--市农村信用合作联社代收代发业务管理措施-经联社管理措施.docx

市农村信用合作联社代收代发业务管理措施:经联社管理措施 　　**市农村信用合作联社代收代发业务管理措施（试行）第一章总则第一条为加强代收代发业务管理，规范业务步骤，防范业务风险，促进业务健康发展，特制订本措施　　第二条本措施所称代发业务，是指***农村信用合作联社（以下简称我社）辖内各信用社接收机关企机关和个体工商户委托，依据其提供的清单数据，代其发放职员工资等各类款项的业务　　本措施所称的代收业务，是指我社辖内各信用社接收机关企机关和个体工商户委托，依据其提供的清单数据，代其扣收各类款项的业务　　第三条本措施仅适合用于各信用社经过柜台受理申请，批量代企业进行款项代收代发的业务处理，不包含委托单位经过网上银行等渠道自行支付工资款项的业务　　第四条本措施适合用于本社为用户办理代收代发业务的各级机构　　第二章基础要求第五条委托单位代发款项应于基础存款账户或经财政部门同意设置的预算单位零余额账户，如委托单位未在经办机构开立基础存款账户，从其它银行或我社其它网点转入的代发款项，用途应该注明代发工资等　　第六条代发业务应在财务核实部要求的会计科目下，按委托单位分别设置专门的内部账户核实代发业务的款项往来，账户名称统一为“代发款项——XX（用户名称）“，委托单位资金须先转入其对应的内部账户，然后再发放到指定的个人账户。

经办机构不得垫付资金，先行发放款项　　第七条一个委托单位只能设置一个专门的内部账户，不得多个委托单位共用一个内部账户　　第八条代发失败资金返回至委托单位所对应内部账户后，经办机构应立即查明原因，依据委托单位要求重新发放款项或将款项退回委托单位经办机构应对内部账户核实的代发工资款项加强管理，确保资金安全　　第九条代收代发账户的批量开户及联网核查遵摄影关要求实施　　第十条代收代发业务采取按笔收费的方法，各社在实施收费减免标按时应考虑以下原因：　　（一）使用我社借记卡或准贷记卡作为收款或扣款账户；　　（二）使用电子数据提供代创造细；　　（三）委托单位基础账户、财政专户或零余额账户开立在代办机构或我社其它网点；　　（四）行政机关许可减免，企业单位人均代发额在一定金额标准之上；　　第三章协议及档案报表第十一条办理代收代发业务，须和委托单位签署协议，约定委托事项，明确双方权责协议由受理信用社签署，并送交一份联社相关管理部门存档立案　　第十二条代收代发协议由联社相关部门统一制订，协议项目应该最少包含但不限于以下内容：单位基础信息、委托事项、协议期限、基础业务步骤、数据提供方法、手续费的收取标准和支付方法、差错处理方法、双方责任划分等内容。

　　第十三条签署协议时，委托单位应提供营业执照或上级单位授权委托书、法定代表人有效身份证复印件、经办人的有效身份证原件及复印件、法人授权委托书　　第十四条经办机构应妥善保管代收代发协议（含补充协议）、委托单位历次委托的原始数据、代发工资业务申请书及经委托单位确定的处理结果数据等资料代收代发协议（含补充协议）应建档永久保留，其他资料随会计传票装订保管，遵照会计档案管理相关要求实施　　第十五条各受理信用社每次发放须认真填写《代收代发业务登记簿》　　第四章数据交收及处理第十六条委托单位提供代收代创造细，可采取纸质清单数据和电子数据两种方法代创造细在10笔以上时，标准上应使用电子数据　　第十七条经过网络传输电子数据时，只能经过邮箱发送，且必需对邮件进行加密处理　　第十八条委托单位采取网络传输电子数据时，应同时提供加盖单位公章或财务章的纸质清单委托单位应确保纸质清单和电子数据一致，经办机构应在提交系统处理前和纸质清单进行查对　　第十九条委托单位应提交书面委托申请，明确所提交数据的合约号、总户数、总金额、处理时间等事项　　第二十条经办机构可经过代收代发转换程序对委托单位数据进行格式转换，但不得代委托单位修改数据内容。

