浦发集团账户业务流程.doc

上海浦东发展隐含集团账户业务流程上海浦东发展隐含集团账户业务流程一、单客户集团账户业务一、单客户集团账户业务：1、法人客户向其母账户开户行提出申请，填写《《上海浦东发展银行集团账户上海浦东发展银行集团账户业务开设业务开设/ /变更申请书（单客户版）变更申请书（单客户版） 》》 （申请书一式三联，第一联留营销部门，第二联留会计部门，第三联客户留底）2、母账户开户行收到申请后，由开户行公司金融部受理3、若集团账户业务中的账户涉及我行系统内不同分行，开户行公金部应通过所在分行向总行公金部上报客户需求（提供申请书复印件一份、客户服务方案） ，由总行公金部牵头协调各行确定客户服务方案并由总行与客户签订《《集团账户业务协议集团账户业务协议》》（一式四份，各持两份） 协议签署后，总行将协议正本一份提供给母账户开户行所在分行，将协议复印件提供给该业务涉及的其他各分行，由分行再将协议正本或协议复印件提供给具体经办的分支机构，备案留底母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《《集集团账户业务开设团账户业务开设/ /变更通知书变更通知书》》，连同客户申请书（第二联）及协议复印件递交给同级会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。

同时，向其他经办分支机构发出《《上海浦东发展银行集团账户业务通知函上海浦东发展银行集团账户业务通知函》》4、若集团账户业务中的账户只涉及一家分行，开户行公金部应向分行公金部上报客户需求（若开户行为分行，则无此需要） ，由分行公金部牵头协调辖属范围内分支机构确定客户服务方案并由分行与客户签订集团账户业务协议（一式四份，各持两份） 协议签署后，分行将协议正本一份提供给母账户开户行，将协议复印件提供给该业务涉及的各分支机构，备案留底母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《集团账户业务开设/变更通知书》 ，连同客户申请书（第二联） 、协议复印件递交给会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置同时，向其他经办分支机构发出《上海浦东发展银行集团账户业务通知函》 5、法人客户提出变更集团账户业务的申请，应向原集团账户业务设置行递交《《集团账户业务开设集团账户业务开设/ /变更申请书变更申请书》》（一式三联） 由开户行公金部受理开户行公金部根据申请书内容，填写《《集团账户业务开设集团账户业务开设/ /变更通知书变更通知书》》，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件对集团账户功能进行重新设置。

同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定） 、各子账户经办行提交《《集团账户业务通知函集团账户业务通知函》》及《集团账户业务开设/变更申请书》复印件一份6、法人客户提出终止集团账户业务的申请，应向原集团账户业务设置行递交《《集团账户业务终止申请书集团账户业务终止申请书》》（一式三联） 由开户行公金部受理开户行公金部根据申请书内容，填写《《集团账户业务终止通知书集团账户业务终止通知书》》，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件终止集团账户功能同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定） 、各子账户经办行提交《《集团账户业务通知函集团账户业务通知函》》及《集团账户业务终止申请书》复印件一份特别说明：客户提出变更或终止集团账户业务，无需和我行重新签署集团账户业务协议，只需提出业务申请，经母账户经办行审核同意后即可办理因此，在集团账户业务协议中，应特别强调相关内容，避免给我行带来潜在法律风险流程图：提出开设申请经办行报分行/总行分行/总行与客户签署协议协议正本一份给经办行，复印件报其他关联行经办行营销部门凭协议填写相关凭证，交会计部门会计部门根据相关凭证对功能进行设置填写通知函，通知其他关联行。

