2024年度广东省基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案.docx

2024年度广东省基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案一单选题(共60题)1、一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理上述说法（ ）A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】 C2、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过(　)天A.60B.91C.100D.365【答案】 D3、下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是（ ）A.相对投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金C.QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求【答案】 B4、另类投资的局限性（ ）A.收益率低B.信息透明度低C.与传统资产相关度低D.监管严格【答案】 B5、投资政策说明书的内容不包括（ ）。

A.确定收益B.业绩比较基准C.投资目标D.投资决策流程【答案】 A6、关于封闭式基金利润分配，以下表述正确的是（　　）A.利润分配可能导致封闭式基金份额数据发生变化B.利润分配一定会导致现金流出封闭式基金C.不同投资者持有相等数量的某封闭式基金份额，在某次利润分配中所分得现金可能不相等D.利润分配不会影响封闭式基金的份额净值【答案】 B7、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2，如果市场预期收益率为12%，市场的无风险收益率为（ ）A.6%B.7%C.5%D.8%【答案】 D8、估值方法的（　　）是指基金在进行资产估值时均应采取同祥的估值方法，遵守同样的估值规则A.公开性B.一致性C.长期性D.准确性【答案】 B9、对公司的不同资本类型，以下说法错误的是（ ）A.债券无投票权B.优先股和普通股同属权益证券C.优先股和债券都有现金流量权D.普通股有投票权，但无分红权【答案】 D10、对于基金管理费，下列说法错误的是（　　）A.大部分股票基金按1.5%计取B.债券基金的管理费率一般低于1%C.为基金提供托管服务而向基金收取的费用D.管理基金资产而向基金收取的费用【答案】 C11、没有到期期限，无须归还股本，可获得固定股息，但一般情况不得享有表决权的证券是（ ）。

A.权证B.存托凭证C.普通股D.优先股【答案】 D12、对于一家新成立的仍处于亏损阶段的未上市企业，进行估值时较为合理的估值模型是（　　）A.市销率模型B.市盈率模型C.三阶段红利贴现模型D.股利贴现模型【答案】 A13、下列关于商业票据发行的说法错误的是（ ）A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低【答案】 B14、关于债券通货膨胀风险，下列表述错误的是（ ）A.一般来说，零息债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券B.通货膨胀使得物价上涨，债券持有者获得的利息和本金的购买力下降C.浮动利率债券因其利率是浮动的，因此不会面临通货膨胀风险D.一般来说，固定利率债券的通货膨胀风险大于浮动利率债券【答案】 C15、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（ ）A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金【答案】 C16、基金管理费是指（　　）A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用D.基金动作过程中各项费用总和【答案】 A17、美式期权是指(　)。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】 D18、息票率6%的3年期债券，市场价格为97.344 0元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为（ ）A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元【答案】 A19、某面值为100元的3年期国债，票面利息为3.85%（每年支付一次），市场无风险利率为3.82%,该债券当前成交价位96,则该债券的到期收益率y可以表述为（ ）A.96=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3B.100=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3C.96=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3D.100=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3【答案】 C20、作为封闭式基金的分红条款，以下不符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的是()A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资B.分红比例不低于年度可分配利润的 90%C.每年至少分红一次D.基金分红后单位净值不低于面值【答案】 A21、一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之（　　）。

A.乘积B.和C.比值D.差【答案】 B22、（　　）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式A.管理层回购B.杠杆收购C.并购投资D.风险投资【答案】 A23、基金单位资产净值的计算公式为（ ）A.NAV=期末基金净资产收益率/发行在外的基金总份额B.NAV=期末基金资产净值/预计发行的基金总份额C.NAV=期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额D.NAV=期末基金资产净值/发行在外的基金总份额【答案】 D24、市盈率用公式表达为(　)A.市盈率=每股市价/每股净资产B.市盈率=股票市价/销售收入C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.市盈率=每股市价/每股收益(年化)【答案】 D25、（　　）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据【答案】 A26、承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（ ）A.基金托管人B.基金销售机构C.注册登记机构D.基金审计的会计师事务所【答案】 A27、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（　　）的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨涨率【答案】 D28、以下关于市场风险说法不正确的是（ ）。

A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险D.市场风险是投资风险中的一种【答案】 B29、甲公司2015年末销售总收入为3000万元，其权益乘数为2，总负债为750万元，销售利润率为5%，则甲公司的资产收益率为（ ）A.20%B.5%C.10%D.25%【答案】 C30、下列指标中可以对基金持仓结构作出有效分析的是（　　）A.下行风险标准差B.基金股票换手率C.贝塔系数D.股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例【答案】 D31、（　　）是指上市公司利用现金等方式从股票市场上购回本公司发行在外股票的行为A.再融资B.股票回购C.股票拆分D.首次公开发行【答案】 B32、货币衍生工具不包括（　　）A.远期外汇合约B.货币期货合约C.货币期权合约D.远期利率合约【答案】 D33、在债券的发行与销售中，债券发行人和债券投资人之间起到金融中介作用的是（ ）A.债券承销商B.债券代理商C.债券市场D.债券基金管理人【答案】 A34、（ ）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

A.企业年金B.社会保障基金C.养老保险D.失业保险【答案】 A35、(　)在报价驱动市场中处于关键性地位A.保荐人B.托管人C.做市商D.经纪人【答案】 C36、假设某基金持有的股票总市值为2000万元，持有的债券总市值为1000万元，应收债券利息280万元，银行存款余额50万元，对托管人和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万份，当。