信用社（银行）信保通业务前台柜员操作手册.doc

附件3：信用社（银行）信保通业务前台柜员操作手册一、中国人寿保险公司：（一） 新保承保业务 ★功能描述：本类交易提供新保承保业务的柜面录入功能★ 操作员类别：前台柜员★ 复核授权要求：无★ 交易界面：1、按“中间业务”→“信保通系统” →“业务办理” →“新保承保”进入交易2、选择保险产品操作说明：（1）“保险公司代码”、“保险产品代码”均为选择项，可用“↓”选择，选中后用“F10”提交2）投保单号码需要录入两次，双敲复核3）客户经理代码默认为操作柜员，但可手工修改（这里今后可能会涉及到个人营销考核，所以应明确客户经理，避免日后引起纠纷）3、录入投保人信息操作说明：（1）投保人年龄必须年满18周岁2）“投保人的性别”、“证件类型”、“投保人与被保险人关系”均通过下拉菜单选择3）投保人出生日期应与身份证日期一致4）身份证号码可以输入15位、18位两种5）投保人通讯地址、邮编应严格按照客户投保单填写信息进行录入6）投保人的“联系”、“号码”可以全部录入，也可只录入一项，但不能两项皆不录入7）投保人电子邮件可不填写8）“投保人与被保险人关系”项如选择“本人”，则直接跳至“产品险种”界面；如选择其他选项，则回车进入“被保险人界面”。

4、录入被保险人信息操作说明：被保险人界面录入同投保人界面录入5、录入受益人信息操作说明：（1）如果在“受益类型”的下拉菜单中选择“1 法定”，则“受益人个数”项不用录入，系统自动跳过“受益人”界面2）如果在“受益类型”的菜单中选择“2 比例”，则“受益人个数”项必须录入，系统进入“受益人”界面，具体见下图：操作说明：按“A”增加受益人信息操作说明：（1）“与被保险人”关系项可以通过下拉菜单进行选择2）“受益顺序”需要手工录入3）“受益份额”项需要手工录入当“受益顺序”属于比例受益时，依次录入“1、2、3”，所有受益人的“受益份额”相加必须等于100%，且“受益份额”只能从大到小进行录入，例如，“受益顺序”为“1”的“受益份额”必须要比“受益顺序”为“2”的“受益份额”要大；当“受益顺序” 属于顺位受益时，“受益份额”项均录入“1”，且所有受益人的“受益份额”均为100%，6、录入险种信息操作说明：（1）“险种名称”不用录入，系统自动显示2）“基本保险费”项需手工录入3）“额外保险费”、“保险费合计”、“保障年期类型”、“缴费年期类型”、“红利领取方式”、“领款形式”项不用手工填写，系统自动显示。

4）部分产品的“保险期限”、“缴费方式”项做成了自动显示，没有自动显示的，柜员需要根据客户投保单信息，进行手工录入5）“缴费方式”是“趸交”的，“缴费期限”不用填写；“缴费方式”是“年交”的，根据产品要求或客户投保单内容，录入需缴费的年限6）“保险金领取方式”项，系统自动默认为“趸领”7、录入交费账户信息操作说明：（1）“交费账户”和“交费账户户名”可不录入，由客户选择柜面现金交易，如需要录入，则只能录入“投保人”在农村信用社开立的账户录入“交费账户”后，系统自动显示“交费账户户名”项，操作人员可以核对系统自动显示的“户名”是否与“投保人”名称相符2）“领款账户”必须录入，且只能录入“被保险人”在农村信用社开立的账户，录入“领款账户”后，系统自动显示“领款账户户名”项，操作人员可以核对系统自动显示的“户名”是否与“被保险人”名称相符3）“合同争议处理方式”项根据下拉菜单选择，如选择“诉讼”，则系统自动跳过“仲裁委员会”项，如选择“仲裁”，则需要录入“仲裁委员会”项4）“是否有告知事项”系统自动显示为“没有”5）“附加险个数”不用选择录入，此次信保通系统上线的产品没有涉及附加险二） 缴费出单业务 ★功能描述：本类交易提供缴费出单业务的柜面录入功能。

★ 操作员类别：前台柜员★ 复核授权要求：单笔保费金额超5万元（不含5万）时，由3级以上（含3级）柜员授权或在复式记账凭证背面签字确认★ 交易界面：1、做完“新保承保”业务后提交后，系统自动跳至“缴费出单”界面操作说明：如果在“新保承保”业务后提交后，系统由于其他原因没有跳至“缴费出单”界面时，柜员也可以通过“中间业务”→“信保通系统” →“业务办理” →“缴费出单”进入此交易2、录入“缴费出单”信息操作说明：（1）选定保险公司代码后，“投保单号”、“投保人姓名”、“险种名称”项均自动跳过2）“收费方式”项可以根据下拉菜单选择“现金”或“银行转账”选择“现金”的，系统自动跳至“保单印刷号”项选择“银行转账”的，需录入“缴费账户”项，并需要录入“密码”项，此时界面会显示账户余额（“交费账户”只能录入“投保人”在农村信用社开立的账户）3）“缴费金额”、“收款日期”系统自动显示4）录入“保单印刷号”，选择提交并打印5）依界面提示，顺序打印“缴费凭证”、“保险单”、“现金价值表”6）授权柜员复核无误后，在复式记账凭证背面签字确认三） 当日撤单、续收冲正业务 ★功能描述：本类交易提供当日撤单、续收冲正的柜面录入功能。

