K3集团财务产品培训结算中心.ppt

P1 版权所有 ©1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司n版权所有©1993-2012金蝶软件（中国）有限公司n④￿内部公开￿请勿外传金蝶K/3集团财务产品培训研发中心 K/3WISE财务系统部n④内部公开￿请勿外传nP2集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户结算中心课程目录结算中心课程目录n④内部公开￿请勿外传nP3现状和挑战现状和挑战————资金集中管理的必要资金集中管理的必要挑战挑战现状现状可能发生违规付款行为不能有效监控子公司支不能有效监控子公司支付资金的合理性付资金的合理性监控资金集中管理筹资投资子公司的筹资、子公司的筹资、投资决策不规范投资决策不规范存在重大的财务风险子公司的资金紧张和资金子公司的资金紧张和资金冗余现象并存冗余现象并存子公司之间交易时资金的子公司之间交易时资金的体外循环，财务费用大体外循环，财务费用大集团整体资金利用效率差资金闲散，不能发挥整体效应调剂不能迅速掌握集团整体不能迅速掌握集团整体资金的存量、流量、流向资金的存量、流量、流向家底不清、资金管理薄弱信息n④内部公开￿请勿外传nP4集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录目录n④内部公开￿请勿外传nP5资金均衡的风险与集中管理价值资金均衡的风险与集中管理价值资金量资金量资金量资金量时间时间时间时间资金盈余，使用效益下降资金盈余，使用效益下降资金短缺，融资成本或业务受限资金短缺，融资成本或业务受限n公司资金需求公司资金需求n公司资金头寸公司资金头寸集团的资金需求集团的资金需求集团的资金头寸集团的资金头寸A公司公司B公司公司资金集中后的效果资金集中后的效果n④内部公开￿请勿外传nP6统一账户，监控资金，防止违规统一调剂，保障重点项目资金统一内部结算，减少资金体外循环统一对外结算，掌握资金流量、流向统一筹资，增强整体信用度统一投资，防止财务风险核算资金占有成本，提高资金使用效率资金集中管理的策略和目标资金集中管理的策略和目标 提高资金周转速度提高资金周转速度 降低集团整体成本降低集团整体成本 控制集团运营风险控制集团运营风险n④内部公开￿请勿外传nP7资金集中管理手段资金集中管理手段Internet中心网络中心网络PSTN网上银行网上银行集团结算中心集团结算中心建设银行建设银行网上银行网上银行中心客户中心客户中心客户中心客户查询业务、余额查询业务、余额付款单、结算单付款单、结算单付款结算数据付款结算数据查询业务、余额查询业务、余额n④内部公开￿请勿外传nP8资金集中管理的应用价值资金集中管理的应用价值r　实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；r　集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率；r　增强集团融资能力；r　业务流程得到优化，各系统协同更加有效；r　促进了商业银行对集团服务的改善；r　规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。

内部资金调剂、降低融资成本 建立集团资金统筹优势，内部平衡资金盈缺资金量资金量时间时间资金集中后的效果资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余，使用效率下降资金短缺，融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸n④内部公开￿请勿外传nP9集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录目录n④内部公开￿请勿外传nP10统收统支模式–现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部–现金的支付批准权高度集中内部银行模式–是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理，母子公司是借贷关系结算中心模式–是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算财务公司模式–承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非银行金融机构，成员企业具有相对独立的财权资金集中管理模式资金集中管理模式n④内部公开￿请勿外传nP11资金管理解决方案资金管理解决方案n④内部公开￿请勿外传nP12账户分散管理–子公司现有账户不变，收付业务向集团报告收支两条线管理–子公司开两个账号：收款账户和支出账户–收款账户的资金上交集团或划入支出账户–支出账户的资金来自集团下划或收款账户转入账户集中管理–集团代子公司开户，统一管理所有账户–允许子公司开备用金账户资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -账户管理方式账户管理方式n④内部公开￿请勿外传nP13资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -典型业务典型业务 