2024年河南省基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案).docx

2024年河南省基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)一单选题(共80题)1、衡量所持证券变现难易的是（　　）A.经营风险B.再投资风险C.流动性风险D.利率【答案】 C2、（　　）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度A.变现性B.流动性C.收益性D.永久性【答案】 B3、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是( ) A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值D.分拆比例大于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于1的分拆则定义为基金份额的合并【答案】 C4、商业房地产投资的投资对象主要包括（　　）A.写字楼、零售房地产B.酒店C.工业用地D.养老地产【答案】 A5、某基金管理人统计了某个基金产品100个交易日的每天净值变化的基点值△(单位：点），并将△从小到大依次排列，分别为△(1)-△(100),其中△(91)-△(100)为15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,则△的上2.5%分位数为（ ）A.16.78B.16.56C.16.34D.18.72【答案】 D6、影响回购协议利率的因素有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D7、下列不属于最常用的VaR估算方法的是（ ）A.参数法B.久期分析法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 B8、不属于大额可转让定期存单的特点的是（　　）A.一般面额较大，且金额为整数B.投资者一股为机构投资者和资金雄厚的企业C.可以提前支取D.不记名,可以在二级市场上转让【答案】 C9、“自上而下”的层次分析法的第三步是( ) A.行业分析B.宏观经济分析C.公司内在价值与市场价格分析D.经济周期分析【答案】 C10、以下不属于盈利能力指标的是（） A.销售利润率(ROS)B.资产收益率(ROA)C.净资产收益率(ROE)D.应收账款周转率【答案】 D11、关于不动产投资的含义和特点，以下表述错误的是（　　）A.不动产投资是指投资者直接出资购买商业房地产，用于出租获取租金收益或等待增值之后出售获取增值收益B.不动产投资具有异质性，这使得不动产估值具有一定的的难度C.直接的不动产投资流动性较差，通常变现为若要快速转售，投资者往往要承担较大折价损失D.直接的不动产投资金额大且难以拆分，这意味着该项投资可能会占据到一个投资组合的很大比例【答案】 A12、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系；由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性。

这种说法（ ）A.正确B.错误C.部分正确D.部分错误【答案】 A13、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是(　)A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】 C14、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势其中，（　　）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象A.长期趋势B.中期趋势C.短期趋势D.中期趋势和短期趋势【答案】 A15、关于凸性说法不正确的是（　　）A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】 A16、（ ）的主要对象是成熟且具有稳定现金流并且呈现出稳定增长趋势的企业，通过控股来确立企业市场地位、提升其内在价值，到最后，通过各种渠道退出并取得收益。

A.成长收益B.并购投资C.危机投资D.风险投资【答案】 B17、(　)是最直接也是最简明的大宗商品投资方式A.购买资源B.购买大宗商品C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品【答案】 B18、基金管理费是指（ ）A.基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B.基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用C.用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用D.基金动作过程中各项费用总和【答案】 A19、以下叙述正确的是（ ）A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低D.基金风险程度越高，基金管理费率越高【答案】 D20、目前，我国证券市场推出的权证为（　　）A.债券类权证B.股权类权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 B21、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（ ）A.40％B.60％C.80％D.100％【答案】 D22、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（ ）。

A.债券B.期货C.回购D.远期交易【答案】 B23、关于房地产投资信托，以下表述正确的是（　　）A.目前国内还没有推出房地产投资信托产品B.比其他房地产投资工具风险更高C.与其他房地产投资工具相比，信息不对称程度较高D.比其他房地产投资工具流动性强【答案】 D24、正态分布密度函数的显著特点是（　　）A.中间低两边高B.左边低右边高C.中间高两边低D.左边高右边低【答案】 C25、某企业期初存货200万元，期末存货300万元，本期产品销售收入为1 500万元，本斯产品销售成本为1 000万元，则该存货周转率为(　)次A.3B.4C.5D.6【答案】 B26、反转收益曲线意味着（　　）A.短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高B.长短期债券收益率基本相等C.短期债券收益率和长期债券收益率差距较大D.短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低【答案】 D27、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了(　)的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨胀率【答案】 D28、假如某企业2015年度的销售收入为50亿元人民币，年均应收账款为10亿元人民币，则其应收账款周转天数为(　)天。

A.70B.71C.73D.65【答案】 C29、有关现金流量表叙述不正确的有（ ）A.现金流量表的编制基础是权责发生制B.现金流量表的编制基础是收付实现制C.现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况答案】 A30、( )仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目 A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股东【答案】 A31、已知某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（ ）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】 D32、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（ ）A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响【答案】 C33、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（ ）。

A.对抵押品进行限定B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求C.提高抵押率的要求D.降低抵押率的要求【答案】 D34、（　　）可在权证失效日之前任何交易日行权A.美式权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.认沽权证【答案】 A35、（ ）的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性A.破产清算B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售【答案】 C36、有限留置权债券的保证物是（　　）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A37、关于沪股通和港股通，以下标识正确的是（　　）A.所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票B.所谓港股通，就是投资者委托内地证券服务商，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票C.所谓港股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.所谓沪股通，就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。