中级经济师资格考试《中级金融专业知识与实务》题库100题含答案（342版）.docx

中级经济师资格考试《中级金融专业知识与实务》题库100题含答案1. 题型：单选题基金管理公司最核心的一项业务是（ ）A基金运营服务B投资咨询服务C基金募集与销售D基金的投资管理 答案 D 解析 本题考查基金的投资管理投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低 2. 题型：多选题货币政策可供选择的中介目标（ ）A利率B货币供应量C基础货币D存款准备金E再贴现率 答案 A,B 解析 通常而言，货币政策的中介目标体系一般包括利率、货币供应量 3. 题型：单选题金融宏观调控存在的前提是(   )A经济的短期波动B中央银行体系C商业银行的存款创造D二级银行体制 答案 D 解析 金融宏观调控存在的前提是商业银行是独立的市场主体，实行二级银行体制 4. 题型：单选题在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是(    )A人民币B港币C美元D欧元 答案 A 解析 A股股票是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。

5. 题型：单选题清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行（   ）的程序A经营资格B法人资格C存款资格D贷款资格 答案 B 解析 本题考查清算的概念清算是终结解散银行法律关系、消灭解散银行法人资格的程序 6. 题型：多选题债券基金的投资风险主要包括( )A利率风险B信用风险C提前赎回风险D通货膨胀风险E政治风险 答案 A,B,C,D 解析 本题考查债券基金的投资风险债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险 7. 题型：单选题为了测算遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，商业银行通常采用的流动性风险分析方法是对流动性进行（ ）A久期分析B压力测试C缺口分析D敏感性分析 答案 B 解析 本题考查流动性压力测试流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，商业银行通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而对银行流动性管理体系的脆弱性做出评估和判断，进而采取必要措施。

8. 题型：单选题证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（ ）A基金性质B公司章程C基金合同D股东大会 答案 C 解析 契约型基金依据基金合同营运基金 9. 题型：单选题费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异，费雪方程式强调的是货币的（ ）A储藏手段功能B交易手段功能C资产功能D价值尺度功能 答案 B 解析 费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:对货币需求分析的侧重点不同费雪方程式强调的是货币的交易手段功能，而剑桥方程式侧重货币作为一种资产的功能 10. 题型：多选题国家风险包括（ ）A利率风险B主权风险C转移风险D投资风险E信用风险 答案 B,C 解析 国家风险包括主权风险、转移风险、经济风险、政治风险和社会风险 11. 题型：单选题在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是(      )离岸金融中心的特点A伦敦型B纽约型C避税港型D巴哈马型 答案 B 解析 纽约型中心的特点是：欧洲货币业务包括市场所在国货币的非居民之间的交易；管理上对境外货币和境内货币严格分账。

选B 12. 题型：单选题通过负债业务，动员和集中社会闲散货币资金属于金融机构的（）职能A便利支付结算B促进资金融通C降低交易成本D转移和管理风险 答案 B 解析 通过负债业务，动员和集中社会闲散货币资金属于金融机构的促进资金融通职能 13. 题型：单选题融资租赁合同的订立一般由（）发起A承租人B出租人C供应商D商业银行 答案 A 解析 融资租赁合同的订立一般由承租人发起 14. 题型：多选题国际收支具有的本质特征有（ ）A国际收支是一个流量概念B国际收支是一个总量概念C国际收支是一个存量概念D国际收支是一个成本概念E国际收支是一个流收支概念 答案 A,B,E 解析 国际收支的本质特征： （1）流量概念：一定时期的发生额；（2）收支概念：收入和支出的本质是以一定货币计值的价值量；（3）总量概念：整个国家一定时期内的收支总量；（4）国际概念：居民与非居民之间 15. 题型：单选题投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（ ）筹资。

A吸收活期存款B国家拨款C发行股票和债券D员工集资 答案 C 解析 本题考查投资银行的相关知识投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，有的国家投资银行也被允许接受定期存款 16. 题型：多选题银行业监管的内容主要包括（ ）监管A市场准入B市场退出C市场收益D市场资本E市场运营 答案 A,B,E 解析 银行业监管的内容主要包括市场准入监管、市场运营监管和市场退出监管 17. 题型：多选题从各国证券市场的实践来看，股票的发行审核制度主要有（ ）A审批制B核准制C注册制D通道制 答案 A,B,C 解析 从各国证券市场的实践来看，股票的发行审核制度主要有审批制、核准制和注册制 18. 题型：多选题我国参与同业拆借市场的金融机构有( )A证券公司B商业银行C证券登记结算公司D信托公司E财务公司 答案 A,B,D,E 解析 同业拆借市场的参与者相当广泛，商业银行、非银行金融机构和中介机构都是同业拆借市场的主要参与者。

我国同业拆借市场的参与机构包括中资大型银行、中资中小型银行、证券公司、基金公司、保险公司、外资金融机构以及其他金融机构(如城市信用社、农村信用社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、资产管理公司、社保基金、投资公司、企业年金、其他投资产品等) 19. 题型：单选题通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动是（ ）A网络借贷B股权众筹融资C互联网基金销售D互联网保险 答案 B 解析 股权众筹融资主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动 20. 题型：多选题证券私募发行的优点包括（　 ）A发行手续简化B避免公司商业机密泄露C缩短了发行时间D证券流动性差E较少受到法律法规约束 答案 A,B,C,E 解析 本题考查证券私募发行的优点选项D属于证券私募发行的缺点 21. 题型：单选题直接金融市场和间接金融市场的差别在于（）A是否有中介机构参与B中介机构在交易中的地位和性质C中介机构在交易中的盈利模式D中介机构的不同交易行为 答案 B 解析 直接金融市场和间接金融市场的差别在于中介机构在交易中的地位和性质。

22. 题型：多选题金融监管的基本原则包括（ ）A监管主体独立性原则B依法监管原则C外部监管与自律并重原则D统一性原则E完全竞争原则 答案 A,B,C,D 解析 金融监管的基本原则包括监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则、统一性原则 23. 题型：单选题下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是( )A监管主体的盈利性B监管主体的自律性C监管主体的独立性D监管主体的合规性 答案 C 解析 金融监管的基本原则：1.监管主体独立性原则，监管主体独立性是金融监管机制实施有效金融监管的基本前提2.依法监管原则；3.外部监管与自律并重原则；4.安全稳健与经营效率结合原则；5.适度竞争；6.统一性原则P221 24. 题型：单选题信托区别于一般委托代理管理的重要特征是（  ）A委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产B受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产C受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D受托人按委托人的意愿为委托人的利益或者特点目的的管理信托事务 答案 C 解析 根据信托的定义可知，信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。

受托人以自己的名义管理或者处分信托财产是区别于一般委托代理的重要特征 25. 题型：多选题为了控制贷款中的信用风险，可以（ ）A进行久期管理B对借款人进行信用的“3C”“5C”分析C建立审贷分离机制D保持负债的流动性E做货币衍生产品交易 答案 B,C 解析 。