2023年银行从业资格考试.doc

银行从业资格考试百科名片   银行从业资格考试“中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实行银行业从业人员资格考试该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育 考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷，其中公共基础为基础科目,其余为专业科目考生可自行选择任意科目报考按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提目录考试方式 报考条件 考试证书审核相关问题 考试教材 考试内容 成绩管理 考试合格后取得银行从业资格证书的程序 银行从业资格证书的年检 银行从业证书的有效性 考试相关时间 考试大纲考试方式报考条件考试证书审核相关问题考试教材考试内容成绩管理考试合格后取得银行从业资格证书的程序银行从业资格证书的年检· 银行从业证书的有效性· 考试相关时间· 考试大纲展开编辑本段考试方式　　银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式 　　银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式跟计算机二级考试似的。

监考的有银行业协会的人在巡考题型：选择与判断，选择分多选与单选 编辑本段报考条件　　（一）年满18岁； 　　（二）具有完全民事行为能力； 　　（三）具有高中以上文化限度 编辑本段考试证书审核相关问题　　相关问题： 　　1.证书申请后由谁进行证书审核？ 　　2.证书审核的内容是什么？ 　　3.如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？ 　　4.为什么证书审核状态一直是“未审核”？ 　　5.为什么没有通过证书审核？ 　　相关解释： 　　1、证书申请后由谁进行证书审核？ 　　证书审核由证书审核员完毕，证书审核员分为两类： 　　(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员 　　各银行业金融机构会员单位证书审核员负责对本机构内提出证书申请的考生进行审核中国银行业协会会员单位名单 见后附件） 　　(2)各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员 　　各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员负责对非会员单位的银行业金融机构考生进行审核 　　非会员单位的银行业金融机构考生进行证书申请后，需根据证书申请系统提醒，打印资格审核表，由本单位人力资源部门盖章确认后，提交至各地方银行业协会进行复审；财务公司从业人员的资格审核表交由中国财务公司协会复审。

　　2、证书审核的内容是什么？ 　　(1)中国银行业协会银行业金融机构会员单位证书审核员审核内容涉及： 　　①申请人是否为本机构员工； 　　②申请人在从业过程中是否存在违规违纪等职业操守不良记录 　　对不存在职业操守不良记录的本机构员工，即可在证书审核系统内通过其初审、复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于审核结束后统一邮递至申请人 　　(2）各地方银行业协会及中国财务公司协会证书审核员审核内容涉及： 　　①申请人是否在规定日期内提交加盖单位人力资源部公章的资格审核表； 　　②根据审核表核算填报信息是否真实及申请人在从业过程中是否存在违规违纪等违反职业操守的行为； 　　对具有良好职业操守记录的申请人，即可在证书审核系统内通过复审，并由认证办公室统一终审，审核通过后即可获得相应科目证书，证书将于证书审核结束后统一邮递至申请人 　　3、如何判断是否成功通过证书审核并获得证书呢？ 　　请考生在证书审核阶段随时登陆证书申请系统，查询证书审核状态，审核状态为“已终审”，则表达证书审核通过 　　证书将在申请结束后以挂号信形式邮寄到考生在证书申请时填写的地址 　　4、为什么证书审核状态一直是“未审核”？ 　　（1）银行从业人员在证书申请时，错误选择或未选择本人所属机构（系统默认为“其他”银行业机构）将导致考生所在机构的证书审核员无法看到考生提交的申请，从而无法进行审核，因此审核状态一直是“未审核”。

　　（2）解决办法： 　　在证书申请阶段，请考生登录证书申请系统自行修改个人所属机构 　　如在证书申请结束后发现问题，请考生及时联系本人所在单位的证书审核员，由证书审核员帮助其修改所属机构并进行审核 　　5、为什么没有通过证书审核？ 　　所有非银行从业人员（涉及学生、其他非银行业机构的考生、曾在银行业金融机构工作但申请证书时已离职的考生）均无法获得证书 　　非银行从业人员在网上进行证书申请，将无法通过审核考生可在证书申请系统中查询自己证书的审核状态及未通过审核因素 编辑本段考试教材　　书 名：2023年银行从业资格考试教材[1] 五册 　　出版社：中国金融出版社 　　作 者：中国银行业从业人员资格认证办公室　编 　　开      本：16 　　版次：1 次 　　日期：2023年08月01日 　　个人贷款 定价:42元 　　公司信贷 定价:49元 　　公共基础 定价:37元 　　个人理财 定价:38元 　　风险管理 定价:42元 编辑本段考试内容　　1、银行资格考试分公共基础科目和专业科目 　　2、公共基础科目：公共基础 (公共基础证书的考试内容为银行业从业人员从业资格的基础知识) 　　3、专业科目：个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷 (专业证书的考试内容为银行业从业人员相关的专业知识和技能)。

