项目风险控制.doc

目 录1. 项目风险的定义 32. 风险控制 32.1 风险控制的方法 32.1.1 风险回避 32.1.2 损失控制 42.1.3 风险转移 42.1.4 风险保留 42.2 风险控制的目标 52.2.1 安全风险控制 52.2.2 成本风险控制 52.2.3 质量风险控制 62.2.4 进度风险控制 72.2.5 自然灾害对工程的影响 82.3 各岗位的职责 83. 总结 91. 项目风险的定义项目风险是指项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段可能遭到的风险, 是指可能导致项目损失的不确定性，可将其定义为:在项目目标规定的条件下,所有影响项目目标实现的不确定因素的集合，项目风险主要包括安全风险、成本风险、质量风险、工期风险以及自然灾害风险，风险是客观存在的，哪里有项目哪里就有风险面对可能存在的风险，就要做到以下几方面：1、 风险管理必须识别风险风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度 2、 风险管理要着眼于风险控制公司通常采用积极的措施来控制风险，通过降低其损失发生的概率，缩小其损失程度来达到控制目的控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。

当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度 3、 风险管理要学会规避风险在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素下面针对风险控制进行阐述2. 风险控制风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失2.1 风险控制的方法2.1.1 风险回避风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益风险回避的存在因素：l 欲避免某种风险但不可能；l 避免某一风险有可能另外产生新的风险l 存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低l 投资主体无能力消除或转移风险l 投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿适用范围：l 某种特定风险所致的损失概率和损失程度相当大；l 应用其他风险处理技术的成本超过其产生的效益，采用风险回避可以使企业受损失的可能性等于02.1.2 损失控制损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。

事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失2.1.3 风险转移风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度风险转移的主要形式是合同和保险l 合同转移通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者l 保险转移保险是使用最为广泛的风险转移方式2.1.4 风险保留风险保留，即风险承担也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付风险保留包括无计划自留、有计划自我保险l 无计划自留指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远远大于预计损失，将引起资金周转困难l 有计划自我保险指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失有计划自我保险主要通过建立风险预留基金的方式来实现2.2 风险控制的目标项目风险主要包括安全风险、成本风险、质量风险、工期风险以及自然灾害风险，因此在整个风险控制中就是对项目所存在的风险的控制。

2.2.1 安全风险控制1、安全风险评估安全风险评估是现代企业安全管理的必备手段在一个企业中，诱发安全事故的因素很多，“安全风险评估”能为全面有效落实安全管理工作提供基础资料．并评估出不同环境或不同时期的安全危险性的重点，加强安全管理，采取宣传教育、行政、技术及监督等措施和手段，推动各阶层员工做好每项安全工作当任何生产经营活动被鉴定为有安全事故危险性时，便应考虑怎样进行评估工作，以简化及减少风险评估的次数来提高效率安全风险评估主要由以下两个步骤所组成：识别安全事故的危害、控制风险的措施及管理 2、选择安全控制措施 为了降低或消除安全体系范围内所涉及到的被评估的风险，企业应该识别和选择合适的安全控制措施选择安全控制措施应该以风险评估的结果作为依据，判断与威胁相关的薄弱点，决定什么地方需要保护，采取何种保护手段 安全控制选择的另外一个重要方面是费用因素如果实施和维持这些控制措施的费用比资产遭受威胁所造成的损失预期值还要高，那么所建议的控制措施就是不合适的3、风险控制 根据控制措施的费用应当与风险相平衡的原则，企业应该对所选择的安全控制措施严格实施以及应用达到降低风险的途径有很多种，因时因地因人而异，所以在风险控制中选择好一个控制风险的方法是进行风险控制的必要手段。

2.2.2 成本风险控制成本风险控制可以分为：项目设计时成本的控制、项目合同阶段的控制、项目采购时的控制、项目实施时的控制和项目结算成本时的控制1、项目设计时的控制整个项目运行时对成本的控制最容易的地方既是在设计阶段，在此阶段能有效的控制成本，是整个项目成本降低的重要手段之一风险控制者往往在进行成本风险控制时最先进行控制的就是对设计阶段的控制2、合同签订流程控制可能存在的失控点：l 合同评审、审定的权限不符合规定；l 评审参加的部门不符合规定；l 履约保证金收取不符合招标文件约定及公司对履约保证金收取方式的规定；l 合同的签署人不符合规定；l 合同签订过程的书面记录不齐备（合同评审表、合同会审表、报批表）3、设备、物资材料采购管理控制l 设备、分类物资采购的审批权限不符合规定；l 设备的供方选择未采用招标形式；l A、B、C类物资材料采购流程不符合规定4、工程现场管理控制l 临时采购l 设备、材料使用时的节约l 项目人工、机械成本的浪费5、工程结算审核成本控制可能存在的失控点2.2.3 质量风险控制产品的质量是企业的生命，项目质量风险控制及其重要影响建筑工程质量的主要因素是人、材料、机械、方法和环境方面。

