有敬业精神和较强实践能力，熟悉各商业银行与其他金融机构临柜交易、客户服务营销、业务管理的基础知识与操作技能，能胜任商业银行等金融机构个人储蓄岗、现金出纳岗、会计核算岗、银行卡业务岗、客户经理岗等工作岗位，有职业生涯发展基础的技术技能人才五、 培养规格（一）知识结构1. 理解银行会计的对象和特点；2. 掌握银行会计核算的基本原理和基本程序；3. 掌握商业银行存款、支付结算、贷款等业务的核算容与核算方法；4. 理解商业银行资金清算的途径，掌握商业银行资金清算的方法；5. 掌握银行外汇业务、金融机构往来业务的核算容与核算方法二）能力培养目标1.具有能运用银行会计科目、记账方法和会计凭证，进行日常账务处理的能力；2. 具有办理存款业务、支付结算业务、贷款业务的柜台操作能力；3. 具有辨认、使用简单业务的发报清单与收报清单等能力；4. 初步具有资金汇划清算系统的业务处理能力；5. 掌握银行外汇业务、金融机构往来业务的核算种类、核算规定；6. 初步掌握银行会计计算机记账的操作方法。

六、 就业面向 (一)行业发展与人才需求1．行业发展情况地区在未来将不断完善多层次金融市场体系，积极引进组建各类金融机构，推动组建地方法人保险公司、金融租赁公司、财务公司等机构，加快证券公司、股权交易中心和民营银行筹建进度此外，随着“新区”建设的推进，依托丝绸之路博览会的平台，需要在现有金融体制的基础上不断探索和创新，大力推进金融改革开放和金融产品创新，拓展国际金融合作通道，推进项目和投资对接，提高金融服务水平和效率推广小额贷款公司经验，抓好村镇银行试点，解决中小企业和农户贷款难的问题积极加强“信用”建设，强化政府、企业和金融机构经常性的联系机制，搭建融资平台，筛选融资项目等这一系列工作的安排和开展，将促使金融行业更好更快的发展，使得金融管理与实务专业的人才培养将随着市场的需求受到足够的重视，也必将得到有利的支持 2．人才需求分析已经形成了银行、证券、保险、期货等多元化、多层次的金融市场体系农村商业银行作为农村金融改革的产物，凭借其灵活的管理体制、高效的业务流程、规的公司治理等优势，扎根农村市场，开拓经营，成为农村金融市场的领跑者2014年，农村商业银行的资产规模和家数呈现了爆发性增长，截至2014年末，农村商业银行的总家数由2013年末的400多家增加至600多家。

截至2015年年底，全省共有银行业机构44家（不含监管机构），营业网点6875个，从业人员161740人，资产总额22339.82亿元；小额贷款公司350家；上市公司27家，证券分公司13家（含地方性1家），期货营业部9家（含地方性1家）；省级保险分公司24家，分支机构1567家；保险专业中介机构33家，保险从业人员9.12万人；地方政府融资平台194家，中小企业信用担保机构没有，融资性担保公司364家根据对近几年金融机构基层人才招聘的调查不难发现，思想品德好，熟悉金融业务又兼具营销技巧与法律知识，能够熟练运用计算机，有良好的沟通协作能力和学习能力的高素质技能型金融人才备受青睐2016年金融工作思路，政府将进一步壮方金融，培育资本市场，引进金融资源，扩大金融开放金融业以此为契机步人新的发展时期，农村金融发展潜力巨大，金融人才的需求总量将稳步增加随着金融业对外开放的不断深入，只有为客户提供更优质、更快捷、更便利的金融服务，才能在激烈的市场竞争中得以生存和发展新兴金融业生态建设的提速集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司等3类新兴金融机构加快建设200亿元级、500亿元级企业集团不断涌现,集团部资金调度使用等金融服务需求越来越强烈。

以上金融创新推动金融业发展，将会明显拉动对金融人才的需求，如果按金融增加值要达到GDP的10%，这需要上万的金融人才其中，高素质技能型金融人才占60%以上这为高等职业教育财经类专业建设和人才培养指明了方向，综上所述，为适应省域经济对金融人才的需求，金融管理与实务专业应对一线技术技能人才培养为目标，岗位实施能力培养为主线，以工学结合为切入点，创新人才培养模式，以充分满足经济发展对金融人才的要求二）专业职业领域、工作岗位与岗位职业能力要求序号专业职业领域工作岗位职业能力要求与素质 1银行储蓄、出纳现金收付、记账(录入)、 复核(授权)、日终业务处理能够掌握储蓄业务各种的具体规定；能够掌握现金收付的基本原则；能熟练点钞与准确鉴别假币；能够熟练录入传票(数字键盘的录入；能够根据不同业务流程进行规处理；能够熟练整理各种凭证；能够严格执行钱箱交接等相关交接制度 2银行会计受理审查票据、记账录入)复核(授权)、销户、日终业务处理能够审查银行汇票、商业承兑汇票、转账支票、汇兑凭证等各项票据业务的真伪、票面要素的合理合规性；能够掌握银行业务会计基础知识(核算流程、利息计算、风险控制)；能够掌握信贷业务、中间业务的会计操作；能够熟悉人民银行汇兑与资金清算；能够熟练操作销户交易，进行系统操作；能够进行重要凭证、印章的盘点、入库。

