2023年银行托管业务测试题.pdf

中国农业银行托管业务测试题库目 录一、单项选择题.3 托管业务基础知识.3 交易及专项资金托管业务.4 信托计划保管业务.9 证券公司资产管理托管业务.12 商业银行理财产品托管业务.14 股权投资基金托管业务.14 公司年金基金托管业务.16 基金专户业务.21 托管营运业务.25二、多项选择题.30 托管业务基础知识.30 交易及专项资金托管业务.32 信托计划保管业务.38 证券公司资产管理托管业务.44 商业银行理财产品托管业务.45 股权投资基金托管业务.46 公司年金基金托管业务.49 基金专户业务.53 托管营运业务.57三、判断题.63 托管业务基础知识.63交易及专项资金托管业务.64信托计划保管业务.66证券公司资产管理托管业务.67商业银行理财产品托管业务.67股权投资基金托管业务.68公司年金基金托管业务.69基金专户业务.70托管营运业务.72中国农业银行托管业务测试题库（六月）一、单项选择题托管业务基础知识1、托管是（）的发展和延伸对托管的理解也侧重于与之的关系出发A.管理 B.代管 C.信托 D.监督2、托管人由依法设立的（）担任A.商业银行 B.证券公司C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。

A.投资管理人 B.独立第三方C.行业协会 D.金融机构4、托管服务内容涉及基础服务和（）A.增值服务 B.资金清算C.会计核算 D.会计自动对账5、托管人履职的基本原则是（）A.安全高效B.诚实信用、谨慎勤勉C.违规就是风险安全就是效益D.客户至上6、以下（）不是基金协议的当事人A.基金销售机构 B.基金份额持有人C.基金管理人 D.基金托管人7、真实性原则规定披露的信息应当是以（）为基础A.主观事实 B.客观事实C.基金赚钱最大化 D.公司董事会决议8、基金信息披露最主线、最重要的原则是（）oA.真实性原则 B.准确性原则C.完整性原则 D.及时性原则9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则I S A E 3 4 0 2,对托管业务进行（）oA.内部控制审计 B.自我评估C.年报审计 D.内部控制1 0、投资管理人应当坚持（）利益优先的原则A.国家 B.基金托管人C.基金份额持有人 D.自身交易及专项资金托管业务1 1、在托管业务品种中，（）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务A.信托资金托管业务C.其他资金托管业务B.专项资金托管业务D.交易资金托管业务1 2、（）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部C.总行大客户部 D.总行机构业务部1 3、交易及专项资金托管业务开展中，按照（）开展业务营销和管理A.机构层级B.主管层级C.客户层级D.部门层级1 4、（）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务A.付款委托人B.收款委托人C.收、付款委托人D.农行及各分支机构1 5、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额A.每周B.每月C.每旬D.每日1 6、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（）或增长（）为预留印鉴，以安全保管托管资金A.预留印鉴卡，客户印章B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章1 7、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（）A.A级（含）以上B.B级（含）以上C.C级（含）以上D.D级（含）以上1 8、办理交易及专项资金托管业务，由（）审查批准，并签署协议A.一级分行B.二级分行C.一级支行D.以上都不对1 9、委托人应（）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的 委托付款告知书。

客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付A.当面B.专人递送C.当面和专人递送D.当面或以专人递送20、交易及专项资金托管业务实行（）定价各经办行可按照市场价格，综合考虑业务成本、客户奉献度和市场竞争等因素，拟定具体收费金额A.协议B.市场C.零费率D.以上都是21、省（市）级政府或其相关部门对专项资金托管业务有监管规定的，由（）按照监管规定提出准入标准A.一级分行或直属分行B.二级分行C.一级支行D.营业网点22、（）是经办网点柜员根据托管协议约定完毕资金支付至对手方账户操作的重要依据A.业务开办告知书B.资金到账告知书C.委托付款告知书D.托管指令授权书23、开展交易及专项资金托管业务，其收入应计入（）科目中的”交易及专项资金托管费收入”专用账户核算A.7 9 1 8 2托管业务收入B.7 9 1 8 3托管业务收入C.7 9 1 8 4托管业务收入D.7 9 1 8 3托管业务账户24、开展专项资金托管业务应对（）进行调查A.客户基本情况、信用状况、资金去向B.客户基本情况、信用状况、资金来源等C.客户基本情况D.客户基本情况、信用状况25、委托人可采用（）方式将资金存入托管账户。

