中级经济师资格考试《中级金融专业知识与实务》题库100题含答案（304版）.docx

中级经济师资格考试《中级金融专业知识与实务》题库100题含答案1. 题型：单选题下列主体中,不属于基金市场服务机构的是( )A基金管理人B基金投资者C基金托管人D基金销售机构 答案 B 解析 本题考查基金市场服务机构基金管理人、基金托管人既是基金的当事人,又是基金的王要服务机构除基金管理人与基金托管人外基金市场还有许多面向基全提供各类屐务的其地机构,主要包括基金销售机购、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构等 [2. 题型：单选题某人打算3年后可以收到100万元，银行利率为8%，一个季度付一次息，其应在银行存入（ ）万元A100B78.85C76D78 答案 B 解析 本题考查连续复利下的现值计算 3. 题型：单选题缺口管理是用于管理(   )A事中风险B事后风险C利率风险D汇率风险 答案 C 解析 利率风险的管理方法主要包括：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④持续期管理；⑤利用利率衍生品交易 4. 题型：单选题国际储备的基本功能是(   )。

A弥补国际收支逆差B稳定本币汇率C维持国际资信D维持良好的投资环境 答案 A 解析 题中四个选项都是国际储备的主要功能，其中基本功能是A 5. 题型：单选题利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值按照该理论（ ）A长期利率一定高于短期利率B长期利率一定低于短期利率C长期利率的波动高于短期利率的波动D长期利率的波动低于短期利率的波动 答案 D 解析 预期理论标明，长期利率的波动小于短期利率的波动 6. 题型：单选题以下不属于金融衍生品特征的是（　）A跨期性B杠杆性C高风险性D全球化程度低 答案 D 解析 本题考查金融衍生品特征金融衍生品特征：①跨期性；②杠杆性；③联动性；④高风险性 7. 题型：单选题存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构下列金融机构中，属于存款性金融机构的是(    )A养老基金   B投资银行C保险公司   D信用合作社 答案 D 解析 存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构，主要包括商业银行、储蓄银行、信用合作社等。

8. 题型：单选题金融机构在同业拆借市场交易的主要是(      )A法定存款准备金B超额存款准备金C原始存款D派生存款 答案 B 解析 金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额准备金 9. 题型：单选题在上市公司以增发新股融资时，现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后，如果股份尚有剩余，承销商将买进剩余股票，再转售给投资公众，则该新股发行的承销方式是（ ）A全额包销B尽力推销C余额包销D混合推销 答案 C 解析 余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，然后再转售给投资公众 10. 题型：单选题中央银行是银行的银行，是指中央银行(    )A当商业银行与其他金融机构的最后贷款人B监管商业银行与其他金融机构C通过商业银行的货币创造调节货币供应量D政府提供贷款 答案 A 解析 中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

11. 题型：单选题一般来说，流动性差的债权工具的特点是( )A风险相对较大、利率相对较高B风险相对较大、利率相对较低C风险相对较小、利率相对较高D风险相对较小、利率相对较低 答案 A 解析 P26 12. 题型：多选题下列金融活动中，属于商业银行资产管理范畴的有（ ）A发行债券B交纳法定存款准备金C证券回购D债券投资E优化贷款期限结构 答案 B,D,E 解析 AC属于商业银行负债管理范畴 13. 题型：单选题证券发行完一段时间后，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以（ ）身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定A证券经纪商B证券交易商C证券自营商D证券做市商 答案 D 解析 本题考查证券交易中投资银行所扮演的角色证券发行完以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，投资银行常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定 14. 题型：单选题证券经纪业务的特点不包括( )。

A业务对象的广泛性B证券经纪商的权威性C客户资料的保密性D业务对象的价格波动性 答案 B 解析 本题考查证券经纪业务的特点证券经纪业务的特点有：(1)业务对象的广泛性和价格波动性2)证券经纪商的中介性3)客户指令的权威性4)客户资料的保密性 15. 题型：单选题根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（ 　）A5%B8％C10％D15％ 答案 A 解析 不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不得高于5% 试题点评：本题考查不良贷款率指标P226 16. 题型：单选题非现场是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是(   )A针对银行体系并表B针对银行体系分表C针对单个银行并表D针对单个银行分表 答案 C 解析 非现场监管是监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，选C 17. 题型：多选题商业银行管理的内容包括(   )。

A资产负债管理B风险管理C财务管理D人力资源开发与管理E资本金管理 答案 A,B,C,D 解析 商业银行管理的内容包括资产负债管理、资本管理、风险管理、财务管理、人力资源开发与管理 18. 题型：多选题金融风险的要素包括( )A有关主体从事了金融活动B某些因素发生意外变动C出现经济损失的可能性D出现预期损失的可能性E出现收益的可能性 答案 A,B,C 解析 损失是非预期的、非故意的和非计划的 19. 题型：单选题宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措按并购前企业间的市场关系，此次并购属于（ ）A纵向并购B横向并购C混合并购D垂直并购 答案 B 解析 本题考查横向并购的概念按并购前企业间的市场关系，并购分为横向并购、纵向并购和混合并购横向并购是并购企业的双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品并购使得资本在同一市场领域或部门集中 20. 题型：单选题根据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行不良贷款率不得高于（ ）。

A2%B3%C4%D5% 答案 D 解析 根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，具体包括： ①不良资产率，即不良信用资产与信用资产总额之比，不得高于4%②不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不得高于5%③单一集团客户授信集中度，即对最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不得高于l5%④单一客户贷款集中度，即最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不得高于10%⑤全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于50% 21. 题型：单选题代理国债发行及到期国债的还本付息，指的是中央银行的（ ）职责A代理国库B代理政府金融事务C代理政府参加金融活动D充当政府金融政策顾问 答案 B 解析 本题考查中央银行的职责中央银行作为政府的银行具有以下基本职责：①代理国库②代理政府金融事务如代理国债发行及到期国债的还本付息等③代表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协调、磋商等④充当政府金融政策顾问，为一国经济政策的制定提供各种资料、数据和方案等⑤为政府提供资金融通，以弥补政府在特定时间内的收支差额。

⑥作为国家的最高金融管理机构，执行金融行政管理职能⑦保管外汇和黄金储备 22. 题型：单选题按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历(　　)A实物领域和金融领域B金融领域和实物领域C资本市场领域和货币市场领域D货币市场领域和外汇市场领域 答案 B 解析 按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历金融领域和实物领域 23. 题型：单选题据京华时报2015年3月10日报道，中国XX投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开竞价，成功处理2500万不良资产，这种行为属于（ 　）管理A信用风险B市场风险C操作风险D法律风险 答案 A 解析 本题考查金融风险的类型信用风险产生于交。