提出变更、终止申请经办行填写相关凭证，报会计部门会计部门对功能进行重新设置或终止填写通知函，通知其他关联行、所在分行/总行二、多客户集团账户业务：二、多客户集团账户业务：集团客户向我行提出集团账户业务申请：1、由母账户开户人向其母账户开户行提出申请，填写《《上海浦东发展银行集上海浦东发展银行集团账户业务开设团账户业务开设/ /变更申请书（集团客户版）变更申请书（集团客户版） 》》申请书一式三联，第一联留营销部门，第二联留会计部门，第三联客户留底）2、母账户开户行收到申请后，由开户行公司金融部受理3、若集团账户业务中的账户涉及我行系统内不同分行，开户行公金部应通过所在分行向总行公金部上报客户需求（提供申请书复印件一份、客户服务方案） ，由总行公金部牵头协调各行确定客户服务方案并由总行与关联客户签订多方的《《集团账户业务协议集团账户业务协议》》（当事人各持两份） 协议签署后，总行将协议正本一份提供给母账户开户行所在分行，将协议复印件提供给该业务涉及的其他各分行，由分行再将协议正本或协议复印件提供给具体经办的分支机构，备案留底母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《《集团账户业务开设集团账户业务开设/ /变更通知书变更通知书》》，连同客户申请书（第二联）及协议复印件递交给同级会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置。

同时，向其他经办分支机构发出《《上海浦东发展银行集团账户业务通知函上海浦东发展银行集团账户业务通知函》》4、若集团账户业务中的账户只涉及一家分行，开户行公金部应向分行公金部上报客户需求（若开户行为分行，则无此需要） ，由分行公金部牵头协调辖属范围内分支机构确定客户服务方案并由分行与关联客户签订集团账户业务协议（当事人各持两份） 协议签署后，分行将协议正本一份提供给母账户开户行，将协议复印件提供给该业务涉及的各分支机构，备案留底母账户开户行的客户经理收到协议正本后，填写《集团账户业务开设/变更通知书》 ，连同客户申请书（第二联） 、协议复印件递交给会计部门，由会计部门根据相关文件进行功能设置同时，向其他经办分支机构发出《上海浦东发展银行集团账户业务通知函》 5、集团客户提出变更集团账户业务的申请，应由原集团账户业务申请人向原集团账户业务设置行递交《《集团账户业务开设集团账户业务开设/ /变更申请书变更申请书》》（一式三联） 由开户行公金部受理开户行公金部根据申请书内容，向各子账户经办行提交《《集团账户业务协办手续通知函集团账户业务协办手续通知函》》及《集团账户业务开设/变更申请书》复印件一份。

各子账户经办行收到上述文件后，应在两个工作日内通知子账户开户人对相关事宜进行确认子账户开户人向所在行提交《《上海浦东上海浦东发展银行集团账户业务变更或终止确认函发展银行集团账户业务变更或终止确认函》》子账户经办行收到确认函后，三个工作日内将确认函交给原件交给母账户开户行，并留一份复印件备案母账户开户行收到所有关联客户的确认函后，经核实，填写《《集团账户业集团账户业务开设务开设/ /变更通知书变更通知书》》，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件对集团账户功能进行重新设置同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定） 、各子账户经办行提交《《集团账户业务集团账户业务通知函通知函》》6、集团客户提出终止集团账户业务的申请，应由原集团账户业务申请人向原集团账户业务设置行递交《《集团账户业务终止申请书集团账户业务终止申请书》》（一式三联） 由开户行公金部受理开户行公金部根据申请书内容，向各子账户经办行提交《《集团账户业务协办手续通知函集团账户业务协办手续通知函》》及《集团账户业务终止申请书》复印件一份各子账户经办行收到上述文件后，应在两个工作日内通知子账户开户人对相关事宜进行确认。

