零售理财客户风险承受能力评估问卷.doc

零售理财客户风险承受能力评估问卷尊敬的投资者：非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品在您确定认购本产品前，请协助回答下 列问题以下9个问题将根据您的年龄情况、财务状况、投资经验、投资目的、收益 预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险承受损失程度等对您进行风险承受能 力评估，评估结果将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度该风险 评估问卷的有效期为一年，超过一年请您通过柜面或网上银行方式重新评估自身风险 承受能力此外，若发生可能影响自身风险承受能力（尤其是本问卷题目涉及的各项 内容〉的情况，请您通过柜面或网上银行方式主动重新评估自身风险承受能力请您 回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合1、 您的年龄是（ ）A、 高于65岁（含）（0分）B、 51 岁-64 岁（2 分）C、 18 岁-30 岁（4 分）D、 31 岁-50 岁（6 分）2、 您的家庭年收入（折合人民币〉为（ ）A、 10万元（含）以下（0分）B、 10-30万元（含）（2分）C、 30-100 万元（含）（4 分）D、 100万元以上（6分）3、 在您的家庭年收入中，计划用于金融投资（储蓄存款除外〉的比例为（ ）A、 10% （含）以下（0分）B、 10%-25% （含）（2 分）C、 25%-50% （含）（4 分）D、 50%以上（6分）4、 您的投资经验可以被描述为（ 〉A、 基本无投资经验。

仅有银行存款经历（0分）B、 有限投资经验除拥有银行存款外，还投资过国债、货币市场基金、债券型基金和银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分）C、 一般投资经验除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分）D、丰富投资经验除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高 风险的金融产品投资经验丰富，并倾向于自己做出投资决定（6分）5、 您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（ ）A、 没有经验（0分）B、 少于2年（含）（2分）C、 2至5年（含）（4分）D、 5年以上（6分）6、 您对风险的态度是（ ）A、 厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分）B、 可以承受有限风险，保守投资，愿意承担一定幅度的收益波动（2分）C、 可以承受较高风险，寻求较高收益，愿意为此承担有限本金损失（4分）D、 不介意风险，愿意承担为期较长期间的投资的负面波动（6分）7、 您的投资目的与收益期望值是（ ）A、 在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，例如同期定期存款收 益（0分）B、 在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波 动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分）C、 在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可 能获得大于同期存款的收益（4分）D、 愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分）E、 为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分）F、 以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例 损失的风险（10分）8、您计划的投资期限是多久（ ）A、 半年（含）以下，暂时对空闲资金进行保值操作，对其流动性要求极高（0分）B、 半年至1年（含），我可能会随时动用投资资金，对其流动性要求较高（2分）C、 1至2年（含），为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金（4分）D、 2年以上，为达到理想目标，我会持续地进行投资（6分）9、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会采取止损措施？（A、 本金无损失，但收益未达到预期（0分）B、 本金10% （含）以内的亏损（2分）C、 本金10%-30% （含）的亏损（4分）D、 本金30%-50% （含）的亏损（6分）E、 本金50%以上的亏损（8分）根据您对以上问题的回答，您的风险承受能力评估测试分数为 分。

按照以下分类标准，您属于：请在对应方 框内打勾分值范围客户风险级别适合的产品风险级别0-10安逸型基本无风险级别11-20保守型低、基本无风险级别21-30稳健型较低、低、基本无风险级别31-40平衡型中等、较低、低、基本无风 险级别41-50成长型较高、中等、较低、低、基 本无风险级别51-60进取型包括高风险级别在内的所 有风险级别各风险级别产品类型说明:■ 基本无风险级别：理财投资本金没有风险，实现理财投资收益的可能性极高■ 低风险级别：理财投资本金没有风险，理财投资收益具有一定的不确定性；或 者理财投资本金遭受损失的可能性极低，在本金未遭受损失的前提下，实现理 财投资收益的可能性很高■ 较低风险级别：理财投资本金遭受损失的可能性较低，在本金未遭受损失的前 提下，实现理财投资收益的可能性较高■ 中等风险级别：理财投资本金的安全具有一定的不确定性，理财投资收益具有 较大的不确定性■较高风险级别：理财投资本金和理财投资收益都面临较大的不确定性■ 高风险级别：理财投资本金和理财投资收益都面临极大的不确定性投资者声明：本风险承受能力评估测试完全由投资者本人独立、自主、谨慎完成，评估内容及 结果为本人真实意愿表达无误。

客户签字经办行公章经办（签章）复核（签章）填写日期： 年 月 日。