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第五章 市场失灵和政府的干预本章教材的基本结构资源最优配置的含义和标准市场失灵的含义市场失灵的含义垄断市场失灵的原因外部性公共物品信息不对称政府对市场的干预2011年本章教材变化情况：具体阐述旧车市场与逆向选择、保险市场与道德风险第一节 市场失灵的含义考核内容：（1）资源配置和最优配置的含义和标准（2）实现帕累托最优标准的条件（3）市场失灵的含义具体内容：（一）、资源最优配置的含义和标准1、一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态：当居民和企业分别 实现了效用最大化和利润最大化，整个经济的价格体系恰好使 所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态2、资源最优配置：当经济处于一般均衡状态，即瓦尔拉斯均衡状态时，资源便实现了最优配置资源实现最优配置的标准是：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏即如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少此时社会实现了资源最优配置整体福利不能因为资源重新配置而提高3、帕累托改进：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为帕累托改进。

能够通过资源重新配置而提高整体福利4、帕累托最优状态（经济效率）帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态帕累托最优状态又被称作经济效率满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，不满足帕累托状态就是缺乏经济效率的【例题1：2007年单选】如果既定的配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置使至少一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置被称为（）A一般均衡状态 B帕累托改进C 瓦尔拉斯均衡 D 帕累托最优答案：B【例题2：2009年单选】资源配置达到帕累托最优状态的标准是( )A还存在帕累托改进的资源配置状态B收入在不同居民之间分配公平C 可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少D 不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少答案：D【例题3：2010年单选】具有经济效率特征的资源配置状态是( )A市场处于寡头垄断的状态 B市场处于垄断竞争的状态C 不存在帕累托改进的状态 D 市场存在外部影响的状态答案：C(二)、市场失灵的含义1、资源配置达到帕累托最优状态的条件：（1）经济主体是 完全 理性的（2）信息是 完全 的（3）市场是 完全 竞争的（4）经济主体的行为不存在 外部影响。

如果这些条件不具备，资源最优配置或帕累托最优状态通常不能得到实现2、市场失灵：所谓市场失灵，就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况第二节 市场失灵的原因及第三节政府对市场的干预考核内容：1、垄断、外部性、公共物品、信息不对称等导致市场失灵的基本因素的含义及其对市场机制运行的影响2、政府针对市场进行干预的方式和措施3、科斯定理的含义具体内容：导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等一、垄断（一）垄断 根据微观经济学的分析，只有完全竞争市场上，企业的 生产成本从长期看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获得最大满足但完全竞争市场只是一种理论假设，大部分产品都是处于不完全竞争市场，或完全垄断市场，或寡头垄断市场和垄断竞争市场在不完全竞争市场上， 生产者不再是完全的价格接受者，资源已不可能在部门之间自由流动，导致生产者生产的产量不是最大的产量，市场价格不是最低的价格 ，长期来看成本也比完全竞争市场条件下的生产成本要高，消费者将不再可能获取最大满足注意： 由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制很难充分有效地发挥作用，资源不可能实现最优配置（二）政府对垄断的干预 1、为了保护和促进竞争，提高资源配置的效率，政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争；比如制定反不正当竞争法反垄断法2、政府对垄断进行干预的另一种手段是对垄断行业进行公共管制，主要是 对垄断行业的产品或服务的价格进行管制或规定限价，或规定利润率。

二、外部性（一）外部性与市场失灵1、外部性：所谓外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但是却没有因此付出代价或得到利益2、外部性分类：根据经济活动主体是生产者还是消费者，外部性分为生产的外部性和消费的外部性根据对他人的影响外部性可以分为外部经济与外部不经济1）外部经济：是某人或者某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处 ，但该人或该企业却不能由此得到补偿例如： 你种树别人乘凉；你放烟花别人观赏（2）外部不经济：是某人或某企业的经济活动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿例如： 工业生产过程中的废水废气污染农田使农场主受损；吸烟造成室内空气污染等3、外部性对市场机制运行的影响由于外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置1） 对于产生外部经济的生产者，私人收益小于社会收益，缺乏生产积极性，产出水平低于社会最优产出水平造成产品的供给过少2） 对于产生外部不经济的生产者，私人成本小于社会成本，倾向扩大生产，产出水平就会大于社会最优产出水平造成产品的供给过多 超过帕累托最优所要求的产量水平，造成资源配置的无效率配置外部性导致资源配置失当，即使是在完全竞争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。

二）、政府对外部性的干预（本章第三节）消除外部性的传统方法1、使用税收和补贴手段1）政府对负外部性的企业可以使用税收手段，使得企业的私人成本等于社会成本，从而使得资源得到更有效的利用2）政府对正外部性的企业给予政府补贴，使私人收益等于社会收益，实现资源的优化配置2、政府也可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化”例如：A是产生负外部性的企业， B为A企业受害者，可以将 A、B两个企业合并，从而使得负外部性消失3、明晰产权， 外部性之所以存在并导致资源配置失当都是由于产权界定不清晰科斯定理： 只要财产权是明确的，并且交易成本是零或者很小，那么无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优进一步看，还可以认为，一旦考虑到交易成本，产权的初始界定对于经济运行的效率就会产生十分重要的影响从而可以引申出一个重要结论：不同产权制度，会导致不同的资源配置效率科斯定理提供了一种通过市场机制解决外部性问题的一种新的思路和方法美国和一些国家先后实行了污染排放权或排放指标的交易例题5：2007年单选】某造纸厂在其生产过程中，向附近的河流排放了大量的污水，并因此导致了附近某粮食产量大幅度下降，但该厂却又不对附近种粮农民进行相应的赔偿。

这种现象通常被称为（）A生产的外部经济 B生产的外部不经济C 消费的外部经济D 消费的外部不经济【答案】B【例题6：2008年单选】从经济学理论上说，生产的外部不经济会造成（ )A 资源均衡配置 B 资源有效配置 C 产品供给过少 D 产品供给过多答案：D。