子公司子公司子公司子公司A A A A子公司子公司子公司子公司B B B B子公司子公司子公司子公司C C C C结算中心结算中心结算中心结算中心子公司在集团结算中子公司在集团结算中心开户心开户集团结算中心在商业集团结算中心在商业银行开户银行开户统一账户、资金按统一账户、资金按“一一个漏斗个漏斗”支出，加强监支出，加强监控，防止违规控，防止违规统一对外结算，掌握资统一对外结算，掌握资金的流量、流向金的流量、流向统一账户、监控资金统一账户、监控资金n④内部公开￿请勿外传nP14资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -典型业务典型业务内部单位之间的交易内部单位之间的交易形成资金的体外循环形成资金的体外循环统一内部结算，加速资统一内部结算，加速资金周转金周转A A公司公司B B公司公司结算中心结算中心X X商业银商业银行行XXXX商业银商业银行行统一内部结算统一内部结算n④内部公开￿请勿外传nP15资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -典型业务典型业务结算中心结算中心账务核算账务核算账务核算账务核算子公司领导子公司领导子公司领导子公司领导审批审批审批审批结算处理结算处理结算处理结算处理审核审批审核审批审核审批审核审批商业银行商业银行商业银行商业银行单据提交单据提交单据提交单据提交（签支票）（签支票）（签支票）（签支票）付款业务流程付款业务流程中心领导中心领导中心领导中心领导审批审批审批审批子公司签子公司签子公司签子公司签内部单据内部单据内部单据内部单据付款业务付款业务n④内部公开￿请勿外传nP16资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -典型业务典型业务结算中心结算中心中心领导中心领导中心领导中心领导账务处理账务处理账务处理账务处理签制单签制单签制单签制单据据据据审核、审核、审核、审核、登账登账登账登账商业银行商业银行商业银行商业银行收款收款收款收款收款业务流程收款业务流程子公司子公司子公司子公司出纳出纳出纳出纳子公司会子公司会子公司会子公司会计计计计收款业务收款业务n④内部公开￿请勿外传nP17资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -内部存贷业务内部存贷业务收支两条线，全封闭运作收支两条线，全封闭运作业务单位业务单位集团集中帐户集团集中帐户客户内部存款利率现金集中业务单位业务单位集团集中帐户集团集中帐户内部贷款利率现金分配集中闲置资金集中闲置资金有闲置资金的有闲置资金的业务单位业务单位集团集中帐户集团集中帐户内部存款利率闲置资金集中客户资金不足的资金不足的业务单元业务单元集团集中帐户集团集中帐户内部贷款利率内部贷款n④内部公开￿请勿外传nP18资金集中管理解决方案资金集中管理解决方案- -典型业务典型业务总集团集团统一调剂、统一投集团统一调剂、统一投资，确保重点项目资金资，确保重点项目资金子公司子公司子公司子公司A A A A子公司子公司子公司子公司B B B B子公司子公司子公司子公司C C C C子公司分别贷款难度大，子公司分别贷款难度大，利率高，信用度低利率高，信用度低集团统一筹资贷款难度集团统一筹资贷款难度小，信用高，利率低小，信用高，利率低商业银行商业银行项目项目3 3项目项目2 2项目项目1 1统一筹资、投资统一筹资、投资子公司投资分散，投资不子公司投资分散，投资不规范，财务风险大规范，财务风险大n④内部公开￿请勿外传nP19集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录目录n④内部公开￿请勿外传nP20金蝶金蝶K/3K/3资金管理系统－资金管理系统－结算中心结算中心n资金计划编制n资金计划审核n资金计划审批n资金计划控制n资金计划分析n对成员企业贷款n对成员企业委贷n对银行定期存款n对成员企业票据贴现n吸收成员企业存款n银行贷款n担保管理n集团企业票据备查簿n按银行、成员单位、票据种类等多维度查询n收款结算n付款结算n内部结算n资金划拨资金管理（结算中心）－面向集团企业资金管理（结算中心）－面向集团企业 资金计划资金计划 n利息管理：利息管理：活期、定存、透支、贷款、委托贷款、罚息、手续费计算及调整，相关报表；n凭证、账簿、报表及期末结账：凭证、账簿、报表及期末结账：凭证制作，账簿管理；20余种资金报表及10余种资金分析报表；n银企互联：银企互联：全国性银行预置接口，提供银企互联平台方便二次开发。

