账户管理题库二.doc

账户管理题库二本部分题的出题依据主要是：银监局出台的文件，账户年检、印鉴管理、电子印鉴建库管理、不动户管理、账户集中等方面的制度规定及相关操作，包含但不限于如下文件：关于印发《 2010 年重庆市单位银行结算账户年检工作指引》的通知（渝银办发〔 2010〕 127 号）关于印发《中国建设银行人民币活期存款长期不动户管理办法》 的通知（建总发〔 2005〕 154 号）关于印发《中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》的通知（建总发〔 2005〕 26 号）关于做好单位人民币银行结算账户集中管理的通知（建渝函〔 2008〕 278 号）中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知（银监办发〔 2009〕147 号---- 建总函〔 2009〕242 号转发）中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知（银监办发 [2009]167 号---- 建总函〔 2009〕309 号转发）中国银监会办公厅关于谨防用虚假开户方式诈骗风险提示的通知》（银监办发〔 2009〕 251 号---- 建总函〔 2009〕489 号转发）关于对六类重点业务案件风险提示的通知（渝银监办发[2009]92 号）重庆银监局 重庆市国资委关于进一步加强银企合作防范资金风险的通知（渝银监发〔 2009〕 88 号）关于进一步加强银行账户操作风险管理的通知（渝银监发〔2009〕90 号）关于加强开户及支付管理切实防范案件的紧急通知（建渝函〔2009〕 148 号）单选1. 单位活期存款长期不动户转正常账户时， 须分行审批授权的金额我行目前按（ B）万元（含）标准执行。

A.1B.5C.102. 对公营业网点于每月（ A）日次日工前打印出来的单位“ RSABD806待睡眠转睡眠清单” , 应加盖网点业务公章、会计主管名章后及时上传分行A.12B.7C.133. 营业网点打印的“活期存款长期不动户转营业外收入清单” ，应按要求专夹保管，按（ C）装订A. 月B. 季C.年4. 限额以上（含）单位活期存款睡眠户转正常账户时，柜员应启动（ A）交易提出申请A. 1175 睡眠户转正常审批B. 1189 睡眠户转正常处理5. 对于通知后 1 个月未反馈的待睡眠账户，经（ B）审核同意后，营业网点按规定为该账户结计利息，将本息转入“其他应付款 - 长期不动单位活期存款”核算A. 会计主管B. 客户经理6. 客户丢失印鉴卡（客户留存联）的，开户行应要求其提交加盖（ A）的书面说明A. 公章B. 预留印鉴7. 对重要客户要求为其上门办理预留印鉴等相关手续的， 要指定由两客户经理办理，并由（ B）在《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》审批同意后，方能按规定流程办理A. 会计部门分管行领导B. 客户部门分管行领导8. 单位预留印鉴卡变更、 挂失时，要提供相应的证明材料和原印鉴卡， 且必须经 ( A ) 审核后才能办理。

A. 营业主管B. 接柜人员C.复核人员9. 客户应在已打印相关信息的印鉴卡正面加盖预留印鉴，在印鉴卡背面加盖（ A）A. 单位公章B. 财务公章C. 预留印鉴10. 印鉴卡的领取、送交客户、取回过程中必须由《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》上指定的（ B）名客户经理完成A.1B.2C.311. 客户丢失印鉴卡（客户留存联）的，开户行应要求其提交加盖（ A）的书面说明 A. 公章B. 预留印鉴12. 《中国建设银行人民币单位银行结算账户组合印鉴申请书》随（A）A. 账户资料专夹保管B. 当日凭证上交13. 在实施了账户集中管理模式下，账户资料的真实性、完整性、合规性由（ A）负责A. 营业网点B. 账户管理中心14. 对于未经审核通过的预开账户，营业机构在 CCBS系统启动（ A ）交易处理A.1160 单位活期账户开户管理B.1105 单位活期存款账户销户15. 客户必须面对面填写开户申请书并在 ( A ) 处签字确认A. 加盖公章B. 任一空白多选1. 单位结算账户年检原则： (ABCD) A. 履行告知原则B. 全面真实原则2. 单位结算账户年检的内容包括：（ ABCD）A. 营业执照B. 组织机构代码证3. 单位结算账户年检的步骤：（ ABCD）A. 资料收集B. 信息提交C.信息处理D.年检后续处理4. 客户申领授权金额以上的不动户款项， 营业网点应审核客户提交的相关资料，经（ BC）审核同意后，报分行审批。