★ 操作员类别：原业务经办柜员★ 复核授权要求：3级以上（含3级）柜员授权★ 交易界面：1、按“中间业务”→“信保通系统” →“业务办理” →“当日撤单、续收冲正”进入交易操作说明：（1）选择需要撤销的保单公司代码2）录入需要撤销的保单合同号，系统自动显示“原投保人姓名”、“原缴费金额”、“原核心流水号”、“前置流水号”3）此交易在授权后，顺序打印复式记账凭证、原柜员经办该笔业务时打印的复式记账凭证（在凭证左上角打印“此笔撤销”四个字，并经客户签字确认）、存款凭条、存折，同时收回客户保单并加盖作废章4）柜员只能撤销自己当日经办的保单，无权撤销他人经办的保单四） 续期缴费业务 ★功能描述：本类交易提供续期缴费的柜面录入功能★ 操作员类别：前台柜员★ 复核授权要求：单笔保费金额超3万元（不含3万）时，由3级以上（含3级）柜员授权或在复式记账凭证背面签字确认★ 交易界面：（1）按“中间业务”→“信保通系统” →“业务办理” →“续期缴费”进入交易2）选择“保险公司代码”，并录入“保险单号”后，界面显示如下：（3）“收费方式”、“缴费账户”、“密码”项操作同“缴费出单”交易4）按界面打印提示，顺序打印复式记账凭证、代收凭证等单证。

5）授权柜员复核无误后，在复式记账凭证背面签字确认五）批量代扣代付业务系统自动处理，由省联社统一维护二、太平洋人寿保险公司★分红险产品录入界面：（一）新保承保业务1、“投保人”、“被保险人”的“联系”项必须录入，如客户没有联系，可将客户号码录入在“联系”项2、录入“投保人”、“被保险人”、“受益人”信息后，系统显示如下界面：操作说明：“投保份数或档次”按照太平洋公司规定，客户投保金额按份计算，每份为1000元，客户只能投保1份的整数倍，例如客户投保45000元，就是投保45份3、“缴费账户”界面：操作说明：太平洋此处界面与人寿公司不同，不需要录入客户的“领款账户”信息二）缴费出单业务参照人寿公司缴费出单业务程序办理（见P30）三）当日撤单、续收冲正业务参照人寿公司缴费出单业务程序办理（见P33）四）续期缴费业务参照人寿公司缴费出单业务程序办理（见P34）五）批量代扣代付业务系统自动处理，由省联社统一维护★人身意外险产品录入界面：（一）新保承保界面：操作说明：1、安贷宝业务的“投保单号”，录入安贷宝保单右上角的印刷号2、“贷款合同编号”、“贷款凭证编号”、“借款起期”、“贷款终期”项要按照贷款合同或借据如实填写；3、“投保人”项为应填写贷款合同中的借款人；4、“投保日期”项为系统自动显示。

5、“投保金额”项应填写客户贷款合同的借款金额；6、“责任起始日期”项应填写“投保日期”次日，“责任终止日期”可根据客户申请或借款期间填写，但责任期间应小于等于365天二）缴费出单界面：操作说明：安贷宝的“保单印刷号”，录入安贷宝保单右上角的印刷号四、保险单证交接流程（一）县级联社单证库管员通过系统管理台领入空白保单，并打印入库单（详见管理台操作说明）二）县级联社单证库管员对网点发放单证时，打印出库单（一式两份），一份留县级联社单证库管员留存，一份交领取网点库管员留存（详见管理台操作说明）三）网点柜员通过信保通系统领入单证时，打印领用凭条（一式两份），一份由领入柜员自己装订留档，一份做为网点库管员出库单的附件装订留档见下图：（四）柜员打印单证使用情况凭条（一式两份）一份由柜员与网点会计核对单证与清单一致后签字，随柜员传票装订；另一份作为网点会计和县联社信保通业务管理员重要单证交接单的附件，县联社要及时登记重要单证登记薄见下图：四、信保通系统的特殊情况处理：（一）客户已缴费，但未成功打印保险单1、系统故障柜员通过查询主机流水，如信保通系统自动冲正缴费交易成功柜员补打复式记账凭证（只能补打印缴费成功的复式单证，无法补打冲正成功的复式单证，需要由经办人、主管会计说明情况并以纸质形式留档），进行补登折交易。

2、机械故障柜员通过查询主机流水，如缴费已成功，系统自动冲正缴费交易未成功经办柜员通过系统“柜员最后一笔交易查询”功能，查询到该笔保单的合同号，将该笔业务做当日撤单交易处理二）当日撤单交易已成功，但未正常打印相关凭证柜员通过查询主机流水，如核心系统已成功返还客户缴费资金，柜员可手工进行补打复制记账凭证并进行补登折交易三）当日撤单交易未成功，如系统出现自动返款失败或其他账务问题时，由省联社科技部协调保险公司开立结算账户联社在交易次日予以解决— 1 —。