　　第二十一条科技网络部应编写一个脚本程序用于代收代发操作人员将处理结果数据发送至指定服务器进行备份保留未备份保留前，不得进行下一个代收代发业务操作　　第二十二条经办机构提交数据后，应立即把处理结果经过加密邮件的方法反馈委托单位查对确定　　第五章差错处理第二十三条因委托单位原因，造成代收代发交易全部或部分处理失败时，应由委托单位就失败明细重新提交数据和书面委托申请经办机构应将全部申请留存保管　　第二十四条因委托单位提供数据有误等本身原因，造成入账差错的情况下，经办机构可帮助委托单位进行差错处理，但不得直接扣划用户资金　　第二十五条因银行本身操作或系统原因造成入账差错，依据会计部门错账处理的相关要求实施　　第六章业务步骤第二十六条经办社应按以下步骤处理新增项目代收代发业务：　　1、和委托单位签署相关协议；　　2、辅助对方财务人员按我社要求格式编制代收代发电子数据文件；　　3、需新开户账户由委托单位搜集开户申请人填写开户申请书、开户申请人身份证复印件（复印件上应有申请人本人的签字确定，并授权委托单位指定人员代其本人开户、开卡的字样）4、委托单位经办人将电子数据文件发送到指定邮箱，并将纸质清册、转账支票等送至经办社代收代发业务操作员。

　　5、代收代发业务业务操作员在综合业务系统里建立项目，进行相关业务处理　　6、代收代发业务业务操作员将处理返回结果电子数据文件发送给委托单位进行账务查对，并将纸质回单送交委托单位　　7、依据委托单位要求处剪发放失败资金失败资金委托单位要求重新发放的话必需反复操作3至6步　　第二十七条经办社应按第二十六条3至7步处理已经有项目代收代发业务　　第二十八条经办社操作员每次进行代收代发业务操作前，必需确保该项目对应内部代发账户余额为零，不为零时严禁继续进行新的代收代发业务处理　　第二十九条数据文件格式转换、文件导入、入账处理必需双人在场，并做好《代收代发业务登记簿》登记工作　　第三十条科技人员只许可进行技术指导工作，严禁进行任何数据及账务处理操作　　附件：1、代收代发业务登记簿2、代发工资协议书3、代发财政类资金协议书4、三方代扣协议书附件一：　　代收代发业务登记簿日期委托单位名称委托日期代发笔数代发金额成功笔数成功金额操作员现场监督员备注                                                                                          附件二：　　**农村商业银行股份有限企业代发工资协议书经协商一致，乙方委托甲方代为发放乙方职员工资。

双方本着互助互利的标准，依据相关法律、法规和规章制度，就委托事宜签署协议，并承诺共同遵守详细协议以下：　　一、乙方自愿委托甲方代发本单位职员工资款项本协议所指工资包含工资、奖金及分红等各单位分配的多种货币形式支付的福利待遇　　二、乙方负责向甲方提供本单位职员姓名和身份证号码等所需开户资料，并确保该资料真实有效因资料真实性而引发的任何纠纷或损失，甲方不负担任何责任　　三、已方代理本单位职员在甲方开立结算账户，将该结算账户作为发放工资及其它款项的账户乙方确保其代理行为已事先取得职员本人同意，乙方须向其职员说明使用***农村信用合作联社储蓄存折和福祥借记卡的相关注意事项本协议项下，乙方代理本单位职员在甲方开立的结算账户为：　　□卡折合一户□单折户□单卡户1、批量开户乙方向甲方提供职员身份证复印件、开户资料电子文件(列明职员姓名，身份证号码，性别，联络，联络地址等)和加盖乙方公章的该电子文件信息对应的开户清单乙方对开户人身份资料及代发业务相关资料的真实性、有效性、正确性、合规性负责因提供的资料虚假、有误造成的损失，均由乙方负担　　甲方在开立帐户完成后在两个工作日以内将开户成功的福祥卡（存折）、福祥卡使用安全注意事项、开户成功清单送回乙方，由乙方逐一查对验收。

