市场利率定价自律机制工作指引（2020年修订版）.docx

市场利率定价自律机制工作指引（202X年修订版）第一条市场利率定价自律机制（以下简称“自律机制”） 是由金融机构等相关市场主体组成的市场定价自律和协调 机制自律机制在符合国家有关利率管理规定的前提下，对 市场主体自主确定的货币市场、信贷市场等金融市场的利率 进行自律管理，维护市场正当竞争秩序，促进市场标准健康 开展第二条自律机制接受中国人民银行（以下简称“人民银 行”）的指导和监督管理人民银行可根据利率市场化改革的 总体安排，采取适当的鼓励约束措施，促进相关市场主体提 高自主定价能力，提升金融效劳水平第三条自律机制在遵守国家法律、法规和政策的前提 下,履行以下主要职责：（一） 制定工作指引及相关业务规那么；（二） 制定合格审慎评估标准和实施方法，并对自愿参与 的金融机构开展评估；（三） 制定上海银行间同业拆放利率（Shibor ）、贷款市场 报价利率（Loan Prime Rate, LPR ）等市场基准利率报价规 那么，组织集中报价和发布，并对报价情况进行监督评估；（四） 监督各类金融产品定价情况，催促成员贯彻执行国 家有关法律、法规，对成员的定价行为进行自律管理，维护 市场竞争秩序；（五） 组织协调专门工作小组进行涉及市场基准利率培 育的金融产品研发和创新；（六） 人民银行赋予的其他职责。

第四条自律机制成员分为核心成员、根底成员、观察成 员和特殊成员核心成员是指经合格审慎评估，系统重要性程度高、市 场影响力大、自主定价能力强、综合实力显著的金融机构根底成员是指经合格审慎评估，符合财务硬约束条件、 自主定价能力较强、经营较为稳健的金融机构观察成员是指经合格审慎评估，大局部指标符合根底成 员标准的金融机构特殊成员是指小额贷款公司、消费金融公司等从事放贷 业务的非银行业金融机构和组织，以及为存贷款业务提供展 示平台的互联网金融平台等机构第五条核心成员参与自律机制工作会议并行使审议表 决权，可按照中国人民银行和自律机制的有关规定，申请参 与Shibor和LPR报价，并承担在发行和交易涉及市场基准 利率培育的金融产品时先行先试的责任等核心成员应委派一名代表出席工作会议并行使表决权, 积极组织和参与相关专门工作小组工作，并模范遵守自律机 制各项规章制度、严格执行自律机制有关决议、积极完成自 律机制交办的工作任务核心成员任期一年，可以连任履职期间，假设核心成员代表因故不能继续履行职责的，应向秘书处提交更换代表书 面报告；假设核心成员自身因故不能继续履行职责的，应书 提请自律机制取消其核心成员资格。

自律机制可根据需要临 时增补核心成员更换、取消或增补核心成员，均需经自律 机制工作会议审议通过并报人民银行备案后生效第六条 根底成员享有自愿参与、自由退出自律机制的 权利，可按照中国人民银行和自律机制的有关规定，申请参 与Shibor和LPR报价，发行和交易涉及市场基准利率培育 的金融产品，并孚有参与其他相关业务的权利根底成员应履行遵守自律机制各项规章制度、执行自律机制决议、完成自律机制交办的工作等义务根底成员未能 履行上述义务的，自律机制可将其降为观察成员，或取消其 自律机制成员资格第七条观察成员享有自愿参与、自由退出自律机制的 权利，自律机制将根据利率市场化改革需要和市场开展情况, 适时赋予观察成员发行和交易涉及市场基准利率培育的金 融产品、参与金融市场基准利率场外报价等权利观察成员应履行遵守自律机制各项规章制度、执行自律 机制决议、完成自律机制交办的工作等义务观察成员未能 履行上述义务的，自律机制可取消其观察成员资格第八条特殊成员享有自愿参与、自由退出自律机制的 权利，可参加自律机制开展的培训、调研等活动特殊成员应履行遵守自律机制各项规章制度、执行自律机制决议、完成自律机制交办的工作等义务。

特殊成员未能 履行上述义务的，自律机制可取消其特殊成员资格第九条自律机制设主任委员一名，负责召集并主持自 律机制的工作会议，主任委员由自律机制从核心成员代表中 选举产生，任期一年，可以连任第十条自律机制可根据履职需要，设立假设干专门工作 小组，如合格审慎评估工作小组、存款工作小组、LPR工作 小组、Shibor工作小组、国际基准利率改革工作小组、市场 利率自律工作小组等各专门工作小组的负责人由自律机制 委派的核心成员代表担任第十一条自律机制在全国银行间同业拆借中心设立秘 书处，负责处理自律机制的日常事务，执行自律机制的有关 决议，向自律机制报告相关工作情况秘书处设秘书长一名，由全国银行间同业拆借中心推荐, 并由自律机制认可，负责管理秘书处日常工作自律机制秘书处设副秘书长假设干名，由秘书长推荐，并 由自律机制认可，负责协助秘书长开展相关工作第十二条自律机制不定期召开工作会议，就履行自律 机制职责有关事宜进行讨论，并形成决议工作会议由自律机制的核心成员代表参加，人民银行委 派的代表与秘书长列席会议工作会议就有关决议进行投票表决，核心成员一人一票工作会议须有三分之二以上核心成员代表出席方能召 开，其通过的决议须获得占全体核心成员半数以上的代表表 决同意。

工作会议表决通过的决议报人民银行备案后生效 第十三条本指引报人民银行备案后生效，自发布之日 起施行第十四条 本指引由自律机制负责解释和修订。