A.一次性付款B.分期付款C.一次性或分期付款D.一次性和分期付款26、开展交易及专项资金托管业务有助于提高我行（）和综合收益A.资产业务收入B.负债业务收入C.中间业务收入D.以上都不是27、在宣传、营销交易及专项资金托管业务时，要（），吸引客户开展此项业务A.减少收费额B.突出产品价值C.突出产品可垫款优势D.以上都是28、经办行在开展交易及专项资金托管业务时，（）部门应重点履行协议审查、风险管理等职责A.客户B.业务综合管理C.经办网点D.机构和公司29、在交易及专项资金托管业务开展中，托管人应控制（）的不妥流动和使用，托管人应控制（）范围，不得向第三方披露但国家另有规定的情况除外A.敏感信息，知情人B.市场信息，管理人C.债券价格信息，委托人D.投资标的信息，委托人信托计划保管业务3 0、我国由（）对信托公司及其业务活动进行监督管理A.证监会C.保监会B.银监会D.人民银行3 1、按照银监会制定的 信托公司集合资金信托计划管理办法 规定,设立单个信托计划的自然人人数不得超过O OA.2 0B.3 0C.5 0D.1 0 03 2、信托计划存续期限不得少于（）oA.一年B.二年C.三年D.五年3 3、当信托公司出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时报告O OA.证监会B.人民银行3 4、C.银监会（地方银监局）D.保监会证券投资类信托计划中保管银行的重要职责是（）。

A.投资管理B.投资监督3 5、C.发起信托计划D.投资顾问信托计划单位净值披露主体为（）A.证券公司B.信托公司3 6、C.保管银行D.投资顾问公司按照投资范围划分,投资于证券投资基金的信托计划属于O OA.证券类信托计划B.非证券类信托计划C.结构化信托计划D.非结构化信托计划3 7、根 据 中国农业银行信托计划保管业务管理办法的有关规定,分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元（不含）以上的信托计划保管业务，应 报（）审批A.二级分行 B.一级分行C.总 行（机构业务部）D.总 行（托管业务部）3 8、根据 中国农业银行信托计划保管业务管理办法及行内其他有关规定，分行开展需要我行代理推介的信托计划保管业务，应报（）审批A.二级分行 B.一级分行C.总行托管业务部 D.代理推介有权审批行3 9、根据 中国农业银行信托计划保管业务管理办法及行内其他有关规定，分行开展不需要我行代理推介的，规模5亿元以下的信托计划保管业务，应 报（）有权审批人审批A.二级分行 B.一级分行C.总行托管业务部 D.总行机构部4 0、根 据 中国农业银行信托计划保管业务管理办法的有关规定，证券投资类信托计划保管协议由（）审核。

A.托管业务部分部 B.总行托管业务部C.总行机构业务部 D.保管专户开户行4 1、根 据 中国农业银行信托计划保管业务管理办法的有关规定，信托计划获批后，一般由（）签署保管协议A.一级支行 B.总行托管业务部C.一级分行 D.总行机构部4 2、信托计划保管协议签署后（）个工作日内报总行备案A.1B.2C.3 D.54 3、遇有信托公司违反法律法规、信托协议、保管协议等方面的违规违约操作问题时，应当立即以()形式告知信托公司纠正A.书面 B.C.电子邮件 D.口头告知证券公司资产管理托管业务4 4、按照证监会2 0 2 3 年制定的 证券公司客户资产管理业务管理办法规定，限定性证券公司集合资金管理计划单个客户准入门槛为()万元，非限定性证券公司集合资产管理计划单个客户准入门槛为()万元A.5,1 0 B.1 0,5 0C.1 0,5 D.5 0,1 04 5、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为()万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为()万元A.5 0 0 0,5 0 0 B.2 0 0,1 0 0 0C.3 0 0 0,5 0 0 D.3 0 0 0,3 0 04 6、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设立的银行存款账户，其开户资料的真实性应由()负责。

A.证券公司C.客户本人B.开户行D.以上所有选项4 7、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品，只针对单一客户，投资准入门槛为（）万元A.5 0 B.1 0 0C.5 0 0 D.1 0 0 04 8、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理协议报（）备案,同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构A.中国人民银行 B.中国证券业协会C.银监会 D.证监会4 9、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收赛年费率不低于（）;定向资产管理托管业务可以采用定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元A.1%5 B.1%0,3C.1.5%0,5 D.1.5%35 0、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（）万元证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万7 G oA.1 0 0,1 0 0 0 B.1 0 0,3 0 0 0C.3 0 0,3 0 0 0 D.3 0 0,5 0 0 05 1、证券公司限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）A.1 0%B.2 0%C.3 0%D.5 0%5 2、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的()。

一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的()A.1 0%,1 0%B.1 0%,2 0%C.2 0%,1 0%D.2 0%,2 0%商业银行理财产品托管业务5 3、理财资金用于投资单一借款人及其关联公司银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联公司发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的()OA.5%B.1 0%C.1 5%D.2 0%5 4、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况拟定客户实际收益的理财计划 是 O OA.保证收益理财计划B.保本浮动收益理财计划C.非保本浮动收益理财计划D,固定收益理财计划5 5、商业银行开展以下个人理财业务，应 向()申请批准A.银 监 会 B.证 监 会 C.保 监 会 D.人民银行股权投资基金托管业务5 6、按 照 有 关 中国农业银行股权投资基金托管业务指引中概括,一般来说股权投资基金退出的通常方式不涉及O OA.公司上市 B.股权转让C.股权回购 D.股转债退出5 7、股权投资基金重要的投资对象是()oA.流通股票 B.未上市公司股权C.国债 D.外汇5。