3银行卡临柜存(还)款、转账、销户、挂失、收单、查询与修改客户资料、申请受理、客户投诉与咨询、ATM清机(不包括清算)能够根据银行卡业务操作流程进行操作；能够正确进行系统的销户、挂失；能够正确进行ATM现金库的操作；能够正确进行ATM日常性故障；能够正确受理银行卡换卡业务；能够正确受理银行卡账户的冻结和解冻序号专业职业领域工作岗位职业能力要求与素质 4公司金融业务确定营销对象、调查客户概况、与客户进行推销与定价谈判、撰写调查报告、后续服务、客户关系维护能够进行企业财务因素分析能力；能够进行企业非财务因素分析能力；能个性化服务方案；能够进行正确的金融服务营销；能够分析客户需求设计维护客户；能够提供金融咨询服务与处理客户投诉 5个人金融业务客户识别、客户关系建立、客户关系维护、产品营销能够通过客户资料信息识别客户；能够对客户关系进行定位；能够分析客户需求设计维护客户；能够对金融产品进行独立分析；能够采集金融信息、组织营销活动 6资产业务管理授信业务、资产业务管理能够掌握授信业务种类、权限；能够评定客户信用等级；能够进行企业财务分析；能够了解产品定价方法；能够掌握资产负债管理原理；能够划分资金成本与分析资金头寸；能够掌握资金管理权限。

7负债业务管理公司存款、个人存款、同业存款能够为公司客户制定相应的理财计划；能够为个人客户制定合适的理财计划；能够熟悉银行的产品吸引同业存款 8中间业务管理理财顾问、结算业务、银行卡业务、担保类业务、票据业务、代理代办与其他业务能够为客户制定理财规划方案；能够熟练掌握结算业务操作管理；能够初步掌握信用卡的授信等级；能够正确办理银行承兑汇票、银行保函、跟单信用证、备用信用证等业务流程；能够正确处理担保业务；能够正确进行票据业务的处理；能够正确操作代理各项业务七、 毕业标准1、按规定修完全部课程，成绩合格，本专业学生毕业最低学分为127学分以上（含127学分），其中：公共基础课（35学分）、专业基础课（20学分）、专业核心课（35学分）、实训课（16学分）, 选修课(10学分) ，毕业实习（5学分）、毕业论文（6学分）专项学分为取得职业书之后的奖励学分，该学分可以替代相关课程的学分凡就学分出现的一应问题，均由财贸职业学院教务处负责解释2．达到“国家学生体质健康标准”八、 职业证书(一)通用书1．高等学校英语应用能力A级或B级证书(必考)(二)专业职业技能书1．会计从业人员书(必考)2．银行从业人员书(必考)3．助理会计师(选考)4.保险代理人书(选考)九、 课程体系与核心课程金融管理专业课程体系结构包括：公共基础课、专业基础课、专业核心课、实训课、选修课与职业书、毕业实习与毕业论文。

一)课程体系架构与说明1．以职场岗位定位人才培养目标人才培养目标的确定是课程体系建设的关键，确定培养目标的重要办法是调查清楚专业所面向的工作岗位，达到更加准确定位高职培养目标的目的在广泛调查与深入研究的基础上，结合高职教育的基本定位，最终确定本专业所面向的工作岗位2．遵循“理实一体化”的教学改革思路按照“工学结合”的总体思路，围绕岗位技能培养开展教学，以任务驱动、项目导向方式设计教学组织体系，以理论与实践教学合一的教学模式完成教学过程在课程教学中，通过“理实一体”的教学模式，把培养学生岗位技能的过程设计为边讲边练的过程，充分调动学生的学习兴趣和热情，保证教学质量与效果3．以工作任务与职业能力分析为基础设计课程在本专业的课程体系建设中，首先对职业基础课的设置以真正从学生就业，职业能力和素质的提高与学生今后终身学习的理念出发，对专业课程以工作任务为依据，围绕“三位一体岗位需求导向”的人才培养模式，设置了专业基础课和职业技能课根据社会经济发展对人才的需求变化与时调整课程容4．课程与职业书相融合在广泛调查与深入研究的基础上，金融管理与实务专业选定了一些社会认可度高、就业帮助大的职业书供学生选择。

通过制定科学的教学计划，实现银行业从业人员资格考证容与教学容的有机融合二)专业群建设说明专业群名称金融专业群群专业1．金融管理与实务 2．投资与理财 3．证券与期货 4．资产评估与管理核心专业金融管理与实务平台课程1．货币金融学基础 2．基础会计 3．点钞技术与反假货币实务4．征信知识与实务 5．经济学基础(三)核心课程1. 货币金融学基础（72学时,4学分）职业能力要求： 能够运用货币金融学基础平台处理相关问题学习目标：通过学习与实训，使学生对金融领域各要素与其基本关系与运行规律有一定的了解；熟悉货币制度、金融市场与金融体制等；为今后学习其他专业课打下坚实的基础2. 商业银行会计（108学时6学分）职业能力要求：能准确进行账簿的登记与账目核对、准确进行利息计算学习目标：本课程主要学习商业银行对公各种临柜业务处理规与操作规程通过本课程的学习与项目训练，培养学生单位存款、单位贷款、支付结算、资金清算和金融机构往来等业务进行正确处理核算的能力、对年终决算准备和决算日工作进行规操作的能力通过学习与实训，使学生熟悉银行会计核算的基本处理方法与操作流程；熟悉银行现金、印章、账簿平整的管理规定，并遵照执行；能按银行业务的操作流程进行单位存款业务、单位授信业务、支付结算业务、单位外汇业。