资金结算资金结算投资投资融资融资票据管理票据管理n对账管理：对账管理：中心与银行对账、成员企业与中心对账n④内部公开￿请勿外传nP21金蝶金蝶K/3K/3资金管理系统－资金管理系统－网上结算网上结算n④内部公开￿请勿外传nP22系统设置系统设置1 1 系统参数设置系统参数设置设置系统参数2 2 银行接口参数银行接口参数设置银行接口参数n④内部公开￿请勿外传nP23基础资料基础资料企业在商业银行开户的银行账号资料1 1 银行账号银行账号2 2 账号设置账号设置设置集团银行账号和子公司在结算中心开户的账号3 3 计划项目计划项目定义资金计划项目4 4 计划期间计划期间定义资金计划的期间n④内部公开￿请勿外传nP24资金计划资金计划- -流程流程付款单付款单付款计划付款计划内部结算单内部结算单账号管理账号管理结算控制结算控制组织组织机构机构集团公司集团公司子公司子公司孙公司孙公司计划审批计划审批计划编制计划编制 计划调整计划调整计划审核计划审核资金计划资金计划计划控制计划控制资金计划汇总表资金计划汇总表分分析析执行情况分析表执行情况分析表n④内部公开￿请勿外传nP25资金计划资金计划1 1 计划编制计划编制资金计划编制、调整、审核、审批2 2 计划汇总计划汇总汇总各子公司、各计划期间的资金计划2 2 计划执行分析计划执行分析统计资金计划的执行率和差异n④内部公开￿请勿外传nP26资金结算资金结算- -收付款流程收付款流程打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程打通结算中心系统、现金管理系统、应收应付系统资金结算业务流程外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜绝资金浪费n④内部公开￿请勿外传nP27资金结算资金结算- -内部结算流程内部结算流程集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本集团内部结算可加快资金流转速度，减少资金体外循环，节约资金成本n④内部公开￿请勿外传nP28资金结算资金结算1 1 收款通知收款通知2 2 收款收款3 3 付款申请付款申请4 4 付款付款5 5 内部结算通知内部结算通知6 6 内部结算内部结算n④内部公开￿请勿外传nP29投融资管理投融资管理- -流程图流程图n④内部公开￿请勿外传nP30系统主要功能系统主要功能- -投资投资内部投资内部投资n企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务企业贷款：处理成员企业到中心的贷款的贷、还款和展期等业务外部投资外部投资n银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务银行定期存款：处理银行银行定期存款的存入、解活等业务委托贷款委托贷款n委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务委托贷款：处理委托贷款的贷、还款和展期业务票据贴现票据贴现n票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务票据贴现：处理成员企业持票据到中心贴现业务n④内部公开￿请勿外传nP31系统主要功能系统主要功能- -融资融资内部融资内部融资n企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务企业定期存款：处理成员企业到中心的定期存款的存入、解活等业务n协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息协定存款：纳入账号管理，区分基数内和超基数两部分计算利息外部融资外部融资n银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务银行贷款管理：处理银行贷款的贷、还款和展期业务担保管理担保管理n贷款担保管理：处理各种担保业务贷款担保管理：处理各种担保业务n④内部公开￿请勿外传nP32系统主要功能系统主要功能- -利息管理利息管理12345活期利息活期利息透支利息透支利息定期利息定期利息贷款利息贷款利息委托贷款利息委托贷款利息6利率、费率调整利率、费率调整7利息相关报表利息相关报表n处理透支利息计算业务处理透支利息计算业务n处理定期存款利息计算处理定期存款利息计算n处理贷款利息业务处理贷款利息业务n处理委托贷款利息处理委托贷款利息n处理各种利率和手续费率的调整处理各种利率和手续费率的调整n处理活期存款利息计算业务处理活期存款利息计算业务n提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表提供活期、透支、定期、贷款、委贷、汇总利息表满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益满足集团内部投融资管理的多种需求，提高集团资金使用效益n④内部公开￿请勿外传nP33系统主要功能系统主要功能- -投资、融资、利息投资、融资、利息1 1 企业贷款企业贷款管理子公司在中心的贷款、还款、展期等业务管理子公司在中心的定期存款、解活业务2 2 企业定期存款企业定期存款3 3 