　　4、考试题型：所有为客观题，涉及单选题、多选题和判断题 　　5、考试形式：资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式 　　6、资格考试大纲由认证办公室组织制定资格考试的命题范围以公布的考试大纲为准 编辑本段成绩管理　　资格考试成绩分“通过”和“未通过” 　　资格考试成绩由考试办公室公布并颁发资格考试成绩证明 　　资格考试成绩2年有效 编辑本段考试合格后取得银行从业资格证书的程序　　（一）参与银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩； 　　（二）提出证书申请； 　　（三）通过资格审核； 　　（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请； 　　（五）认证委员会规定的其它条件 　　认证办公室根据银行业从业人员所在机构提供的从业岗位和职业操守的相关证明进行资格审核对同时符合上述条件者，由认证委员会颁发银行业从业人员资格证书凡非银行业从业人员参与资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明考试成绩证明2年有效，在有效期内均可提出证书申请 编辑本段银行从业资格证书的年检　　    银行从业资格证书资格证书自颁发日起每2年进行一次年检取得资格证书的人员，须向认证办公室申请年检。

　　在规定期间内未在认证办公室办理年检手续的、以及年检未通过的，其资格证书将自动被注销 　　认证办公室建立从业人员证书管理数据库，进行证书公示和证书年检登记管理 　　办理银行从业人员资格证书年检手续必须符合以下条件： 　　（一）遵守法律、法规以及中国银行业监督管理委员会有关规定； 　　（二）具有良好的职业操守，从业期间无违规违纪记录； 　　（三）完毕规定学时的年度继续教育； 　　（四）遵守认证委员会资格证书管理的其他相关规定 　　资格证书年度继续教育是资格认证办公室组织的或认可的相关培训，年度继续教育的内容及规定另行制定 编辑本段银行从业证书的有效性　　已获得的证书在两年内有效，继续教育方案另行发布两年内通过相关继续教育学习考核合格继续有效继续教育方案另行发布 编辑本段考试相关时间　　考试时间：每年两次，分别为上半年5月份和下半年10月份2023下半年银行从业资格考试时间定于10月30日、31日 　　报名时间：每年3月中旬开始，一般会连续到3月底4月初；下半年考试报名一般为8月中旬开始，一般会连续到9月中旬左右2023下半年考试报名时间为：8月16日-9月10日，其中银行从业人员报名时间为：8月16日-9月10日，非银行从业人员为：9月6日-9月10日。

　　2023年下半年考试时间： 10月30日 　　9：00-11：00 公共基础 　　13：00-15：00 公共基础、公司信贷 　　16：00-18：00 个人理财 　　10月31日 　　9：00-11：00 公共基础 　　13：00-15：00 风险管理、个人理财 　　16：00-18：00 个人贷款 　　考试时长：每科均为120分钟 　　准考证打印时间：每次考试前15天左右一般都在5月中旬和10月中旬左右开始 编辑本段考试大纲　　. 　　中国银行业从业资格考试公共基础科目考试大纲（2023年版） 　　1　银行知识与业务 　　1.1　中国银行体系概况 　　1.1.1　中央银行、监管机构与自律组织 　　中央银行 　　监管机构 　　自律组织? 　　1.1.2　银行业金融机构 　　政策性银行 　　大型商业银行 　　中小商业银行 　　农村金融机构 　　中国邮政储蓄银行 　　外资银行 　　非银行金融机构? 　　1.2　银行经营环境? 　　1.2.1　经济环境 　　宏观经济运营 　　经济结构 　　经济全球化? 　　1.2.2　金融环境 　　金融市场 　　金融工具 　　货币政策? 　　1.3　银行重要业务? 　　1.3.1　负债业务 　　存款业务 　　借款业务? 　　1.3.2　资产业务 　　贷款业务 　　债券投资业务 　　钞票资产业务? 　　1.3.3　中间业务 　　交易业务 　　清算业务 　　支付结算业务 　　银行卡业务 　　代理业务 　　托管业务 　　担保业务 　　承诺业务 　　理财业务 　　电子银行业务? 　　1.4　银行管理? 　　1.4.1　公司治理 　　公司治理的主体 　　利益相关者 　　信息披露? 　　1.4.2　资本管理 　　银行资本的概念与作用 　　《巴塞尔新资本协议》 　　我国监管资本的构成 　　银监会的资本干预措施 　　提高资本充足率的方法? 　　1.4.3　风险管理 　　银行风险的种类 　　风险管理的发展历程 　　全面风险管理 　　风险管理流程? 　　1.4.4　内部控制 　　内部控制的目的 　　内部控制的原则 　　内部控制的构成要素? 　　1.4.5　合规管理 　　合规管理的相关概念 　　合规管理的目的 　　合规管理体系的基本要素 　　合规管理部门职责? 　　1.4.6　金融创新 　　金融创新概述 　　金融创新的基本原则 　　金融创新与客户利益保护? 　　2　银行业相关法律法规? 　　2.1　银行业监管及反洗钱法律规定? 　　2.1.1　《中国人民银行法》相关规定 　　中国人民银行的直接检查监督权 　　中国人民银行的建议检查监督权 　　中国人民银行在特定情况下的检查监督权? 　　2.1.2　《银行业监督管理法》相关规定 　　《银行业监督管理法》的合用范围 　　《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定? 　　2.1.3　违反有关法律规定的法律责任 　　刑事责任 　。