【经营管理】1篇2章－－评审机构职能.doc

第二章评审机构职能第一节评审部门和评审指导部门一、 分行开发银行各分行（含总行营业部，下同）为属地项目的贷款评审 部门，其贷款评审相关职责如下：（一） 负责编制本分行贷款评审计划二） 负责组织属地项目的贷款评审工作三） 参与总行评审部门（包括企业局、评审一局、评审二局、 国际金融局，下同）评审的分行属地项目的贷款评审工作四） 负责报送贷款评审报告，并向路演审议会议汇报贷款评审 情况五） 负责落实相关项目合同签订前的贷款条件变更工作六） 负责报送贷款评审动态信息二、 总行企业局开发银行总行企业局为指定大型客户（见附件1—1）和高新工 程项目的贷款评审部门，其贷款评审相关职责如下：（一） 负责编制本局贷款评审计划二） 负责组织指定大型客户（其控股公司的评审工作由属地分 行与企业局协商确定评审部门）、高新工程项目的贷款评审工作三） 负责报送贷款评审报告，并向路演审议会议汇报贷款评审 情况四） 负责落实相关项目合同签订前的贷款条件变更工作五） 负责报送贷款评审动态信息六）负责石油、铁路行业产业政策、区域发展政策、中长期发 展规划、技术发展状况和市场的调查研究，制订发布石油石化、铁路 行业评审标准和指导意见。

三、 总行国际金融局总行国际金融局为开发银行部分外汇贷款业务的贷款评审部 门，其贷款评审相关职责如下：（一） 负责编制本局外汇贷款评审计划二） 负责组织本局直接承办的外汇贷款项目的贷款评审工作三） 负责报送本局评审的外汇贷款评审报告，并向路演审议会 议汇报贷款评审情况四） 负责落实相关项目合同签订前的贷款条件变更工作五） 负责报送本局评审项目的贷款评审动态信息六） 负责分析、研究外汇信贷市场发展形势，负责研究制订外 汇贷款项目评审指导意见七） 负责指导全行外汇贷款项目的贷款评审工作A）负责对非本局评审的外汇贷款项目提出独立判断意见四、 总行评审一局总行评审一局为负责有关贷款项目开发、评审技术指导、特定 项目贷款评审，监督评审质量的职能部门主要负责行业为：电力、煤炭、石油石化、铁路、公路、水运、 民航、轨道交通等行业和教育、旅游产业化，其中石油石化、铁路行 业的调查研究、信用评级、制定发布行业评审标准和指导意见等行业 综合归口管理工作由企业局负责其贷款评审相关职责如下：（一）负责对口行业（除石油石化、铁路）产业政策、区域发展 政策、中长期发展规划、技术发展状况和市场的调查研究，制定发布 行业评审标准和指导意见。

二） 负责对口行业贷款评审技术指导，监督项目评审质量负 责对总体评审质量不高的分行（确定程序见评审管理局职能）提交的 对口行业的贷款评审报告提出贷款独立判断意见，此意见与贷款风险 边界判断意见一并提交贷委会审议三） 负责对口行业重大项目、重要项目、高技术含量项目、跨 区域项目、跨行业项目、开发银行新业务领域内项目及总行领导特批 项目的贷款评审工作四） 负责研究开发金融新产品及新的业务领域，并指导分行实 施五） 负责在项目开发、评审过程中开展财务顾问工作六） 负责对分行进行评审培训，提高分行评审水平七） 负责行业专家资质审查和专家入库工作，配合业务发展局 组织召开对口行业的专家咨询会五、总行评审二局总行评审二局为负责有关贷款项目开发、评审技术指导、特定 项目贷款评审，监督评审质量的职能部门主要负责行业为：城建、水利、电信、农林、原材料、机电、轻 纺及其他行业其贷款评审相关职责如下：（一） 负责对口行业产业政策、区域发展政策、中长期发展规划、 技术发展状况和市场的调查研究，制订发布行业评审标准和指导意 见二） 负责对口行业贷款评审技术指导，监督项目评审质量负 责对总体评审质量不高的分行（确定程序见评审管理局职能）提交的 对口行业的贷款评审报告提出贷款独立判断意见，此意见与贷款风险 边界判断意见一并提交贷委会审议。

三） 负责对口行业重大项目、重要项目、高技术含量项目、跨 区域项目、跨行业项目、开发银行新业务领域内项目及总行领导特批 项目的贷款评审工作四） 负责研究开发金融新产品及新的业务领域，并指导分行实 施五） 负责在项目开发、评审过程中开展财务顾问工作六） 负责对分行进行评审培训，提高分行评审水平七） 负责行业专家资质审查和专家入库工作，配合业务发展局 组织召开对口行业的专家咨询会六、总行投资业务局（一） 负责指导、参与高科技创业贷款项目的评审工作二） 负责制定和发布高科技创业贷款项目的评审标准三） 负责财务顾问管理工作第二节 评审管理部门和风险边界判断部门一、评审管理部门总行评审管理局为全行贷款评审归口管理部门，其主要职责如 下：（一） 负责制订、落实全行贷款评审计划，协调项目评审流量, 协调、指导、监督各评审部门的贷款评审工作，确保全行贷款评审量、 发放量目标的实现二） 协调全行评审工作，对评审过程实施动态管理三） 组织贷款委员会独立委员电子路演审议会议四） 负责贷委会日常工作五） 负责全行评审方法、标准的研究和制订工作六） 负责贷款评审报告的合规性审查工作七） 配合相关部门培训、管理全行贷款评审人员、贷委会独立 委员。

八） 每年年末根据贷款委员会纪要，对当年所有贷款评审报告 质量评价结果进行统计分析，将评价为一般、较差和退回项目最多的 五家分行报行领导，作为当年总体评审质量不高分行的建议名单九） 负责合同签订前的贷款条件变更管理二、贷款风险边界判断部门开发银行贷款风险边界判断部门为贷委会成员局，包括总行综 合计划局、信用管理局和法律事务局，各部门的评审相关职能如下：（一） 综合计划局负责具体项目贷款的资产负债风险边界判断 和利率优惠判断工作二） 信用管理局负责具体项目贷款的信用风险边界判断工作三） 法律事务局负责具体项目贷款的法律合规性边界判断工 作附件1-1总行企业局指定客户名单。