子账户开户人向所在行提交《《上海浦东发展银上海浦东发展银行集团账户业务变更或终止确认函行集团账户业务变更或终止确认函》》子账户经办行收到确认函后，三个工作日内将确认函交给原件交给母账户开户行，并留一份复印件备案母账户开户行收到所有关联客户的确认函后，经核实，填写《《集团账户业务终集团账户业务终止通知书止通知书》》，连同申请书（第二联）提交给会计部门，由会计部门根据相关文件终止集团账户功能同时，开户行公金部向总行/或分行(根据协议签署主体决定） 、各子账户经办行提交《《集团账户业务通知函集团账户业务通知函》》特别说明：集团客户提出变更或终止集团账户业务，只需集团公司提出申请，其他关联公司确认，并经母账户经办行审核同意后即可办理无需和我行重新签署集团账户业务协议因此，在集团账户业务协议中，应特别强调相关内容，避免给我行带来潜在法律风险集团公司提出开设申请经办行报分行/总行分行/总行与关联客户签署多方协议协议正本一份给经办行，复印件报其他关联行经办行营销部门填写相关凭证，报会计部门会计部门对功能进行设置填写通知函，通知其他关联行提出变更、终止申请经办行填写协办手续通知函，送其他关联行其他关联行向各自客户提出确认函通知关联客户向所在行提交确认函关联行将关联客户提交的确认函发给经办行经办行审核同意后，填写相关凭证，交会计部会计部根据凭证，对功能进行重新设置或终止填写通知函，通知其他关联行、所在分行/总行。

上海浦东发展银行集团账户业务开设上海浦东发展银行集团账户业务开设/ /变更申请书变更申请书（单客户版）（单客户版）编号：申请单位全称：申请单位全称：营业执照注册号：营业执照注册号：法定代表人：法定代表人：注册资金：注册资金：联系：联系：地址：地址：申请事项：申请事项：□□开设集团账户业务开设集团账户业务□□变更集团账户业务变更集团账户业务集团账户业务协议编号：集团账户业务协议编号：____________________开设开设/ /变更后的集团账户规则如下，下述规则拟定生效日：变更后的集团账户规则如下，下述规则拟定生效日：____________年年______________月月______________日日（开设集团账户规则的，生效日以集团账户业务协议内容为准）（开设集团账户规则的，生效日以集团账户业务协议内容为准）□□一、母实子实型一、母实子实型□1□1、、资金上划规则资金上划规则上划金额上划金额（在以下选项中选择一项选择2的，请注明金额 ）1 1、全额上划、全额上划2 2、超额上划、超额上划序序号号母账户母账户子账户子账户上划方式上划方式（在以下选项中选择一项）1 1、发生额上、发生额上划划2 2、余额上划、余额上划 选项选项金额金额上划频率上划频率（在以下选项中选择一项）1 1、日；、日；2 2、旬、旬3 3、月；、月；4 4、季、季5 5、半年；、半年；6 6、年、年1．2．3．4．5．□2□2、资金下划规则、资金下划规则下划方式下划方式（在以下选项中选择一项。

并注明固定金额水平或余额水平）1 1、固定金额下划、固定金额下划2 2、余额补足、余额补足序序号号母账户母账户子账户子账户选项选项金额金额下划频率下划频率（在以下选项中选择一项）1 1、日；、日；2 2、旬、旬3 3、月；、月；4 4、季、季5 5、半年；、半年；6 6、年、年1．2．3．4．5．□3□3、头寸补足规则、头寸补足规则序序号号补足账户补足账户被被补足补足账户账户补足金额的控制补足金额的控制补足频率补足频率1.不超过金额____________实时补足2.不超过金额____________实时补足3.不超过金额____________实时补足□4□4、支付控制规则、支付控制规则序序号号账户账户支付限额支付限额1.2.3.□□二、母实子虚型二、母实子虚型序序号号母账户母账户子账户户数子账户户数下划方式下划方式（在以下选项中选择一项）1 1、按比例分摊；、按比例分摊；2 2、按客户清单分摊；、按客户清单分摊；下划频率下划频率（在以下选项中选择一项）1 1、日；、日；2 2、旬、旬3 3、按子账户户数平均分摊按子账户户数平均分摊3 3、月；、月；4 4、季、季5 5、半年；、半年；6 6、年、年1.2.3.□□三、母虚子实型三、母虚子实型序序号号子账户子账户1.2.3.备注：备注：申请单位。