证券从业《金融市场基础知识》试题押题卷含答案【7】.docx

证券从业《金融市场基础知识》试题押题卷含答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.下列关于风险与暴露的描述中，正确的是（　　）I风险与暴露如影随形，紧密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D2.专项资产管理业务的特点是（　　）I综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多II特定性，即业务设定特定的投资目标III通过专门帐户经营运作IV必须在单一客户的专用证券账户中封闭进行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】A3.国家股的资金主要来源不包括（　　）A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向新组建股份公司的投资【正确答案】D4.关于政府债券的性质，描述正确的是（　　）I从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质II政府债券最初是政府弥补赤字的手段III政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段IV政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【正确答案】C5.证券金融公司应当遵守的风险控制指标包（　　）。

Ⅰ.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于50％Ⅱ.对单一证券公司转融通的余额，不得超过证券金融公司净资本的50％Ⅲ.充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15％Ⅳ.证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金A.ⅠⅡⅣB.ⅠⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】C6.【真题】中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展()A.始终是审批制B.由审批制到核准制C.始终是核准制D.由核准制到审批制【正确答案】B7.信息披露的主体包括()①证券发行人②证券监管者③证券旁观者④证券交易者A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④【正确答案】C8.下列关于保险公司次级定期债务的描述中，正确的是（　　）A.其期限在5年以下(含5年)B.本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他责任之后、先于保险公司股权资本C.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于80%的前提下，募集人才能偿付本息D.募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿【正确答案】B9.我国发行的普通国债的总体情况不包括（　　）A.规模越来越大B.期限趋于长期化C.发行方式趋于市场化D.市场创新日新月异【正确答案】B10.公司解散破产清算时，股东分配剩余应在支付清算费用（　　）进行。

A.之后B.之前C.同时D.不确定的任何时候【正确答案】A11.我国《基金法》规定，有（　　）情形之一的，基金管理人职责终止I依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产II被基金份额持有人大会解任III被基金托管人解任IV被依法取消基金管理资格A.I、IIB.I、ⅢC.III、IVD.I、II、IV【正确答案】D12.证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务【正确答案】B13.下列对股票基金认识正确的有（　　）Ⅰ．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于股票的．为股票基金Ⅱ．各国政府对股票基金的监管都十分严格．不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不超过基金资产净值的一定比例．以防止基金过度投机和操纵股市Ⅲ．股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值Ⅳ．按基金投资的标的划分．可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】B14.有关记名股票的特点，叙述正确的有（　　）Ⅰ．股东权利归属于记名股东Ⅱ．可以一次或分次缴纳出资Ⅲ．转让相对复杂或受限制Ⅳ．便于挂失．相对安全A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅠⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】D15.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备的条件包括（）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍Ⅱ.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚Ⅲ.具有大学本科以上学历Ⅳ.品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德A.,Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】C16.下列关于次级债券的说法，错误的是（　　）A.发行人为依法在中国境内设立的商业银行法人B.可以在全国银行间债券市场公开发行或私募发行C.只能一次性足额发行D.承销可以采用包销、代销、招标承销的方式【正确答案】C17.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券A.资产池B.投资组合C.现金流D.债务池【正确答案】A18.对于不同类别的银行，银监会的干预措施说法错误的是（　　）A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销【正确答案】D19.竞价的结果不包括()A.全部成交B.继续成交C.部分成交D.不成交【正确答案】B20.如果客户采用（　　）方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

A.柜台委托B.非柜台委托C.自助委托D.人工委托【正确答案】C21.债券的有价证券属性主要表现为（　　）I债券可赎回II债券本身有一定的面值III持有债券可按期取得利息IV债券是虚拟资本A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【正确答案】B22.优先股票的意义不包括（　　）A.对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定不变，从而减轻了企业利润的分派负担B.优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散C.对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小D.在公司经营有方盈利丰厚的情况下，优先股票的股息收益可能会大大高于普通股票【正确答案】D23.下列关于同业拆借市场的特点的说法，正确的有（）Ⅰ.融资期限短Ⅱ.对市场参与者信誉有较高的要求Ⅲ.市场准入严格Ⅳ.利率由双方协商决定A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C24.证券投资基金的费用包括（　　）Ⅰ基金的管理费Ⅱ基金的托管费Ⅲ基金的交易费Ⅳ基金的服务费A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D25.（）年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。

A.1949 B.1979C.1984 D.1990【正确答案】D26.股息率可调整优先股票的特点不包括（　　）A.股息率是可变动的B.股息率的变化一般与公司经营状况有关C.股息率随市场上其他证券价格或者银行存款利率的变化作调整D.有利于扩大股票发行量【正确答案】B27.新一代的经济思维对经济危机的启示有（　　）I必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制II必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制III必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资IV经济体系周期性调整结构行业运行进展A.II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.II、III【正确答案】A28.营销人员针对（　　）的客户采用缘故法营销A.直接关系型B.陌生关系型C.介绍关系型D.间接关系型【正确答案】A29.（）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金A.国债基金B.股票基金C.指数基金D.货币市场基金【正确答案】B30.证券投资基金筹集的资金主要投向（）A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业【正确答案】B31.我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（　　）。

I提前终止基金合同II基金扩募或者延长基金合同期限III转换基金运作方式IV提高基金管理人、基金托管人的报酬标准A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IV D.I、II、III、IV【正确答案】D32.下列不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（　　）A.保护投资者B.保证证券市场的公平、效率和透明C.降低非系统风险D.降低系统性风险【正确答案】C33.下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）A.无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流B.基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏C.基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因D.衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性【正确答案】D34.股票分析方法中，进行技术分析的假设包括()①市场的行为包含一切信息②价格沿趋势移动③股票的价值决定价格④历史会重复A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【正确答案】C35.衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据是（　　）。

A.基金面值B.基金资产总值C.基金净值增长率D.基金份额净值【正确答案】D36.采用（　　）方式，客户和证券经纪商面对面办理委托手续，加强了委托买卖双方的了解和信任，比较稳妥可靠A.自助委托B.人工委托C.非柜台委托D.柜台委托【正确答案】D37.参与证券投资的金融机构可以分为()。