企业网上银行介绍(pdf53页).ppt

1企企业业网上网上银银行介行介绍绍公司业务部2安全、快捷、方便的办理查询、转账、现金管理等各类业务互联联网技术术服务务渠道数字证书证书 企业网上银行，广泛服务于各类企事业单位客户3账户渗透率12.95%动户率51.01%笔数替代率为25.37%金额替代率18.71%4目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能 12企业业网银银新应应用35服务务开通管理网银账户签约银账户签约网银银用户户生成用户证书户证书 管理用户权户权 限管理审审核流程管理 网银业务银业务 开通1.1分行网银业务审银业务审 批6服务务开通管理企业客户任一账户的开户行均可办理开通版本/管理模式l 专业版、查询版/自管、代管l 专业版可以代管或自管，查询版只能代管证书服务费收费率、账户服务费收费率服务费月初扣费l 本月扣费日后生效的，下月初扣费，期间取消的不扣费7网银账户签约银账户签约定期一本通主账户无需签约开通功能组l 账户所具有的功能l 机构权限中设置为开通的收费方式：单笔、汇总、定额行内汇划费收费率、跨行汇划费收费率、手续费收费率8用户户生成网银服务的开通行办理用户角色l 管理经办员、管理复核员l 业务操作员取消单、双、多用户 单用户和双用户移植为银行代管模式 多用户移植为客户自管模式9业务审业务审 批管理l对辖属支行网点办理的客户服务开通、账户签约、账户授权、用户生成进行审批l 可单项审批10用户证书户证书 管理网银服务的开通行办理查询、制证、补发、两码重发、展期、吊销、修改介质编号l 吊销：吊销+证书删除l 取消主动的证书冻结解冻专业版网银用户进行数字证书管理，可无需手工录入证书信息l 存储介质编号必须与下载到的UKey编号一致l 一个UKey只能存放一个数字证书11用户权户权 限管理12审审核流程管理13目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能12企业业网银银新应应用314行内对对公账户账户 通过过向另一客户户的授权权，实现该实现该被授权权客户对户对 授权账户权账户 的查询查询 、转账转账 、审审核等功能 行内授权权管理1.215授权权建立授权权建立（授权账户权账户 ）分行审审批（授权账户权账户 ）用户权户权 限（被授权权客户户）审审核流程（被授权权客户户）1.l账户账户 授权权管理，授权账户权账户 开户户行l未开通网银银服务务或未签约签约 网银银的账户账户 也可作为为授权账户权账户l被授权权客户户必须须开通网银银服务务l授权权功能组组：授权查询权查询 、授权权收款、第三方付款、授权审权审 核16第三方付款被授权客户的经办员 操作授权账户第三方付款发起向外部账户 的行内或跨行付款17需要被授权客户审 核发起向外部账户 的行内或跨行付款授权审权审 核授权方经办员 操作授权账户18 分行审审批1.l授权账户权账户 开户户行的上级级分行l严严格核实实授权权关系及授权权功能组组l审审批通过过生效授权权建立（授权账户权账户 ）分行审审批（授权账户权账户 ）用户权户权 限（被授权权客户户）审审核流程（被授权权客户户）19 用户权户权 限1.l被授权权客户户l操作员员可操作的授权权账户账户l操作员员可操作的授权权功能组组授权权建立（授权账户权账户 ）分行审审批（授权账户权账户 ）用户权户权 限（被授权权客户户）审审核流程（被授权权客户户）20审审核流程1.l被授权权客户户l授权账户权账户第三方付款（行内）第三方付款（跨行）授权审权审 核（行内）授权审权审 核（跨行）授权权建立（授权账户权账户 ）分行审审批（授权账户权账户 ）用户权户权 限（被授权权客户户）审审核流程（被授权权客户户）21相互授权权互相监监督授权权（被授权权）被授权权（授权权）22目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能12企业业网银银新应应用323辅辅助工具24网上申请请模式根据业务实现 方式的不同，企业网上银行业务可分为三种业务模式电电子迁移模式虚拟电拟电 子业务业务 模式25网上申请请模式“网上申请模式”实现用户从网上提交申请并将数据传递至银行落地转为人工处理。

主要包括落地处理，均需要经办行柜员查询 后人工处理2.1 l大额落地 1000万l可疑提现 5万 特征字l大小额关闭落地l同城票交26目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能12企业业网银银新应应用327 电电子迁移模式2.2 账户查询 电子回单 付费用查询 Topic ne 行内付款 跨行大小额 定活互转 通知存款 电子对账 限额管理 定向收支关系“电子迁移模式”是企业网上银行在技术上实现整体业务的电子化处理，替代银行内部传统业务 的人工处理流程，电子迁移模式下所有后台流程全电子化和自动化，无需人工干预28账户查询账户查询29电电子回单单30付费费用查询查询31电电子对账对账32限额额管理分为网银限额和核心限额33定向关系管理同步修改核心定向关系34行内付款35跨行大小额额付款36定活互转转37通知存款38目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能12企业业网银银新应应用339虚拟电拟电 子业务业务 模式“虚拟电子业务模式”，主要用于实现传统业务 流程不支持的网上企业银行创新业务虚拟电子业务模式采用与传统业务 完全不同的处理流程和管理方式，是基于电子渠道创新业务的主要模式。

2.3 权权限控制 用户权 限管理 虚拟账 簿权限管理 审核流程管理处处理模式业务业务 功能 跨行账户 管理 实时 付款 跨行收款 批量模式 预约 模式40虚拟账拟账 簿权权限管理41批量模式42批量处处理结结果43预约预约 模式44跨行账户账户 管理 跨行查询协议 外行查询我行账户 跨行收款协议 外行收款我行账户跨行交易明细查询 我行查询外行账户（外行签约授权）45实时实时 付款人行实时清算系统交易结果：实时返回交易限额：5万收款银行：总行接入46跨行收款我行收款外行账户（外行签约授权）人行实时清算系统47目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能12企业业网银银新应应用348线理财财基金产产品 理财产财产 品贵贵金属买买卖卖 对公客户通过企业网银渠道进行基金业务查询 、购买 等一系列交易 对公客户通过企业网银渠道进行理财查询 、购买 等一系列交易 根据上海黄金交易所的交易规则 ，对现货 、远期、延期三个市场的合约品种进行交易管理3.1业务业务 功能49代缴缴税代发发工资资地方性业务业务国库库集中支付电电子同城中间间业业务务50目录录银银行业务办业务办 理客户业务户业务 功能12企业业网银银新应应用351应应用方式3.2 利用企业网上银行的用户权限及审核流程管理，精细化企业内部业务流程处理银企直联+网银 B2B订单支付电子凭证支付支付企业银行网银52正如法治会带给带给 人们们自由与尊严严、让让人们们掌握自己的命运一样样，合同也是掌控交易命运的一柄利器！ 美国联联邦最高法院大法官 斯蒂芬布雷耶Thank You !53.（.）成立于2004年，专注于企业管理培训。

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