证券从业《金融市场基础知识》试题模拟卷及参考答案{1}.docx

证券从业《金融市场基础知识》试题模拟卷及参考答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共100题)1.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（）的基础A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金【正确答案】A2.《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.3亿元【正确答案】B3.下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是（　　）A.国际货币基金组织B.国际金融公司C.联合国D.世界贸易组织【正确答案】B4.从1984年1月1日起，中国人民银行不再办理针对企业和个人的信贷业务，成为专门从事金融管理，（）货币政策的政府机构A.发行和制定B.发行和实施C.管理和制定D.制定和实施【正确答案】D5.下列说法中，正确的有（　　）Ⅰ．证券包销是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式Ⅱ．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式Ⅲ．上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行Ⅳ．根据《证券法》，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】C6.金融衍生工具的基本特征是（）。

Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性Ⅳ.高风险性A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正确答案】C7.目前我国证券市场采用的是（　　）模式A.法人结算B.任意结算C.整额结算D.余额结算【正确答案】A8.利率期货品种主要包括（　　）I单只股票期货II债券期货III主要参考利率期货IV股票组合的期货A.I、IIB.II、IIIC.III、IVD.I、IV【正确答案】B9.股票发行的定价方式有（　　）I协商定价方式II上网竞价方式III询价方式IV招标定价方式A.I、IIIB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D10.下列不属于有限责任公司高级管理人员的是()A.经理B.董事C.副经理D.财务负责人【正确答案】B11.根据证券发行制度，发行人申请公开发行（　　）的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人Ⅰ．企业债券Ⅱ．可转换为股票的公司债券Ⅲ．股票Ⅳ．法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】C12.货币市场基金的投资对象期限为()年以内A.1B.2C.3D.4【正确答案】A13.（　　）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过试点商业银行面向个人投资者销售的、以电子方式记录债权的不可流通人民币债券。

A.记账式国债B.凭证式国债C.储蓄国债D.熊猫债券【正确答案】C14.下列关于风险补偿的说法正确的有（）Ⅰ.在造成实质损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择Ⅱ.对未知风险进行拒绝或退出某一业务或市场Ⅲ.通过加价来索取风险回报Ⅳ.风险管理的一个重要方面就是对风险合理定价A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】A15.股权类期权包括（　　）I单只股票期权II股票组合期权III认股权证期权IV股票指数期权A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】C16.下列关于债券与股票相同点的说法，错误的是（　　）A.总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表C.发行股票和债券都是公司筹措资金的手段D.债券是一种有期证券；股票是一种无期证券【正确答案】D17.【真题】存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括()A.领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B.负责ADR的注册和过户C.负责保管ADR所代表的基础证券D.负责对公司管理监督【正确答案】C18.证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产必须安全、完整，客户交易结算资金实行（）。

A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.统一存管【正确答案】B19.下列关于债券票面要素的说法，正确的是（　　）A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券C.一般来说，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受【正确答案】C20.()是金融风险传导的基础A.金融市场联动性B.资产配置活动C.投资者心理与预期的变化D.信息技术发展【正确答案】A21.担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报（　　）Ⅰ．财政部Ⅱ．中国人民银行Ⅲ．中国证监会Ⅳ．中国银监会A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅡⅢⅠVD.ⅠⅡⅢⅣ【正确答案】A22.我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（　　）A.清算费用、缴付所欠税款、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务B.缴付所欠税款、清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、清偿公司债务C.清算费用、支付公司员工工资和劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D.支付公司员工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务、缴付所欠税款【正确答案】C23.证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。

A.资产管理业务B.证券自营业务C.财务顾问业务D.证券代理业务【正确答案】B24.公司盈利首先应（　　）A.缴纳税金B.支付优先股股息C.支付债权人的本金和利息D.分配普通股红利【正确答案】C25.直接投资业务的合规要求不包括（　　）A.管理人员不得在证券公司领取报酬B.建立健全独立的投资决策机制C.建立投资决策的回避机制D.可以对外提供担保【正确答案】D26.基金管理费费率的大小，通常（　　）A.与基金规模成反比，与风险成正比B.与基金规模成反比，与风险成反比C.与基金规模成正比，与风险成正比D.与基金规模成正比，与风险成反比【正确答案】A27.国债销售价格的影响因素有()Ⅰ市场利率Ⅱ承销商承销国债的中标成本Ⅲ流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ国际汇率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【正确答案】A28.列关于风险与暴露的描述中，正确的是（　　）I风险与暴露如影随形，紧密结合II暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态III风险是一种可能性IV没有风险暴露就没有风险A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D29.采用非公开方式，面向特定投资者筹集发售的基金，称为（）。

A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公募基金【正确答案】C30.债券反映了发行者和债权人之间的（　　）关系A.委托代理B.经营管理C.财产所有D.债权债务【正确答案】D31.凭证式国债和储蓄国债（电子式）的区别有（　　）I是否免税不同凭证式国债免缴利息税，储蓄国债（电子式）不免II申请购买手续不同凭证式国债可持现金直接购买；储蓄国债（电子式）需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买III付息方式不同凭证式国债为到期一次还本付息；储蓄国债（电子式）既有按年付息品种，也有利随本清品种IV发行对象不同凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债（电子式）的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、IV【正确答案】B32.下列关于利率对股票价格影响的说法，正确的有（）Ⅰ.利率上升，股票价格水平下跌Ⅱ.利率上升，股票价格水平上升Ⅲ.利率影响资金流向，从而影响股票价格Ⅳ.利率影响公司盈利，从而影响股票价格A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】D33.关于政府债券的性质，描述正确的是（　　）I从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质II政府债券最初是政府弥补赤字的手段III政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段IV政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、III、IV【正确答案】C34.假设存款准备金率为10%，货币乘数为4，现金提取率为（）。

A.10%B.15%C.20%D.30%【正确答案】C35.从发行方式看，我国股票发行制度经历的阶段包括（）Ⅰ.上网发行Ⅱ.采取专项定期存款方式Ⅲ.进行市场竞价认购Ⅳ.无限量发行认股证A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【正确答案】B36.（　　）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系A.直接融资B.信贷融资C.境外融资D.间接融资【正确答案】D37.中国人民银行指定的银行间债券登记、托管和结算的机构是（）A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国结算所C.中国金融期货交易所D.中央登记所【正确答案】A38.私募发行的对象有（　　）Ⅰ．公司的老股东Ⅱ．发行人的员工Ⅲ．投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构Ⅳ．与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅡⅣ【正确答案】B39.（　　）不属于“一委一行两会”A.中国招商银行B.国务院金融稳定发展委员会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会【正确答案】A40.证券公司债券发行的申报程序包括（）Ⅰ.董事会决议并经股东大会批准Ⅱ.发行申报Ⅲ.申报文件。