利息管理利息管理计算存贷款的活期、定期、透支等利息，并打印利息单n④内部公开￿请勿外传nP34系统主要功能系统主要功能- -票据管理票据管理应收管理应收管理票据处理票据处理现金管理现金管理票据备查薄票据备查薄支票管理支票管理结算中心结算中心票据贴现票据贴现票据抵押贷款票据抵押贷款集团票据管理集团票据管理应付管理应付管理票据处理票据处理应收票据应付票据总账总账凭证处理凭证处理凭证总账数据成员企业成员企业（单体企业）（单体企业）现金管理现金管理票据备查薄票据备查薄支票管理支票管理票据实体数据传递实体传递票据资料结算中心票据资料集团票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理集团票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理n④内部公开￿请勿外传nP35系统主要功能系统主要功能- -资金报表与分析资金报表与分析资金报表资金分析n存款平均数表、贷款平均数表、现金平均数表n存贷对比表、存贷金额对比表n平均利率表、收息率表n到期预警表、愈期贷款表、贷款账龄分析表n…………n存款汇总表、存款明细表、存款余额表、透支明细表n贷款汇总表、贷款明细表、贷款担保汇总表、贴现汇总表n结算量汇总表、结算量明细表、结算量日均余额表、日报表n对账单、余额对账单n…………提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析提供各类资金报表，支持对资金链运行状况的多角度分析对到期业务全面提示，有效防范资金风险对到期业务全面提示，有效防范资金风险n④内部公开￿请勿外传nP36￿收款信息下载系统主要功能系统主要功能- -银企互联平台银企互联平台INTERNEINTERNET Tn 从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。

ERP系统各大银行银企平台收款信息收款单n④内部公开￿请勿外传nP37根据付款单向银行发送付款指令系统主要功能系统主要功能- -银企互联平台银企互联平台INTERNEINTERNET Tn由平台判断银行接口类型后提交到不同的外部银行ERP系统其他银行银企平台付款指令付款单银行付款确认付款确认招商银行工商银行n④内部公开￿请勿外传nP38账户余额和交易记录查询系统主要功能-银企互联平台INTERNEINTERNET Tn 可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息ERP系统各大银行银企平台实时账户信息脱机账户信息实时账户信息n④内部公开￿请勿外传nP39系统主要功能系统主要功能- -银企互联银企互联银企互联接口银企互联接口银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资金的集团集中支付与银行直联，可以实时：与银行直联，可以实时：与银行直联，可以实时：与银行直联，可以实时：获取收款信息获取收款信息获取收款信息获取收款信息提交付款信息提交付款信息提交付款信息提交付款信息提交资金划拨信息提交资金划拨信息提交资金划拨信息提交资金划拨信息获取银行账户余额与交易明细获取银行账户余额与交易明细获取银行账户余额与交易明细获取银行账户余额与交易明细n④内部公开￿请勿外传nP40系统主要功能系统主要功能- -银企互联银企互联1 1 下载收款单下载收款单获取收款信息获取收款信息获取收款信息获取收款信息2 2 提交银行付款提交银行付款提交付款信息提交付款信息提交付款信息提交付款信息3 3 查询交易明细查询交易明细查询交易明细查询交易明细查询交易明细查询交易明细4 4 查询账户余额查询账户余额查询账户明细查询账户明细查询账户明细查询账户明细n④内部公开￿请勿外传nP41应用价值应用价值- -为公司增值为公司增值资金周转率资金周转率运营风险运营风险业务流程透明化业务流程透明化财务费用财务费用成本成本财务合并的效率财务合并的效率业务集成度业务集成度n④内部公开￿请勿外传nP42集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录目录n④内部公开￿请勿外传nP43典型客户典型客户大中华国际集团大中华国际集团( (中国中国) )有限公司有限公司 招商局蛇口工业区招商局蛇口工业区河南天伦地产集团有限公司河南天伦地产集团有限公司 重庆铭兴汽车（集团）有限公司重庆铭兴汽车（集团）有限公司北京窝窝世界信息技术有限公司北京窝窝世界信息技术有限公司 中国南山开发集团中国南山开发集团 周大福珠宝金行周大福珠宝金行( (深圳深圳) )有限公司有限公司 株洲时代集团公司株洲时代集团公司湖南省湘西公路桥梁建设有限公司湖南省湘西公路桥梁建设有限公司 蒙牛乳业集团蒙牛乳业集团内蒙古金宇集团股份有限公司内蒙古金宇集团股份有限公司 万科企业股份有限公司万科企业股份有限公司 南车株洲电力机车有限公司南车株洲电力机车有限公司 广东铭泰集团有限公司广东铭泰集团有限公司珠海格力集团财务有限责任公司珠海格力集团财务有限责任公司 P44 版权所有 ©1993-2006 金蝶软件(中国)有限公司nThanksnterima kasihn感謝n谢谢nありがとうnขอบคุณn版权所有©1993-2012金蝶软件（中国）有限公司n④￿内部公开￿请勿外传。