A. 客户经理B. 会计主管C. 分管行长（网点负责人）5. 对于已纳入长期不动户管理的账户， 客户如需申请恢复使用原账户时， 如满足以下（ ABC）的，客户可继续使用原账户，不再办理销户及重新开户手续A. 客户营业执照等资料在有效期内B. 该账户在人民银行账户管理系统中未设置为“久悬银行账户”C.客户提供保留原账号的申请6. 客户领取印鉴卡未能送回的，由经办柜员（或客户经理）进行催收，本地超过（ A）个工作日（自领取之日起算） ，异地超过（ C）个工作日且确实无法收回的，应由经办柜员（或客户经理）书面说明相关情况，经会计主管签字授权后视同注销处理，将说明随当日凭证装订A.3B.7C.107. 因名称变更等原因需变更公章、财务专用章的，客户应向开户行提交（ ABCDEF）等相关证明文件 A. 中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书B. 开户许可证C. 工商部门出具的变更名称的相关证明文件D. 印鉴卡（客户留存联）E. 更名后的营业执照和组织机构代码证F. 政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书8. 因印鉴磨损等原因需要更换公章、 财务专用章或个人名章的 , 客户应向开户行提交（ ABC）A. 《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴变更申请书》B. 开户许可证C. 印鉴卡（客户留存联）。

9. 挂失单位公章的，客户应向开户行提交（ ABCDE）等证明材料A. 《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书》B. 开户许可证C. 营业执照（正本）D. 工商管理部门或公安机关相关证明E. 印鉴卡（客户留存联）10. 挂失单位财务专用章或个人名章的，客户应向开户行提交（ ABCD）等证明材料A. 《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书》B. 开户登记证C. 营业执照（正本）D. 印鉴卡（客户留存联）11. 网点向账户管理中心上传账户资料的方式包括： （ ABC）A. B. 实物传递C. 影像扫描D. 报告12. 对于（ AB）业务，账户管理中心原则上应即时反馈营业机构A. 销户B. 验资类临时账户转基本户，13. 开户业务处理中必须做到（ ABCDE）A. 集中审B. 本人办C.面对面D.不间隔E. 交本人14. 所有企业开户必须留有（ AB）的联系 ( 包括座机和移动 ) A. 企业负责人B. 财务负责人15. 客户经办人须逐份在预留印鉴卡背面空白处（ AB）A. 签字B. 记载身份证号码16. 开户银行的（ ABC）须逐份在正面空白处加盖个人名章确认。

A. 开户经办人B. 复核C.会计主管17. 单位法定代表人或负责人授权他人办理开户的，应提交（ AB）等资料A．本人签署的开户授权委托书B．本人身份证件原件18. 对（ ABCD）等大额及可疑支付，必须由两名经办人员对交易的真实性进行核实，必要时应与该单位两名以上主管人员（预留联系人）进行验证，并登记《大额资金支付核实登记簿》 A. 超过 100 万元（含）的大额支付B. 单日内频繁异常的支付C.明显逃避限额管理的多笔支付D.新开户后发生的多笔大额支付判断1.“待睡眠转睡眠清单” 不包括由人工判断直接将正常账户转入睡眠户账户（√）2. 单位活期存款长期不动户是指 1 年（对年对月对日计算） 及 1 年以上（对年对月对日计算）未发生收付款活动的单位活期存款账户 （√）3. 客户申请继续恢复使用不动户时， 营业网点应比照申领不动户款项流程进行处理，并由系统将原账户完整信息及时还原至 DCC系统中，客户无需重新办理开户手续√）4. 睡眠户的印鉴卡与正常结算账户的印鉴卡一起保管， 其管理按照正常账户印鉴卡的管理规定执行 （×）5. 睡眠户销户时，按销户日挂牌活期利率结息，不分段计息 （√）6. “待睡眠”账户确认期限，应根据不同的账户余额分段规定不同的期限：账户余额在 1 万元以下（含 1 万元）的，确认期限为 3 个月；账户余额在 1 万元至 50 万元（含 50 万元）的，确认期限调整为 6 个月；账户余额 50 万元以上的，确认期限调整为 12 个月。

×）7. 对于客户资料在有效期内， 但已在人民银行账户管理系统中设置为 “久悬银行账户”的，应要求客户提交开销户手续，报当地人民银行审批或备案，并在CCBS系统中进行不动户转正常户处理√）8. 营业主管应按月对本行使用的印鉴卡 （包括长期不动户的印鉴卡） 进行检查和核对×）9. 经办柜员审核客户预留印鉴无误后在印鉴卡上登记启用日期， 并在印鉴卡（客户留存联）背面加盖“结算专用章”退客户 （×）10. 为重要客户上门办理预留印鉴手续时，经办柜员将已打印好的印鉴卡直接交联系书上指定的两名客户经理 无须封包、并在骑缝处加盖业务用公章及个人名章×）11. 客户预留印鉴后应将印鉴卡封包，并在骑缝处加盖预留印鉴后交由两名客户经理送回会计柜台 （√）12. 对客户经理带回的客户预留印鉴， 会计主管应与客户联系进行确认，并在《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》上签字 （√）13. 申请印鉴共用的客户应填写《中国建设银行单位客户人民币账户印鉴共用申请书》√）14. 对于客户确实无法提供原预留公章或财务专用章的，不再要求在新印鉴卡背面加盖全套旧印鉴（√）15. 客户变更预留印鉴中的授权代理人签章的，可不提供营业执照，但必须提供法定代表人出具的撤销原授权并对新的代理人授权的授权文件。

（√）16. 挂失有效期自挂失手续办妥当日起， 至客户重新办妥新印鉴预留手续止。