1、 操作人员的理论、技术水平，生理缺陷，粗心大意，违纪违章等施工时首先要考虑到对人的因素的控制，因为人是施工过程的主体，工程质量的形成受到所有参加工程项目施工的工程技术干部、操作人员、服务人员共同作用，他们是形成工程质量的主要因素2、 材料（包括原材料、成品、半成品、构配件）是工程施工的物质条件，材料质量是工程质量的基础，材料质量不符合要求，工程质量也就不可能符合标准所以加强材料的质量控制，是提高工程质量的重要保证3、 合理选择机械的类型、数量、参数，合理使用机械设备，正确操作这也是不可忽视的质量控制环节4、 4 、施工方法；施工过程中，由于施工方案考虑不周而拖延进度、影响质量、增加投资的情况并不鲜见因此，制定和审核施工方案时，必须结合工程实际，从技术、管理、工艺、组织、操作、经济等方面进行全面分析、综合考虑，以保证方案有利于提高质量、加快进度、降低成本 5、 环境；重视施工的环境因素环境因素对工程质量的影响具有复杂而多变的特点，如气象条件就变化万千，温度、湿度、大风、暴雨、酷暑、严寒都直接影响工程质量把工程质量做好，成为把项目名声做大、做好的一个重要环节2.2.4 进度风险控制进度风险管理是指在不确定性条件下对工期进行的风险管理。

作为项目实施依据的技术经济分析，是建立在分析人员对未来事件所作的预测与判断基础之上的由于项目实施的过程可以分解成各个具体的活动，在项目的整个过程中都受到政治经济形势、资源条件、技术发展情况等因素的影响，未来的变化带有不确定性，加上预测方法和工作条件的局限性，对项目进度中各项活动的估算与预测结果不可避免地会有误差这使得工期的实际价值可能偏离其预期价值，从而给项目进度的按期完成带来很大的风险例如，投资超支、建设工期拖长、生产能力达不到设计要求、原材料价格上涨、劳务费用增加、产品售价波动、市场需求量变化、贷款利率及外币汇率变动等，都可能使一个投资项目达不到预期的经济效果，甚至发生亏损项目合同中作为可以顺延工期的理由的不确定性因素，恰好是研究项目工期最好的着眼点只有分析好了这些因素对项目工期的影响大小及程度，才能更好地预算和控制项目的工期，从而保证项目能够顺利完成2.2.5 自然灾害对工程的影响项目风险还包含自然灾害风险雨天、雪天、低温、大风天气等都会对项目造成一定的影响通告合理、周全的整理施工组织设计，避开一些恶劣天气，可以有效的降低自然灾害风险；另一方面，加强应急管理，提高员工应急管理意识，督促做好应急管理工作，实现风险最小化，利益最大化。

2.3 各岗位的职责1、项目经理l 对项目进度风险控制负总责；l 负责整个项目进度的策划和控制；l 负责协调项目各部室的关系；l 负责项目进度风险控制的措施决策；l 对项目施工成本进行控制；2、商务部门l 协助项目经理对项目总体进度风险进行控制；l 定期对项目成本进行核算；l 参与项目风险控制措施实施；3、 现场负责人l 负责项目进度总体策划，编制天、周、旬、年进行，实施过程中按照计划进行检查更新；l 负责对项目总体实施进度做出预警处理；l 负责参与项目风险控制措施制定和实施；l 负责参与项目成本控制；4、 采购部门l 在项目实施过程中确保材料的供应计划；l 实施过程中做好材料的统计工作；l 参与项目成本控制措施；l 参与项目计划纠偏实施方案5、监理部门l 督促施工进度，控制施工质量；l 加强过程控制，搞好事先预防、中间控制和事后处理，避免返工现象，以确保工期和质量；l 做好定期施工检查，验收，保证施工质量3.10 行政组l 搞好政治宣传工作；l 处理好与各参建单位的关系；l 搞好员工的福利设施及保卫工作，为项目顺利进行创造良好的工作及生活环境3. 总结严密有效的工作机制，就是对于项目计划的实施，需要分阶段进行论证、评估与确认，实行里程碑管理，对每阶段的实施工作重点、工作难点和预期效果进行充分的论证与评估，并形成完整的工作记录，对于未来的预期风险提前预判与预防，真正做到有效控制项目风险。

因此风险管理决策是整个风险管理的核心,风险管理要达到以最小的成本获得最大的安全保障,甚至获得风险收益,必须进行科学有效的风险管理决策以上，是管理咨询项目风险控制的若干关键工作环节另外，项目实施人员，特别是项目经理人员应在项目实践中不断总结经验，并与企业方密切配合，才能做到有效控制项目风险4Come Visit us at…。