2973856125信用社（银行）今年上半年反洗钱工作总结.doc

信用社（银行）今年上半年反洗钱工作总结为全面推进农村信用社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，推动全辖反洗钱工作全面深入开展，现将今年上半年反洗钱工作开展情汇报如下：   一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，从自身做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习  (一)认真学习相关反洗钱文件精神，深刻领悟反洗钱工作的重要性提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展二)加强反洗钱知识学习首先，充分认识信用社是控制反洗钱流通的第一道屏障，要确保反洗钱工作措施得到全面落实其次是对反洗钱方面法律法规的学习二、反洗钱工作的操作实务   （一）建立客户身份登记制度按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。

   （二）在sc6000综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表三）建立逐级报告、登记备案制度办理业务过程中，发现客户有可疑支付交易情况，记录和分析该可疑支付交易，并填制《可疑支付交易报备表》，采用书面或方式报送联社进行审查营业网点发生的所有大额交易，必须在《大额交易登记簿》上逐笔登记并专夹保管对大额现金支付登记台账定期汇总，上报三、反洗钱工作今后的措施及要求今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：（一）进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；（二）不断完善反洗钱内控制度，在工作中查找缺陷漏洞；（三）继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；（四）进一步加强反洗钱的社会宣传力度；（五）严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

　。