典当类公司内部管理与构架.doc

典当有限责任公司内部管理职责 为提高公司工作效率，规范公司运作，维护公司权益，促进公司健康、持续发展，特制定公司内部管理制度 一、机构设置与各岗位职能管理本公司设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办一）总经理按照公司章程规定的履行职责二）业务部职能与直接责任 部门职能：负责公司日常的业务管理工作；公司业务经营计划、业务管理具体制度的拟订和实施；进行市场、客户的信息搜集、整理 直接责任： 1、负责对当物进行鉴定、评估、保管，支付当金； 2、负责制定《评估标准书》； 3、负责开发新业务及制定相关管理制度； 4、负责与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作； 5、负责公司的业务技能培训；6、负责公司业务资料的管理工作三）财务部职能与直接责任 部门职能：负责公司日常的财务管理工作及典当业务的事后监督工作 直接责任： 1、负责公司财务管理的各项规章制度的编写、完善和执行； 2、负责编制公司的年度财务预算、决算方案；3、负责编制财务计划，定期分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律；4、会同有关部门，定期分析公司的经营情况及财务状况，促进公司取得较好的经济效益； 5、负责公司与工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作； 6、负责公司所有资金的筹集、调度、控制、使用； 7、定期对公司的存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保公司资产的安全、完整； 8、负责公司现金、票据、有价证券的保管，会计凭证的编制、审核与保管，会计账册的登记、处理与保管； 9、负责对公司典当业务的事后监督工作； 10、负责办理公司的各项纳税事宜； 11、负责编制统计表，并报送相关主管部门。

（四）综合办职能与直接责任 部门职能：负责公司日常办公事务的管理工作；负责公司的安全保卫工作；制定公司考勤制度、车辆管理制度并组织实施；负责建立公司信息管理系统直接责任：1、负责对办公场所管理； 2、负责办公用品的购置和管理； 3、负责制定安全制度，管理安全防范设施； 4、负责制定考勤制度、车辆管理等制度； 5、负责与公安部门的协调工作； 6、负责公司的档案管理工作； 7、总经理交办的其他工作 二、岗位职责 为规范公司业务行为，明确责权利，提高工作效率，保证公司安全高效持续运行，特制订本制度一、组织架构和岗位设置 二、岗位职责（一）总经理岗位职责 岗位名称：总经理岗 职位名称：总经理直接下级：业务经理 财务经理 风险经理 综合办公室主任岗位责任：负责公司经营管理全面工作具体职责：1、直接向股东会负责，执行股东会各项决议；2、组织制定并实施公司中长期发展战略规划、年度经营计划；3、组织制定公司各项规章制度，并保证贯彻落实；4、定期或不定期向股东会报告公司经营管理情况及公司重大事项；5、决定公司人事任免、岗位分工、薪酬制定、考核奖惩及培训；6、审查、审批资金、费用等财务支出事项；7、主持贷审会，审查、审批典当业务项目。

8、负责公司各项安全工作二）业务部经理岗位职责岗位名称：业务部经理岗职位名称：业务经理直接上级：总经理直接下级：客户经理、评估员、开票员岗位责任：负责业务部全面工作具体职责： 1、负责制定和完善公司的各项业务管理制度；2、参与制定和实施公司业务经营计划，定期分析计划执行情况；3、检查、监督公司业务是否依法合规，是否按操作流程要求执行；4、分析每笔业务的风险性、流动性、盈利性，及时总结经验教训，不断完善业务经营手段；5、负责客户信息的采集、整理、分类、建档和维护；6、负责当金发放前和续当前客户的接待、洽谈、调查、评估鉴定、合同签订工作；7、负责当期期间客户资金监管、日常跟踪、定期分析、风险预警及处理、当金及本息费催收等；8、对逾期客户、绝当物品提出处置意见和建议，经总经理批准后负责组织实施；9、负责对进入拍卖程序绝当物品和进入法律程序案件的全程管理工作；10、加强并保持与商业银行等金融机构以及与小额贷款公司、担保公司、投资公司和同业等准金融机构的联系与沟通；11、负责与公司业务有关的银行、产权办、工商局、车管所等部门之间的协调工作；12、负责与公司内部其他部门的沟通、协调和配合工作13、负责对直属下级的管理、考核、奖惩及培训。

14、完成上级交办的其他工作三）客户经理岗位职责岗位名称：客户经理岗职位名称：客户经理直接上级：业务经理岗位责任：负责客户接待、调查具体职责：1、负责客户接待、调查、证件资料审验、报审、合同或协议的草拟、续当、赎当手续办理工作； 2、负责收集和记录来访客户信息，定期向业务部经理汇报；3、负责到相应部门办理抵（质）押合同的登记手续；4、负责当期期间客户跟踪检查，出现风险信号第一时间向业务经理、总经理报告；5、每月走访客户至少一次，及时反馈客户变化情况；6、对客户的真实性负责；7、完成上级交办的其他工作；（四）评估岗位职责岗位名称：评估岗岗位名称：评估员直接上级：业务经理岗位责任：当物评估、鉴定具体职责：1、按照公司《当物评估办法》，本着公正合理的原则，做好当物的鉴定、估价工作，填写当物《估价单》；2、熟练掌握典当物品的鉴定、评估方法，对典当物品的市场价格变化趋势能够动态掌握，不断提高对当物的鉴定、评估水平；3、及时掌握当物每日市场价格变动情况，并向业务经理报告，遇有价格波动较大情况还需向总经理报告；4、配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；5、完成上级交办的其他工作五）开票岗位职责 岗位名称：开票岗职位名称：开票员直接上级：业务经理岗位责任：开具当票、当物收据、费用收据具体职责：1、依据当物《估价单》做好当物的复核工作；2、负责按公司有关规定并依据当物《估价单》，计算典当、续当的当金、费率，并填写当票、综合费用收据，赎当时利息清单、当票挂失及续当手续费的计算和填写；3、负责当票、收据的保管、存档工作；4、负责空白当票、综合费用收据、利息清单、手续费收据的保管、使用；5、负责及时统计、汇总绝当物品情况，并上报本部门负责人；6、能够动态掌握典当物品的市场价格及变化趋势，通过多种途径提高鉴别能力；7、配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；8、完成上级交办的其他工作。