验收完成由乙方在开户清单上盖章签收　　2、手工开户乙方职员自己本人持身份证到甲方柜台办理，然后将账号或卡号提供给乙方代发相关责任人　　四、为方便乙方用户，甲方无偿为乙方开通账户变动短信提醒功效　　五、乙方负责将甲方开立的存折/福祥卡发放给每位职员签收，并要求职员在签收后的2天内本人带身份证到甲方柜台进行密码激活及修改乙方职员不进行密码修改造成损失的甲方不负担责任　　六、乙方只能经过经人民银行核准的基础存款帐户代发工资，并确保帐户有足够的存款支付所发放的工资款项乙方的基础存款帐户户名：　　帐号：　　七、乙方的基础存款帐户开立在她行的，应提前一天开具基础帐户转帐支票向甲方指定的内部帐托收帐号划转代发工资资金，转帐业务费用由乙方负担代发工资托收帐户名：　　帐号：　　八、乙方基础存款帐户开立在甲方营业网点的，甲方收到乙方的代发工资表和电子文件和转帐支票后，依据乙方提供的帐号个工作日入帐　　九、乙方电子文件格式必需根据甲方要求提供，不然造成发放延迟的责任由乙方负担电子文件格式要求以下：　　必需用excel表格保留，内容包含姓名、帐号（或卡号）、当次实发金额累计、身份证号码　　九、乙方须在发放工资的前个工作日将代发工资表及代发工资电子文件送交甲方营业专柜，同时开出转帐支票从其基础存款帐户支付代发工资总额款项。

　　十、乙方工资表中职员或金额如有变动，应将变感人员的清单立即通知甲方，以免造成代发工资不成功通知方法以下：修改代发工资电子文件信息并通知甲方代发人员，并同时送交甲方修改后的纸质资料　　十一、乙方基础帐户开在甲方营业网点，如乙方采取甲方网上银行方法提交代发工资，则不实施第七、八、九、十项约定乙方基础帐户开在其它银行的，乙方采取甲方网上银行方法提交代发工资数据后，双方权利义务按本协议及甲方网上银行相关要求实施　　十二、如乙方提供的代发文件及数据有误而引发的经济纠纷或损失，甲方不负任何责任在代发工资款到帐后，如乙方要求甲方帮助追回损失，乙方出具正式加盖公章的冲帐申请表后，甲方按冲帐步骤给予冲帐如代发工资已被支取造成冲帐失败或因冲账引发任何纠纷，甲方不负担任何责任　　十三、甲方确保乙方职员帐户的代发工资额和乙方提供的工资表或电子文件金额一致乙方确保提供给甲方的代发工资表及电子文件总的职员工资的金额正确，如因乙方提供的代发工资金额错误，造成的经济纠纷或损失由乙方负全责　　十四、甲方在处理代发工资文件中以乙方职员存折帐号或福祥卡号为准因乙方在录入过程中造成的帐号（卡号）和户名不符而引发的纠纷由乙方负责。

　　十五、乙方委托甲方代发工资手续费为每次每户元手续费扣划方法为代发工资完成后由甲方通知乙方以现金、转帐、支票等方法支付手续费　　十六、本协议自签署之日起生效，使用期年如遇以上各相关事项调整，甲方须提前七个工作日通知乙方，经友好协商后，重新签定协议　　本协议一式二份，甲、乙双方各执一份　　甲方签章：　　乙方签章：　　（代发行）（委托单位）签约日期：　　年月日签约日期：　　年月日附件三：　　**农村商业银行股份有限企业代发财政性资金协议书经协商一致，乙方委托甲方代为发放财政性资金双方本着互助互利的标准，依据相关法律、法规和规章制度，就委托事宜签署协议，并承诺共同遵守详细协议以下：　　一、乙方自愿委托甲方代发财政性资金款项本协议所指财政性资金包含涉农补助、农村低保、城市低保等财政性资金　　二、乙方负责向甲方提供发放对象姓名和身份证号码等所需开户资料，并确保该资料真实有效因资料真实性而引发的任何纠纷或损失，甲方不负担任何责任　　三、已方代剪发放对象在甲方开立结算账户，将该结算账户作为发放资金及其它款项的账户本协议项下，乙方代理开立的结算账户为：　　□卡折合一户□。