六）财务部经理岗位职责岗位名称：财务部经理岗职位名称：财务经理直接上级：总经理直接下级：记账会计、出纳员、保管员岗位责任：负责财务部全面工作具体职责：1、组织制定并执行公司会计核算制度和财务管理制度；2、负责编制公司的年度财务预算、决算方案；3、编制财务计划，定期分析执行情况，检查监督财务纪律；4、定期进行经济活动分析，提出合理化建议；5、做好资金筹集、调度、控制、使用工作；6、定期进行资产清查盘点，确保公司资产安全完整；7、审核有关会计业务事项；8、负责会计报表和附表的编制和报送；9、负责纳税申报，及时缴纳税款10、正确处理公司与商务、税务、工商、银行有关部门的关系，做好协调工作；11、正确处理公司内部关系，做好部门协调工作；12、负责会计人员管理和组织培训工作 13、完成上级交办的其他工作七）记账岗位职责岗位名称：记账岗职位名称：记账员直接上级：财务经理岗位责任：审核记账凭证、登记账簿具体职责：1、严格审核原始凭证，据以编制记账凭证，登记会计账薄；2、按时做好结账工作，确保账账、账证、账实相符；3、负责会计凭证的装订、会计档案的保管；4、正确核算与公司相关的各项税额，并按时申报、缴纳税款；5、根据公司会计核算制度，正确核算公司的各项收入、费用和利润；6、配合工商、税务等部门的执法检查，保证公司各项审计工作的完成。

7、完成上级交办的其他工作八）出纳岗位职责岗位名称：出纳岗职位名称：出纳员直接上级：财务经理岗位责任：现金收付、银行结算具体职责1、严格按照公司《财务管理制度》办理现金收付、存取业务；2、依据银行结算制度，办理网银转账、银行柜台转账业务；3、及时、准确地编制现金记账凭证；据以登记现金日记账；4、保管好库存现金，定期对账，做到日清月结；5、每日向总经理报送资金流入、流出及可用余额情况，贷款本息发放、收回及余额情况；6、负责财务专用章、营业执照、税务登记证、代码证、经营许可证等正副本原件的保管；7、完成领导交办的其他工作九）保管岗位职责岗位名称：保管岗职位名称：保管员直接上级：财务经理岗位责任：当物收当、保管、出当具体职责：1、按照公司《当物管理办法》，做好当物登记、合理存放，保证当物安全、完整；2、按照公司有关制度做好当物出入库手续；3、配合公安部门协查，发现问题及时与有关部门联系；4、熟悉典当物品特性，提高对当物的鉴定能力，改进当物保管方法和技巧；5、负责完成上级交办的其他工作十）风险管理部经理岗位职责岗位名称：风险经理岗职位名称：风险经理直接上级：总经理直接下级：风控专员岗位责任：公司业务风险控制具体职责： （1）组织制定并监督执行《风险控制制度》； （2）时刻关注国家重大经济政策、尤其是金融政策变化情况，国际国内市场变化情况和重大经济事件，分析对典当行业影响程度，提高行业风险敏感度； （3）根据风控专员上报的风险评估报告，重点关注风险业务项目的变化情况，制定风险规避预案。

（4）实施授信业务的贷后检查和非现场监测； （5）定期进行风险分类并提出管理建议； （6）贷后风险预警工作，做好风险处置预案十一）风险控制岗位职责岗位名称：风险控制岗 职位名称：风控专员 直接上级：风险经理 岗位责任：公司业务风险控制具体职责：1、 熟悉法律常识，了解金融政策，制定风险控制操作方案； 2、贷前风险审核，审核具体业务资料并进行查证、现场调查； 3、具体业务项目风险评估，撰写风险评估报告，对可能出现的风险点进行风险揭示； 4、对已放贷业务跟踪监督； 5、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法； 6、对每项业务的风险调查及分析评估资料归档并移交档案保管员 （十二）综合办主任岗位职责岗位名称：综合办主任岗职位名称：综合办主任直接上级：总经理直接下级：行政人事专员、法律事务主管岗位责任：负责综合办全面工作具体职责：1、 行政方面 （1）协助总经理处理好日常事务，协调各部门工作； （2）负责召集公司办公会议； （3）监督执行公司规章制度和工作纪律，定期或不定期检查卫生、安全情况； （4）负责策划和组织公司年会、员工活动、外联等； （5）负责安全事务工作。

2、人事方面 （1）组织制定考勤、培训、会议、工作纪律、考核等规章制度； （2）负责公司员工福利、社会保险、劳动年检的办理； （3）监督检查公司规章制度执行情况3、法律方面 （1）熟知法。